リスクを制御せよ：すべてのトレーダーが知るべき戦略3-5-7

疲れましたか？トレーディングでお金を失うのはもう嫌だと感じていませんか？3-5-7ルールは、多くのプロトレーダーが破産を防ぐために使うリスク管理システムです。シンプルに聞こえますが、効果的です。

トレーディング生存のための三つの柱

3%：あなたの個人保護者

一度の取引で資本の3%以上をリスクにさらさないこと。これが基本です。例えば、資金が10,000ドルなら、1回の取引で失う最大額は300ドルです。

なぜか？悪い取引が続いても、資産の30%しか失わないからです。このルールがあれば、3〜4回の失敗で資金を失うことは避けられます。そうすれば、ゲームから退場しなくて済みます。これがなければ、数回の失敗で全てを失う危険があります。

5%：すべての卵を一つの籠に入れない

複数のポジションを持っていても、総リスクは資本の5%を超えてはいけません。

実例：

• ポートフォリオ：50,000ドル
• 同時にリスクを取る最大額：2,500ドル
• 3つの取引を開いている場合：それぞれに約1,000ドルずつ配分

これにより、市場のクラッシュがあっても全資産を失うリスクを抑えられます。例えば、ビットコインが20%下落し、あなたの資産の半分をBTCに投資している場合、破産します。でも、5%ルールなら、最大でも5%の損失に抑えられます。

7%：勝つよりも負けないことが重要

多くのトレーダーが理解していないポイントです。利益は損失より少なくとも7%以上大きくなる必要があります。

具体的には：

• 1回の失敗で100ドル損失した場合
• 1回の成功で最低700ドル稼ぐ必要がある

これにより、リスクとリワードのバランスを取ることが求められます。適当に取引に入るのではなく、リスクリワード比の良い取引を待つことが重要です。

なぜこのルールは効果的なのか (効果的なとき)

このルールは、経験豊富なトレーダーが長期的に生き残るパターンを観察して作られました。彼らは、毎回勝つことよりも、負けるときに損失を最小限に抑えることを重視しています。

これは純粋な心理学です。最大損失を3%に抑えていれば、パニックになりません。何が間違ったのか分析し、次のチャンスを待つことができるのです。50%の損失を出した場合でも、良いポジションを守るために損切りをしているのです。これが最も大きなミスを避けるポイントです。

現実：規律が鍵

紙の上では簡単に見えますが、実際には地獄です。ビットコインが急騰しているときに、リスクを5%に抑えていると、どうしてもFOMO（取り残される恐怖）に駆られ、もっと資金を投入したくなるものです。でも、その瞬間こそ、このルールがあなたを救います。

3-5-7ルールは、すぐに金持ちになれる魔法ではありません。でも、破産を避けるためには最適です。多くのトレーダーにとって、それこそが必要なことなのです。