Saya telah menelusuri beberapa riset pasar lama dan menemukan sesuatu yang layak untuk ditinjau kembali. Pada tahun 2022-2023, ketika semua orang khawatir tentang resesi dan mencari investasi aman, sebenarnya ada peluang solid yang tersembunyi di depan mata: saham dividen bulanan berkualitas di bawah $5. Ide dasarnya sederhana tetapi efektif - mendapatkan hasil yang berarti tanpa harus mengeluarkan banyak uang untuk harga saham.

Izinkan saya menjelaskan apa yang menarik perhatian analis saat itu. Kategori saham dividen secara umum telah mengungguli pasar, terutama ketika mempertimbangkan reinvestasi. Manajemen Aset CIBC menunjukkan bahwa saham dividen dengan reinvestasi menghasilkan pengembalian sebesar 10,62% selama periode 15 tahun hingga pertengahan 2021. Tidak buruk untuk saham dividen yang "membosankan".

B2Gold adalah salah satu yang sering muncul. Perusahaan tambang emas Kanada ini menghasilkan ounces yang stabil - mencapai 223.623 ounces di kuartal kedua tahun itu - sambil mengelola biaya tetap terkendali meskipun inflasi. Harga saham turun sekitar 4,3% tahun ini hingga saat itu, tetapi menghasilkan dividen sebesar 4,6%. Wall Street cukup optimis, dengan konsensus Beli Kuat dan target harga rata-rata sekitar $5,81. Untuk saham dividen di bawah $5, upside seperti itu masuk akal.

Lalu ada Diversified Healthcare Trust, yang diperdagangkan sekitar $1 tetapi menawarkan hasil sekitar 4%. Perusahaan ini memiliki properti kesehatan di 36 negara bagian, yang terdengar stabil sampai Anda mempertimbangkan tantangan operasionalnya - kuartal ketiga mereka menghadapi biaya tambahan sebesar $4,1 juta akibat inflasi dan tekanan upah. Meski begitu, mereka berhasil meningkatkan laba bersih hampir 9% dari tahun ke tahun. Analis cukup optimis dengan target harga $4,50.

New York Mortgage Trust adalah monster hasil - dividen yield sebesar 14,4% pada saham yang diperdagangkan di bawah $3. Pasar properti saat itu cukup sulit, tetapi perusahaan menjaga neraca keuangannya tetap bersih dan secara konsisten membayar distribusi. Hasil seperti ini pada saham dividen yang terjangkau tentu menarik perhatian, meskipun ada risiko.

Kinross Gold menunjukkan pola klasik. Memulai 2022 dengan kuat, kemudian terguncang di tengah tahun, lalu kembali naik saat mereka mengumumkan pembelian kembali saham yang meningkat. Memberikan hasil 3% dengan laba sebesar $82,3 juta, mereka berhasil meningkatkan produksi sambil memangkas biaya dan menjual aset di Rusia. Peringkat Beli Kuat dari analis dengan target $5,32.

Aegon N.V., perusahaan asuransi dan manajemen aset Belanda, diam-diam naik 2% sepanjang tahun dengan hasil 4,2% pada saham yang diperdagangkan sedikit di bawah $5. Posisi kas mereka membaik 8,7% dari tahun ke tahun, menunjukkan posisi keuangan yang solid. Konsensus Beli Moderat dengan target $5,47.

Benang merah dari semua saham dividen bulanan di $5 adalah sama: mereka menawarkan hasil nyata dengan harga yang masuk akal saat pasar sedang gelisah. Tidak mencolok, tidak akan membuat cepat kaya, tetapi jenis investasi yang benar-benar melindungi portofolio saat situasi tidak menentu. Analis melihat potensi kenaikan 20-30% dari sebagian besar nama ini, yang dipadukan dengan hasil saat ini, membuat risiko dan imbalan cukup seimbang saat itu.

Perlu dicatat bahwa ini adalah momen tertentu dalam siklus pasar - akhir 2022 ketika volatilitas tinggi dan pencarian hasil sedang berlangsung. Peluang seperti ini datang dan pergi, tetapi prinsipnya tetap sama: terkadang pengembalian jangka panjang terbaik tersembunyi dalam saham dividen yang tidak menarik perhatian dan tidak populer.