Tahun 2568 Tidak Boleh Dilewatkan: 8 Saham Dividen yang Menonjolkan Keuntungan bagi Para Investor Langsung

Untuk investor yang mencari pendapatan tetap dari kepemilikan saham, di tengah pasar yang bergerak saham dividen masih menjadi pilihan yang patut dipertimbangkan secara serius. Tahun 2568 ini telah dipilih 8 saham dividen berkualitas lengkap dengan data dari Bursa Efek untuk membantu investor membuat keputusan berdasarkan dasar yang kuat.

Daftar 8 saham dividen untuk investasi tahun 2568

Pelajari setiap saham dividen secara mendalam

DIF: Saham Infrastruktur Digital

DIF adalah dana investasi infrastruktur yang memiliki aset terkait tiang telekomunikasi dan jaringan serat optik. Memiliki sebanyak 16,059 tiang, bisnis utamanya adalah menyewakan jangka panjang kepada penyedia layanan seluler, sehingga pendapatannya dapat diprediksi dengan jelas.

Data saat ini:

• Nilai saham: 7.90 บาท
• Imbal hasil dividen: 11.25%
• Dividen per saham: 0.22 บาท
• P/BV: 0.52 kali

Analisis memiliki pandangan berbeda, sebagian menyarankan untuk memilih “Beli” (dengan target harga 10.50-11.50 บาท), karena DIF mendapat manfaat dari penurunan suku bunga dan peluang memperluas perjanjian sewa, sementara yang lain menyarankan “Tahan” karena harus mengawasi risiko refinancing utang sebesar 11.6 miliar บาท yang akan berakhir.

TISCO: Saham dividen yang disukai masyarakat

TISCO adalah induk dari grup bisnis keuangan TISCO, terkenal karena pembayaran dividen yang konsisten dan tinggi. Perusahaan menjalankan bisnis kredit mobil dan gadai kendaraan bermotor melalui merek “Sampuang Ngern Sang Dai”.

Data saat ini:

• Nilai saham: 97.50 บาท
• Imbal hasil dividen: 7.95%
• Dividen (hasil operasional 2567, dibayar tahun 2568): 5.75 บาท/ saham
• P/E: 11.46 kali
• P/BV: 1.75 kali

TISCO memiliki riwayat membayar dividen dua kali setahun, total 7.75 บาท per saham untuk tahun 2568. Potensi imbal hasil dividen yang menarik ini menunjukkan bahwa tingkat pengembalian dari dividen lebih menarik daripada pertumbuhan harga. Mayoritas analis menyarankan “Tahan”, dengan fokus pada imbal hasil dividen daripada kenaikan harga.

AP: Pengembang properti dengan nilai rendah

AP adalah pemimpin pengembangan properti lengkap, mulai dari rumah tunggal, townhome, hingga kondominium. Memiliki merek yang kuat dan mencakup berbagai segmen pasar.

Data saat ini:

• Nilai saham: 5.80 บาท
• Imbal hasil dividen perkiraan 2568: 7.35%
• Imbal hasil historis: 10.26%
• Dividen: 0.60 บาท/ saham
• P/E: 3.77 kali
• P/BV: 0.41 kali

AP menonjol karena P/E dan P/BV yang sangat rendah dibandingkan faktor lain. 13 dari 16 analis merekomendasikan “Beli” dengan target harga rata-rata 9.54 บาท. Menunjukkan potensi laba dari selisih harga dan tingkat dividen yang diperkirakan di atas 7% per tahun.

SIRI: Saham properti dengan imbal hasil tinggi

SIRI adalah pengembang properti yang didirikan sejak 2527, menjalankan bisnis pembangunan hunian berbagai tipe, serta berinvestasi di bisnis pendukung seperti mal komunitas dan pabrik beton precast.

