2025年のDeFi: あなたが実際に知っておくべきこと ( そして利益を得る方法 )

DeFiはもう新しくはないが、ほとんどの人はまだそれを間違えている。ノイズを切り抜けよう。

実験から現実へ

DeFiが単なるUniswapとAaveだった頃を覚えていますか？それは2020年のことです。今日、DeFiは単純なレンディングを超えて大きく進化しました。私たちはDEX、デリバティブ、予測市場、保険プロトコル、そして伝統的な金融を退屈に見せる流動性戦略について話しています。

背骨？イーサリアムや他のチェーン上のスマートコントラクト。シンプルなアイデア：仲介者を排除し、金融ツールを保持する。革命的な実行。

現在実際に何が起こっているのか

DeFiを再構築する3つの大きな変化:

1. クロスチェーンが現実になりつつある ブリッジ技術は進化しています。すぐに、あなたは資産がどのブロックチェーンに存在しているか気にしなくなるでしょう—それらはシームレスに移動します。これにより、DeFiのTAM (総アドレス可能市場)が大幅に拡大します。

2. 複雑さがやってくる シンプルな預金で利回りを得る時代は終わりました。DeFi プラットフォームがオプション、先物、エキゾチックデリバティブを開始しています。より多くのツール = リスクをヘッジし、リターンを追求する方法が増えます。また、リスクを取る方法も増えるので、注意してください。

3. セキュリティの問題 (ついに) 何十億もの資金がDeFiを通じて流れる中、ハッキングが高額になっています。監査、保険プロトコル、セキュリティ基準が増加することを期待してください。これは健全であり、この分野を合法化します。

4. 規制は避けられない 逃れることはできない。政府が注目している。DeFiプロジェクトにはコンプライアンス層が必要になる。死ではなく、ただの進化だ。

プレイ：普通の人々が利益を得る方法

シンプルなこと:

• USDCを入金し、Aaveのようなプラットフォームで8-12%のAPYを獲得します。退屈ですが、効果があります。
• UniswapのようなDEXでスワップします。CEXより安価で、より多くのコントロールがあります。
• 流動性を提供し、スワップ手数料を獲得します。リスクは高いですが、変動の大きいペアでの良好な利回りがあります。

中級の動き：

• ステーブルコインをロックしてイールドファーミングを行う。低リスク、安定したリターン。
• 予測市場に参加しましょう。イベントに賭け、あなたの見解を検証し、正しければ報酬を得ましょう。
• 初期段階のプロジェクトを探す。新しいプロトコルは流動性をブートストラップするための報酬を提供する。リサーチを行うこと—ほとんどは失敗する。

アドバンスドプレイ:

• DAOに参加する。ガバナンストークンを購入し、プロトコルの決定に投票し、資金の流れに影響を与える。時にはプロトコルのアップグレードから利益を得ることもある。

残酷な真実

DeFiは実際の機会を提供します—銀行口座を持たない人々のための金融サービス、銀行よりも良い金利、金融の自律性。しかし、これは一攫千金を狙う計画ではありません。

リスクは現実です:

• スマートコントラクトのバグは、あなたの資金を一晩で奪う可能性があります
• 市場のボラティリティがレバレッジポジションを消失させる
• ラグプルや詐欺はまだ発生しています
• 流動性プールにおけるインパーマネントロス

お金を移動する前に：

1. 監査のある信頼できるプロトコルを使用する (Aave, Uniswap, Curve)
2. 小さく始めて、進むにつれて学ぶ
3. セキュアウォレットの設定—ハードウェアウォレットが推奨されます
4. 清算について理解していない限り、レバレッジを使用しないでください
5. DYOR (Do Your Own Research) — 真剣に

ボトムライン

DeFiは金融を再構築しています。それが伝統的な銀行を破壊するのか、それとも規制によって無関係になるのかは、今後の展開次第です。今は？それは金融における最も興味深い実験です。しかし、それを機会とリスクが隣り合う辺境のように扱ってください。

金融の未来はまだ決まっていません。DeFiはその大きな部分を占めるでしょう。