2024年に暗号資産革命をリードするラテンアメリカの国々はどこですか？

暗号通貨セクターは、ラテンアメリカ全体での加速する成長を経験しており、これは経済的圧力と先見の明のある政策の独自の組み合わせによって促進されています。持続的なインフレ、通貨の減価、そして従来の銀行サービスへのアクセスの制限により、この地域はデジタル資産の採用とブロックチェーンの革新の重要なハブとして浮上しています。

この動きの規模は非常に大きいです。米州開発銀行の研究によると、ラテンアメリカおよびカリブ海で活動する暗号資産企業の数は劇的に増加し、2016年から2022年の間に倍増しました。2022年までに、170を超える暗号資産企業がこの地域にサービスを提供しており、そのうち約100社は現地に本社を構えているか、設立されています。業界が2024年に強気な感情で入る中、この変革の先頭に立っている管轄区域を調査する価値があります。

ブラジル：南アメリカの暗号通貨の先駆者

ブラジルは地域の暗号採用の状況において最も強い地位を占めており、Chainalysisの2023年グローバル暗号採用インデックスで世界第9位にランクインしています。これはすべてのラテンアメリカ諸国の中で最も高いランキングです。

ブラジルが暗号の成長を加速させている理由:

南アメリカで最大のGDPと消費者基盤を持つブラジルは、意味のある採用を促進するための経済規模と人口規模の両方を備えています。この国は、すべての仮想資産サービスプロバイダーが連邦の認可を取得することを要求する法令14,478 ( 2022年12月を含む、支援的な規制フレームワークを導入しました。さらに、ブラジルの中央銀行は2023年5月にデジタルレアル)CBDC(の試験を開始し、マイクロソフトやビザなどの主要な参加者が関与しています。

経済的要因がこの勢いを増幅させています。推定3400万人のブラジル人が銀行口座を持っておらず、富の集中は依然として顕著です。約1%の最富裕層が国民所得の28.3%を占めています。2022年7月から2023年6月の間、リテールおよびプロのトレーダーからの取引量は、約)億に達し、2022年11月には約$2 億に達しました。

消費者の認識はすでに高い。ConsensysとYouGovの調査によると、ブラジルの回答者の59%が暗号通貨が何であるかを理解しており、約5人に1人が現在デジタル資産を保有している。技術に精通している人々の中で、46%は今後12ヶ月以内に暗号通貨に"おそらく"または"確実に"投資すると表明した。

進むべき道:

ブラジルのトレーディングコミュニティは、最近のベアマーケットの間にレジリエンスを示し、ビットコインの需要は、下落の間も他の地域市場と比較して高いままでした。しかし、課題は残っています：規制の枠組みは進化を続け、価格のボラティリティは一部の参加者を遠ざける可能性があり、確立された銀行およびフィンテックインフラは、市場参入を目指すブロックチェーンベースのソリューションに競争圧力をもたらします。

アルゼンチン: 経済危機がデジタル資産の移行を促進

アルゼンチンは対照的な物語を提示しています。経済的な絶望が急速な暗号通貨の採用を促進したのです。国の政策の変化は劇的でした。中央銀行$3 BCRA(は2022年半ばに暗号サービスを制限しましたが、2023年12月までに新しいリーダーシップがビットコインを契約の公式通貨として承認しました。

アルゼンチンの暗号通貨急増の経済的要因:

数字は説得力のある物語を語っています。アルゼンチンは2023年に211.4%のハイパーインフレーションを経験し、政府は緊急改革の一環としてペソを50%以上切り下げました。このような状況は、価値の保存手段としての暗号通貨の採用にとって完璧な条件を生み出しました。

取引データはこの動きを強調しています：アルゼンチンは2023年7月までの1年間で、ラテンアメリカにおける生の暗号通貨取引量で約854億ドルの受け取り価値を持っていました。特に、この活動の3分の1以上)31%(が小口サイズのステーブルコイン取引を含んでおり、価格が安定した資産を好む明確な傾向を示しています。

