暗号資産の世界では、どのように資産を配置すれば強気と弱気を乗り越えられるか

多くの人が私に尋ねます。もし長期的に暗号資産の世界でビットコインを稼ぎたいと思い、他の主流通貨の恩恵を享受したいと思い、同時に資産を比較的安定させたい場合、どのように配置すればよいのでしょうか？今日は皆さんに一つの考え方を教えます——自分で手を動かして、「暗号資産の世界業界インデックスファンド」を構築するのです。
まず一つの論理を理解する必要がある：暗号資産の世界は「上昇と下降を予想して」利益を得るのではなく、「業界の成長から」利益を得るものである。正しいトラックに賭け、正しい資産構造を選択するだけで、業界が成長している限り、全体の配置は自然に上昇する。逆に、業界が冷え込むと、たとえ短期的なリーダーを正しく購入しても、最終的には逃れられない。したがって、重要なのは「正しい方向で行動する」ことであり、「波動を正しく予想する」ことではない。
伝統的な金融の世界では、すでに指数投資の思考が存在しています。例えば、S&P 500の核心は、最も分散された、最も安定した方法で、1つの業界全体の成長に従うことです。暗号資産の世界でも同じことができますが、誰もあなたのためにパッケージ化してくれないので、自分で手を動かさなければなりません。
暗号資産の世界のリスクは確かに大きいが、すべてのリスクは二つの核心指標から逃れられない。第一に、資金はどこにあるのか、資金の投票こそが真実の信号である。第二に、プロジェクトに実用性があるかどうか。
最良いプロジェクトには秘密がありません。BTCは最も安定しており、最も合意があります。これは合意の天井です。ETHは最も成熟したエコシステムで、基本がしっかりしています。USDTは通貨ではありませんが、チェーン上での資産運用、利息獲得、リスクヘッジには欠かせません。BNBとSOLは、本質的にETHの延長であり、一つは取引所のエコシステム、もう一つは高性能なパブリックチェーンで、「イーサリアムシステムの外周」に属します。なぜXRPを入れないのか？それは今のところ、実際の用途が見えないからです。グレーなマネーロンダリングを除けば、暗号資産の世界は宗教ではありません。長期保有するのであれば、プロジェクトに価値がない場合はテーブルに上がるべきではありません。
したがって、合理的な長期的な配分は次のようになるべきです：BTCは主軸、ETHは支えの層、BNBとSOLは補完の層、USDTはキャッシュフロー調整の層です。現在の時価総額の関係に基づくと、BTCの時価総額はETHの約4.7倍、ETHはBNBの2.96倍、SOLの3.88倍です。この比率に従って設定できます：
1つのBTC、4.7つのETH、13.9つのBNB、18.2つのSOL。
このような構成は、あなたが暗号資産の世界のコア資産の「業界ETF」を購入したのと同じです。現在、ブロックチェーン業界の総時価総額は4万億ドルを超えるにすぎませんが、将来的にこのシステムが本当に銀行、支払い、融資、富の保管などの伝統的な構造を変えることができれば、BTCはデジタルゴールドとなり、ETHはインターネット時代の「デジタルオペレーティングシステム」となり、BNBとSOLはそれぞれのエコシステムにおける「トラフィックの入り口」となります。業界が成長し続ければ、これらの通貨の価値は必ず上昇します。
もしある日、新しいパブリックブロックチェーンが登場し、イノベーションが強くETHを置き換えられるほどのもので、市場価値が千億ドルに達するなら、それは簡単です——直接比率に応じてポートフォリオに加えればいいのです。流行を追う必要はなく、定期的にリバランスすればよいのです。それが上昇すれば、自然に利益を得ることができます。
誰かがETHはBTCを超えると言い、また誰かがSOLはETHを置き換えると言っています。気にしないでください。この構成はどんな状況でも利益を得ることができます。最悪のシナリオは何ですか？SOLとBNBがゼロになること、それでも約13％の資産にしか影響しません。もしETHさえ崩れたら、12％の損失に過ぎません。もしBTCがゼロになったら、それは全てのブロックチェーンシステムが否定されることを意味し、その時には暗号資産の世界も存在しないでしょう。
投資で最も重要なのは心構えです。投資は毎日価格の上下を見ることではなく、資産があなたの生活に影響を与えないようにすることです。少しの変動で眠れなくなるのであれば、あなたの資産の配分方法に問題があるに違いありません。本当に遠くまで行けるプレイヤーは、決して最も賢い人ではなく、最も心を安定させることができるタイプの人です。
多くの人がBTCに極端な信仰を寄せて、99%のポジションを投資しています。BTCが暗号資産の世界の基盤であることは否定しませんが、極端な配置自体が最もリスクの高い行動です。リスクは通貨の価格が下落するだけでなく、コンプライアンス、システム、政策、ブラックスワンなどの多くの要因にも関わっています。極端であればあるほど脆弱で、早く死んでしまいます。
インデックス投資のエッセンスは「ダイナミックバランス」です。例えばETHがBTCの時価総額の1/10に下がった場合、ポートフォリオは1BTC、10ETHに変更されます。ETHがBTCの時価総額の20%に戻った場合は、1BTC、5ETHに調整します。BNBとSOLも同様です。このようにして、自動的に安く買い、高く売ることができ、毎日市場を監視する必要がありません。
しかし、どんなに調整しても、一つの底線を破ってはいけません：少なくとも50%のポジションはBTCに残さなければなりません。なぜなら、BTCは暗号資産の世界の基盤のアンカーであり、現在唯一「非中央集権の信仰」と呼べる資産だからです。
BTCがデジタルゴールドかどうかについては、まだ早いと思います。今はむしろ周期的な資産のようです——伝統的な市場の周期株のように、上がったり下がったりしますが、毎回の下落の底が高くなっています。暗号資産の世界は本質的に大きな周期ゲームであり、お金が入ってきて、バブルが膨らみ、賢いお金が売りに出て、相場が反落し、資金が洗い直され、そして新たなサイクルが始まります。
資金があまりないのであれば、実際には「いつ売るか」を考える必要はありません。強気市場では売りたくなく、弱気市場では追加で買うことを恐れて、このような葛藤は意味がありません。下がれば下がる、下がるのを放置してください；耐えられるのであれば耐えてください。2回のサイクルを経ると、暗号資産の世界での本当の富は、予測によって得られるものではなく、持ち続けることで得られるものだと理解できるでしょう。
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