ピラミッドスキーム：ポンジから現代の暗号詐欺まで

ピラミッド詐欺は依然として最も一般的な金融犯罪の一つであることをご存知でしたか？違いは、今ではトークン、NFT、そしてブロックチェーンプロジェクトに変装していることです。

歴史は繰り返す (しかし、ブロックチェーンとともに)

すべては1920年のチャールズ・ポンジから始まりました。彼の約束はシンプルでありながら魅力的でした：郵便応答券に投資し、保証された利益を得ること。秘密は簡単でした：新しい投資家の資金を使って古い投資家に支払っていました。リクルートが来なくなると、システムは崩壊しました。

100年後、バーニー・マドフはその公式を完璧にしました。彼は20年間、投資家を650億ドルだまし取るスキームを運営していました。彼の刑期は150年です。しかし、ここで心配なのは、暗号の世界では詐欺師たちがまったく同じモデルを再現していることです。ただし、より速く進んでいます。

MLM: "合法的"ピラミッドスキーム

マルチレベルマーケティング(MLM)は、"企業版"のピラミッド詐欺です。企業の例としては:

• Amway: ディストリビューターは販売と新しいメンバーをリクルートすることで稼ぎます。現実：99%は大規模なダウンラインなしではほとんど何も稼げません。
• ハーバライフ: 過大評価された製品 + 義務的なリクルート。結果: ディストリビューターはお金を失う
• Vemma: ピラミッド型モデルのエナジードリンク。2016年に閉鎖
• BurnLounge: ジムのフランチャイズで、リクルートに対して報酬を支払っていました。2012年に崩壊しました。

パターン？ みんなが言っていたのは、リクルートするだけで本当にお金が稼げるということ。 みんなが崩壊した。

無視すべき赤い旗

これを見たら、走れ:

1. 「何も売らずにお金を稼ぐ、友達を招待するだけ」 → クラシックなピラミッド
2. “月間50%+の保証されたリターン” → 実際の金融では不可能
3. “初期在庫を購入する必要があります” → 最初から詐欺に遭っています
4. “あなたの収入の90%は新しいリクルートから来ています” → それは詐欺の定義です
5. “当局？それは過去のことだ” → 195か国で違法

ピラミッド型かどうかを見分けるには？

これらの質問をしてください:

• 公に販売するだけでお金を稼げますか？もし答えが「いいえ」なら、それはピラミッド型です。
• 製品には実際の市場価格がありますか？もし通常の10倍の価格であれば、それは詐欺です。
• 募集を求められますか？火の赤
• 当局はそれを規制していますか？CNMV/SEC/地方監督機関で検索してください

不快な結論

ピラミッドスキームはほとんどすべての国で違法ですが、進化するため、依然として繁栄しています。今日では、ソーシャルメディア、トークン、Discordコミュニティを使用しています。変装は変わりますが、構造は1920年以来同じです。

あなたの最もシンプルな保護: もし「投資機会」が人を勧誘してお金を稼ぐことを要求するなら、それが何であるかはわかります。