Data saat ini:

• Nilai saham: 1.17 บาท
• Imbal hasil dividen 2568: 8.72%
• Dividen: 0.08 บาท/ saham
• P/E: 4.47 kali
• P/BV: 0.43 kali

SIRI memiliki tingkat imbal hasil dividen tertinggi di pasar, dengan nilai saham yang sangat murah. Meskipun pasar properti tidak pasti, nilai valuasi yang murah (Valuation) dan imbal hasil dividen yang menarik. 8 dari 14 analis merekomendasikan “Beli” dengan target harga 1.72 บาท.

DMT: Saham perlindungan pasar dari jalan tol

DMT mendapatkan konsesi pengelolaan jalan tol di jalanยกระดับดอนเมือง (Ding Daeng sampai Monumen) sepanjang 21 km. Bisnis ini adalah “Cash Cow” yang menghasilkan kas stabil.

Data saat ini:

• Nilai saham: 9.70 บาท
• Imbal hasil dividen: 8.56%
• Dividen: 0.22 บาท/ saham
• P/E: 12.69 kali
• P/BV: 1.31 kali

DMT adalah saham yang dapat diandalkan (Defensive Stock), dengan pendapatan yang mudah diprediksi. Kebijakan pembayaran dividen “tidak kurang dari 90% laba bersih” memungkinkan investor menghitung dividen secara akurat. Analis merekomendasikan “Outperform” dan “Tahan” dengan target harga rata-rata 12.17 บาท. Namun, harus memperhatikan risiko jangka panjang dari berakhirnya masa konsesi.

MC: Saham ritel pakaian dengan fondasi kuat

MC menjalankan bisnis ritel pakaian dan gaya hidup, dengan merek “Mc” yang terkenal di pasar jeans. Selain produk sendiri, juga menjadi distributor merek lain.

Data saat ini:

• Nilai saham: 9.55 บาท
• Imbal hasil dividen 2568: 8.26%
• Dividen: 0.55 บาท/ saham
• P/E: 10.03 kali
• P/BV: 2.12 kali

MC memiliki kestabilan dan kekuatan finansial, dengan D/E Ratio hanya 0.51 kali, menunjukkan risiko keuangan yang rendah. 4 analis merekomendasikan “Beli” dengan target harga rata-rata 12.55 บาท. Diperkirakan laba kuartal 3/68 akan tumbuh dengan baik.

TCAP: Saham keuangan multi-anggota

TCAP beroperasi sebagai Holding Company di berbagai bisnis keuangan, termasuk investasi leasing (melalui THANI), asuransi, sekuritas, dan pengelolaan aset bermasalah, serta kepemilikan saham di TMBThanachart Bank.

Data saat ini:

• Nilai saham: 46.00 บาท
• Imbal hasil dividen: 6.98%
• Dividen: 2.05 บาท/ saham
• P/E: 7.51 kali
• P/BV: 0.65 kali

TCAP memiliki (Valuation) yang menarik, dengan P/E hanya 7.51 kali dan P/BV 0.65 kali, menunjukkan harga saham di bawah nilai buku yang signifikan. Sebagai Holding Company yang mendiversifikasi investasi di berbagai bisnis keuangan, risiko dapat diminimalkan. Rata-rata target harga analis adalah 53.86 บาท, dengan perkiraan imbal hasil dividen sekitar 7%.

PTT: Saham energi nasional

PTT adalah pemimpin bisnis energi dan petrokimia di Thailand, menjalankan kegiatan mulai dari eksplorasi, produksi, gas alam, hingga ritel minyak dan bisnis lainnya.

Data saat ini:

• Nilai saham: 30.00 บาท
• Imbal hasil dividen: 7.05%
• Dividen: 1.30 บาท/ saham
• P/E: 10.08 kali
• P/BV: 0.73 kali

PTT memiliki stabilitas tinggi dan kepercayaan dalam investasi, meskipun menghadapi transisi ke energi bersih. Bisnis ini tetap mampu menghasilkan arus kas yang kuat dari operasi utama dan berinvestasi di bisnis baru. Oleh karena itu, PTT tetap menjadi pilihan berharga bagi investor yang mencari saham dividen.

