FUNDING | Ugandan Agent Banking Fintech, ABC, Secures Investment After Crossing 20,000 Enrolled Agents

Perusahaan Agen Perbankan (ABC), sebuah perusahaan fintech Uganda, telah menerima investasi yang tidak diungkapkan dari Goodwell Investments.

Investasi tersebut, yang berasal dari Dana uMunthu II sebesar €150 juta milik Goodwell, akan membantu ABC memperluas basis kliennya, meningkatkan cakupan agen, dan memperkenalkan layanan baru. Dana uMunthu II menargetkan perusahaan tahap awal yang sedang berkembang di Afrika, khususnya di sektor layanan keuangan, makanan, pertanian, mobilitas, dan logistik.

Didirikan pada tahun 2017 oleh Asosiasi Bankir Uganda (UBA), organisasi payung untuk bank komersial di Uganda, dan perusahaan teknologi pan-Afrika, Eclectics, ABC memfasilitasi akses ke layanan keuangan di daerah yang kurang terlayani melalui platform digital yang dapat beroperasi secara interoperable.

Mirip dengan model uang seluler, agen perbankan memberdayakan bank-bank komersial untuk menunjuk agen guna menyediakan layanan perbankan seperti setoran, penarikan, dan lainnya atas nama mereka. Menurut ABC, agen bisa berupa toko lokal, pemilik kios, petugas supermarket, atau siapa saja di komunitas Anda yang telah diberi wewenang oleh bank Anda.

Layanan keuangan yang saat ini ditawarkan melalui platform ABC meliputi setoran tunai, penarikan tunai, pembayaran tagihan, dan transfer uang.

Platform ini memungkinkan bank-bank komersial untuk:

• Meningkatkan pengalaman pelanggan
• Mengurangi biaya layanan dan
• Meningkatkan cakupan sambil menghindari duplikasi investasi dan usaha

Pada akhir tahun 2021, terdapat 22 bank komersial dengan 20.108 agen yang terdaftar di platform, menurut situs web ABC. Antara tahun 2018 dan 2021, agen di platform tersebut secara kumulatif memproses lebih dari 12 juta transaksi dengan nilai sebesar 4,3 miliar dolar AS.

“Bisnis kami didirikan untuk mengatasi kebutuhan yang sangat nyata dalam memperluas jangkauan dan meningkatkan akses terhadap layanan keuangan yang berkualitas dan terjangkau di Uganda.

Dengan diperkenalkannya Agen Perbankan, terjadi pertumbuhan eksponensial dalam jumlah titik layanan yang memungkinkan konsumen mengakses dan menggunakan layanan keuangan formal yang ditawarkan oleh lebih dari 15.000 agen bank yang berwenang. Ini telah memudahkan dan memungkinkan komunitas yang sebelumnya kurang terlayani untuk menikmati berbagai layanan keuangan formal di seluruh negeri,” kata CEO Richard Jabel.

Menurut CEO ABC, Richard Jabel, investasi dari Goodwell “akan menjadi kunci dalam fase pertumbuhan berikutnya, saat kami memperkaya rangkaian layanan kami untuk mencakup seluruh rangkaian layanan keuangan dasar yang dapat diakses melalui ponsel, agen, dan pedagang.”

Bagi Goodwell, yang dikatakan sebagai investor dampak tertua di Belanda, investasi ini juga berfungsi sebagai masuknya mereka ke sektor inklusi keuangan Uganda, demikian pengumuman investor pada 19 September 2024. 36 perusahaan portofolionya telah menjangkau lebih dari 30 juta rumah tangga di 72 negara di seluruh dunia.

Tahun lalu [2023], Goodwell bermitra dengan Oxfam Novib untuk meluncurkan dana sebesar €20 juta yang bertujuan untuk berinvestasi dalam pertanian berkelanjutan, energi bersih, mobilitas, logistik, dan pengelolaan limbah di seluruh Afrika Timur.

Els Boerhof, Managing Partner dan Co-Owner Goodwell Investments, mengatakan bahwa Afrika menawarkan ‘potensi besar’ bagi para investor.

“Sangat penting orang menyadari bahwa siklus ekonomi datang dan pergi dan bahwa ini adalah momen yang sangat menarik untuk masuk,” kata Boerhof saat itu.

“Yang saya katakan hanyalah: ‘Jangan sampai ketinggalan kapal’.”