Pembawa Acara Podcast Dijatuhi Hukuman 70 Bulan karena Skema Penipuan Real Estat "Cash Flow King"

Sumber: CryptoNewsNet Judul Asli: Pembawa Podcast Dapat Hukuman 70 Bulan dalam Penipuan „Cash Flow King” Tautan Asli: Pengadilan federal mengeluarkan putusan persetujuan akhir minggu lalu terhadap Matthew Motil, pembawa acara “The Cash Flow King” yang berbasis di Ohio, menutup tindakan penegakan SEC yang dimulai pada September 2023. Motil menjalankan penipuan selama hampir empat tahun yang mengumpulkan lebih dari $11 juta dari lebih dari 60 investor yang tersebar di seluruh Amerika Serikat.

Pria berusia 42 tahun itu menjual surat promes yang dia klaim didukung oleh hipotek posisi pertama pada properti residensial di seluruh Ohio. Dia mengiklankan dirinya sebagai pengusaha properti yang mandiri yang membantu “ratusan investor di seluruh dunia untuk menciptakan kekayaan besar melalui properti” melalui situs web dan kehadiran media sosialnya.

Satu Rumah, Dua Puluh Investor

Dokumen pengadilan menggambarkan gambaran over-leveraging berurutan yang meninggalkan investor dengan kertas yang tidak berharga. Dalam kasus paling ekstrem, Motil menjual lebih dari $1,3 juta surat promes kepada setidaknya 20 investor terpisah, semuanya diduga dijamin oleh sebuah rumah keluarga tunggal di Hearthstone Road di Parma, Ohio. Dia membeli properti itu pada November 2017 seharga $47.000. Layanan penilaian tidak pernah menilai properti tersebut lebih dari $130.000.

Polanya yang serupa muncul di berbagai properti. Sebuah rumah di Leroy Avenue, Cleveland, yang dibeli Motil seharga $51.000 digunakan untuk “menggantungkan” surat promes senilai setidaknya $853.000 kepada 17 investor berbeda. Ketika dia menjual surat promes terakhirnya pada properti itu pada April 2021, dia berutang kepada investor lebih dari $635.000 terhadap properti yang nilainya tidak lebih dari $118.600.

Skema ini mencerminkan penipuan properti lainnya yang menarik perhatian regulasi. Di Texas, Justin Kimbrough mengoperasikan Prosperity Consultants, yang menjanjikan pengembalian dari kesepakatan properti sebelum regulator menemukan bahwa operasi $3 juta tersebut membayar investor yang ada dengan uang baru.

Motil jarang mencatat hipotek dengan petugas catatan daerah meskipun berjanji kepada investor bahwa dia akan melakukannya. Ini mencegah calon investor mengetahui melalui pencarian judul bahwa properti sudah dibebani. Dia memberi tahu investor bahwa petugas catatan daerah sedang mengalami backlog, membeli waktu bagi dirinya sendiri.

Dana Pensiun Dialihkan ke Pengeluaran Pribadi

Keluhan SEC merinci bagaimana Motil menghabiskan uang investor. Dari $11 juta yang dihimpun selama periode dari Oktober 2017 hingga Mei 2021, lebih dari $3,7 juta (33 persen) digunakan untuk pembayaran Ponzi. Sekitar $1,6 juta lainnya digunakan untuk biaya pribadi.

Biaya pribadi tersebut termasuk lebih dari $107.000 untuk sewa selama tujuh bulan sebuah mansion di tepi danau, lebih dari $73.000 untuk kursi di pinggir lapangan saat pertandingan Cleveland Cavaliers, dan lebih dari $45.000 untuk melunasi pinjaman mahasiswa. Motil juga menghabiskan lebih dari $14.000 di Starbucks, dan hampir $14.000 di pizzeria.

Polanya mengalihkan dana ke pengeluaran mewah muncul di berbagai kasus penipuan. Ketika penasihat investasi Brian Swensen meninggal saat menjalankan skema $29 juta, penyelidik menemukan bahwa dia telah menggunakan uang klien untuk pembelian properti, kendaraan, dan beberapa pesawat pribadi.

Hukuman Pidana, Denda Sipil

Pengadilan pidana Distrik Utara Ohio menjatuhkan hukuman 70 bulan penjara kepada Motil pada tahun 2025, dan memerintahkan dia membayar restitusi lebih dari $5 juta. Kasus sipil SEC yang paralel menghasilkan putusan persetujuan akhir yang dimasukkan pada 13 Januari 2026.

Berdasarkan putusan persetujuan, Motil secara permanen dilarang melanggar ketentuan pendaftaran sekuritas dan anti-penipuan. Dia harus membayar pengembalian $3 juta ditambah bunga prejudgment, meskipun kewajiban tersebut dianggap terpenuhi oleh perintah restitusi pidana. Pengadilan secara permanen melarang Motil berpartisipasi dalam penerbitan, pembelian, penawaran, atau penjualan sekuritas apa pun, kecuali untuk membeli sekuritas yang terdaftar di bursa nasional untuk akun pribadinya.

Penipuan investasi properti telah menarik perhatian penegakan hukum yang meningkat. SEC sebelumnya menggugat Woodbridge Funds yang berbasis di Florida dan pemiliknya Robert Shapiro atas skema Ponzi sebesar $1,2 miliar yang melibatkan pengembangan properti.