Cara cerdas menilai saham dividen

Tampilan tingkat dividen tinggi bisa menipu. Perlu memperhatikan faktor lain:

Pelajari konsistensi pembayaran Jangan hanya fokus pada Dividend Yield tinggi, tetapi periksa apakah perusahaan membayar dividen secara konsisten. Periksa data 3-5 tahun terakhir, perusahaan yang baik harus mampu membayar dividen secara berkelanjutan meskipun pasar bergejolak.

Evaluasi kebijakan dividen Perusahaan memiliki kebijakan yang jelas, misalnya persentase dari laba bersih (Payout Ratio). Jika Payout Ratio lebih dari 90-100%, bisa jadi perusahaan kekurangan dana untuk investasi pertumbuhan.

Periksa fundamental bisnis Perusahaan berada di industri yang berkembang, memiliki keunggulan kompetitif, laporan keuangan yang kuat, utang tidak berlebihan, dan laba yang berkelanjutan.

Analisis arus kas dari aktivitas operasi Harus positif dan konsisten, menunjukkan bisnis mampu menghasilkan kas nyata untuk membayar dividen dan berinvestasi.

Cari pertumbuhan dividen Perusahaan yang baik tidak hanya membayar dividen tinggi, tetapi juga mampu meningkatkan “dividen per saham” dari tahun ke tahun, menandakan ekspansi bisnis.

Langkah-langkah investasi saham dividen 2568

1. Buka rekening di broker Bagi yang belum punya rekening, harus mendaftar di perusahaan sekuritas yang terotorisasi, bisa online maupun langsung ke kantor.

2. Transfer dana ke portofolio investasi Transfer rupiah ke saldo kas untuk modal beli saham.

3. Analisis dan pilih saham Gunakan data dari sini dan sumber terpercaya seperti set.or.th, Settrade, atau analisis dari broker.

4. Kirim order melalui Streaming Buka aplikasi, masukkan kode saham, jumlah, dan harga, lalu konfirmasi.

5. Tunggu pembayaran dividen Setelah perusahaan umumkan pembayaran, dividen (setelah dipotong pajak 10%) akan otomatis masuk ke rekening.

Investasi saham dividen luar negeri sebagai pilihan

Jawabannya: “Tentu saja” Investasi saham dividen luar negeri juga merupakan strategi cerdas bagi investor Thailand yang ingin diversifikasi risiko dari pasar Thailand dan mengakses perusahaan global yang stabil.

Alasan menarik:

• Akses perusahaan global: Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson yang bisnisnya kuat
• Stabilitas jangka panjang: perusahaan terkemuka telah membayar dividen secara konsisten selama puluhan tahun, beberapa termasuk “Dividend Aristocrats” (yang meningkatkan dividen selama 25 tahun)
• Pendapatan dalam dolar AS: membantu diversifikasi risiko mata uang

Cara investasi saham dividen luar negeri:

Kelola melalui dana investasi, banyak dana yang berinvestasi di saham dividen AS. Pilih sesuai tingkat risiko, pelajari kinerja, biaya, dan kebijakan sebelum berinvestasi.

Ringkasan investasi saham dividen 2568

Investasi di saham dividen tetap merupakan strategi efektif untuk tahun 2568, terutama bagi yang ingin menciptakan aliran pendapatan dan mengurangi volatilitas portofolio.

8 saham yang dipilih ini merupakan titik awal menarik, dengan dasar bisnis yang kuat dan prospek dividen yang baik. Namun, perlu analisis konsistensi pembayaran, fundamental bisnis, dan potensi pertumbuhan jangka panjang baik di pasar saham domestik maupun internasional, untuk membangun kekayaan yang berkelanjutan.