7 Nama Terpenting di Bursa untuk Pemula: Tren Investasi di 2025

Situasi investasi di Brasil telah berubah secara signifikan. Pada tahun 2025, negara ini memiliki 18 juta investor baru, menurut data dari B3, hasil dari konvergensi berbagai faktor yang membentuk pasar saat ini.

Apa yang Menggerakkan Pasar Perusahaan Sekuritas di 2025

Tiga pilar mendukung pertumbuhan pesat ini:

• Akses ke pendidikan: Sekitar 70% pengguna platform digital menggunakan sumber daya edukasi terintegrasi, mulai dari tutorial hingga simulasi canggih.
• Pengurangan biaya: Perusahaan sekuritas digital mampu beroperasi dengan biaya hingga 80% lebih rendah dibandingkan model tradisional, mendemokratisasi akses.
• Perluasan aset: Lebih mudah melakukan diversifikasi portofolio dengan kripto, ETF global, obligasi berkelanjutan, dan alternatif yang kurang konvensional.

Dalam konteks ini, pemilihan perusahaan sekuritas yang tepat menjadi sangat penting bagi pemula yang ingin membangun strategi yang kokoh.

Perusahaan Sekuritas Utama yang Tersedia: Analisis Perbandingan

1. Nubank Investimentos: Teknologi di Genggaman Smartphone

Nubank telah menjadi referensi dalam operasi 100% digital, terutama untuk pengguna yang mengutamakan mobilitas. Operasinya melalui Nu Investe diperluas pada 2025 dengan fitur-fitur baru.

Karakteristik utama:

• Produk tersedia: CDB dengan imbal hasil 220% dari CDI, saham dengan fraksi minimum, dana properti tanpa biaya, dan integrasi dengan kripto
• Biaya operasional: Nol biaya transaksi untuk pesanan di bawah R$ 1.000; penarikan via Pix tanpa biaya
• Keunggulan kompetitif: Asisten AI yang menyesuaikan rekomendasi sesuai profil pengguna

2. XP Investimentos: Pemain Utama Ritel

Dengan 6,2 juta klien, XP memperkuat posisinya melalui visibilitas besar dan inovasi layanan yang terus-menerus.

Karakteristik utama:

• Produk tersedia: Akses ke 12 bursa internasional, staking di aset kripto, dan produk pensiun swasta
• Biaya operasional: Biaya transaksi mulai dari R$ 1,90 untuk operasi saham di pasar Brasil; ETF tanpa biaya administrasi di periode pertama
• Keunggulan kompetitif: Platform simulasi realitas virtual untuk pembelajaran praktis

3. Toro Investimentos: Efisiensi dalam Operasi Frequent

Sejak didirikan pada 2010, Toro dikenal sebagai pilihan biaya rendah. Terintegrasi dengan grup Santander, menawarkan struktur yang kokoh dengan fokus khusus pada trader harian.

Karakteristik utama:

• Produk tersedia: Katalog pasar standar, dengan fitur canggih untuk praktik day trade, termasuk untuk pemula
• Biaya operasional: Operasi dasar gratis, termasuk biaya transaksi saham — keunggulan unik di antara pesaing yang dianalisis
• Antarmuka: Tersedia dalam versi mobile dan melalui browser, dengan fitur yang beragam dan intuitif

4. Rico Investimentos: Otomatisasi untuk Pemula

Milik grup XP, Rico menekankan otomatisasi melalui algoritma investasi.

Karakteristik utama:

• Produk tersedia: Portofolio yang direkomendasikan algoritma, operasi day trade dengan biaya tetap R$ 0,99, tanpa biaya transaksi untuk ETF dan dana indeks
• Keunggulan kompetitif: Alat peringatan waktu nyata yang didistribusikan via WhatsApp

5. Clear: Kesederhanaan Radikal

Juga dari grup XP, Clear mengandalkan operasi yang disederhanakan dan biaya minimal.

Karakteristik utama:

• Produk tersedia: Saham dengan fraksi minimum, akses ke aset kripto, dan struktur perlindungan terhadap impulsivitas
• Biaya operasional: Tanpa biaya transaksi di semua produk; penarikan dikenai tarif R$ 3,90
• Keunggulan kompetitif: Mode “Clear Zen” yang membatasi operasi setelah kerugian berturut-turut, menghindari pengambilan keputusan emosional

6. BTG Pactual Digital: Fokus pada Keberlanjutan

Divisi digital BTG menargetkan investor yang mencari konservatisme maupun eksposur ke pasar yang lebih dinamis, dengan penekanan pada proyek berkelanjutan.

Karakteristik utama:

• Produk tersedia: Treasury Green (IPCA + 6%), dana properti dengan netralitas karbon, dan kredit karbon
• Biaya operasional: Bebas biaya untuk investasi awal di bawah R$ 5.000
• Keunggulan kompetitif: Program edukasi bersertifikasi di bidang keuangan pribadi

7. Órama: Hub Terpadu untuk Kehidupan Keuangan

Platform yang lebih dari sekadar sekuritas, menawarkan alat seperti kalkulator pajak penghasilan dan edukasi mendalam.

Karakteristik utama:

• Produk tersedia: Dana multi pasar, LCI/LCA dengan likuiditas harian, crowdfunding properti, dan lebih dari 150 kursus gratis
• Biaya operasional: Bebas biaya untuk investasi awal; biaya kinerja 10% atas keuntungan yang diperoleh
• Keunggulan kompetitif: Program awal dengan R$ 100 yang disediakan untuk investasi pertama; mentoring langsung

Memilih Sekuritas? Kriteria Pengambilan Keputusan

Keputusan bergantung pada profil investor:

• Untuk trader harian: Toro dan Rico menawarkan struktur khusus dengan biaya rendah dan alat canggih
• Untuk yang mengutamakan edukasi: Órama dan Nubank menonjol dalam konten dan personalisasi
• Untuk diversifikasi global: XP menawarkan akses tanpa tanding ke berbagai bursa
• Untuk biaya terendah: Clear dan Toro mempertahankan struktur tanpa biaya transaksi

Kesimpulan

Pasar sekuritas untuk pemula belum pernah sekompetitif dan semudah ini diakses. Tujuh pilihan utama yang disajikan mencerminkan berbagai strategi dan target audiens. Sekuritas terbaik adalah yang sesuai dengan tujuan keuangan, preferensi operasional, dan tingkat pengetahuan Anda. Menilai biaya, sumber daya edukasi, dan alat yang tersedia adalah langkah menuju pengambilan keputusan yang tepat.