最近またグループで「暗号資産で1億稼いだんだけど、銀行口座に引き出すのは安全なの？直接寝かせておけるの？」と質問する人がいました。

この業界でほぼ10年の経験を持つ老舗プレイヤーとして、正直に言わざるを得ません——あなたが思っている富の自由のスタート地点は、アカウントの凍結の始まりである可能性が高いです。

# 銀行のリスク管理はあなたが想像しているよりも厳格です

銀行が大額の資金を見て笑顔で迎えてくれると思わないでください。実際の状況は、個人アカウントの1日の取引額が500万を超えると、リスク管理システムが即座に最高レベルの監視メカニズムを起動します。

この時、何が起こるでしょうか？顧客マネージャーは突然あなたに特別に熱心になり、様々なVIPサービスを提供し、資産運用商品や信託計画を勧めてきます。あまり喜ばないでください、これらの「優遇」は本質的にあなたの資金を銀行システム内に留めておくためのものであり、彼らがゆっくりと各資金の出所を確認するのを便利にするためです。

もし協力を拒否した場合、結果は非常に直接的です：アカウントは高リスク対象としてマークされ、オンラインバンキングの振込やモバイルバンキングなどの窓口以外の業務はすべて制限されます。お金を引き出したいですか？銀行の窓口に並ぶしかなく、毎回詳細な尋問を受けなければなりません。

私が見た中で最も非常識なケース：友人が銀行で50万現金を引き出そうとしたところ、資金の出所説明を3ページ分も書くように要求され、数年前の消費記録まで一筆一筆確認されることになった。全過程が尋問を受けているようだった。

# ブラックマネーリスク：あなたは自分が何を受け取ったのか全く知らない

さらに厄介なのは、暗号化市場の資金流動性があまりにも複雑だということです。自分のお金が正当な取引で得られたと思うかもしれませんが、取引相手の資金がクリーンであるかどうかは保証できません。

一度あなたのアカウントと関係のある資金が関連付けられると、たとえ間接的であっても、凍結メカニズムが発動する可能性があります。このようなことは業界内では珍しいことではありません——誰かは明らかに正常な取引を行っていたのに、数ヶ月前に受け取ったあるUSDT資金の出所に問題があったため、アカウントが直接ロックされました。

最も恐ろしいのは、この追跡がずっと前に遡ることができるということです。あなたがすでに処理したと思っている「歴史的な問題」が、大きな出金時に突然爆発する可能性があります。