消費者の感情はこの軌道を反映しています。2022年のモーニングコンサルトの調査によると、60％のアルゼンチン人がビットコインやその他の暗号通貨が今後1〜2年で良いパフォーマンスを発揮すると信じていました。人々は経済の混乱の中で暗号を財政的なライフラインと見なしています。

新たな機会と規制の展望:

アルゼンチンは、国際基準に準拠し、金融活動作業部会の灰色リストに載ることを避けるために、包括的な暗号通貨サービスプロバイダー規制を準備していると報じられています。このような規制は、ユーザーを保護しながら、拡大の機会を求めるグローバルな暗号プラットフォームを引き付けるべきです。しかし、依然として持続的な課題が残っています: 暗号のボラティリティは、米ドルや物理的な金の相対的な安定性を好む人々の間での採用を妨げる可能性があります。

コロンビア：送金と地域通貨の変動性

コロンビアの暗号通貨の物語は、より広い地域のパターンを反映しています：送金主導の採用、通貨の不安定性、そして支持的な政府の姿勢。この国は、Chainalysisの2023年グローバル暗号通貨採用指数で32位にランクインしており、暗号通貨活動の74％が中央集権型取引所を通じて流れていることから、確立されたインフラへの強いユーザーの信頼を示唆しています。

コロンビアの採用を促進している要因:

送金は重要な採用エンジンを形成しています。コロンビアの送金流入は2023年12月に914.21百万ドルに達しました。このパターンは、2023年8月にポリゴンネットワークでコロンビアペソのステーブルコインが導入された後に加速し、市民や機関にブロックチェーンベースの送金、支払い、貯蓄オプションを提供しています。

通貨のボラティリティも影響を与えました。コロンビアペソは2022年に政策の不確実性のために大きなボラティリティを経験しましたが、2023年初頭には米ドルが弱含みとなったことで回復しました。この不確実性は多くの人々を暗号通貨に向かわせ、富の保存手段として選ばれるようになりました。

政府の支援がこの軌道を強化しています。グスタボ・ペトロ大統領は、2023年11月にブロックチェーンの専門家と会い、ヘルスケアの請求プロセスを近代化し、土地登記や不動産所有の文書にブロックチェーンを導入する可能性を探るために、Web3のパートナーシップを積極的に追求しています。

将来の見通し:

歴史的データは、採用障壁が他の市場よりも低い可能性があることを示唆しています。2019年の調査では、コロンビア人の80%が暗号取引に前向きであり、25歳から40歳の人々の50%がビットコイン )79%( やイーサリアムのような暗号通貨の取引を行ったか、関心を示しています。2022年のベアマーケットの間、コロンビアのトレーダーは価格の下落を受け入れ、年の中頃には預金額が増加しました。これは、市場の低迷にもかかわらず持続的な信念の証です。進行中の規制の進展と相まって、コロンビアの暗号の軌道は有望に見えます。

メキシコ：送金回廊と支払いの革新

メキシコはChainalysisの2023年グローバル暗号採用指数で16位にランクインしており、アルゼンチンやブラジルと並ぶLATAMのリーダーを代表しています。2022年第4四半期時点で、700万人以上のメキシコ人が暗号通貨を保有または取引していました。

送金主導の採用モデル:

メキシコはLATAMで最大の送金市場を握っており、世界銀行のデータによると、2022年には)億が海外で働く国民から流入し、世界で2番目に大きいです。この大規模な送金回廊、特にメキシコとアメリカの間は、暗号交換がサービスを確立するのに理想的な条件を生み出し、送金がデジタル資産のさらなる採用へのゲートウェイとして機能する可能性があります。

機関パートナーシップは採用をさらに加速させました。2023年、IBEX Mercado $61 のビットコインライトニング決済プロバイダー(が、メキシコの主要コングロマリットであるグルポ・サリナスと提携し、インターネットの請求書決済のためにライトニング決済を統合しました。

規制環境と市場の可能性:

メキシコの規制アプローチは比較的進んでいます。政府は包括的なバーチャル資産規制を発表し、革新的な技術や金融サービスをテストする企業のためにサンドボックス環境を設けました。この支援的な枠組みは、メキシコをいくつかの地域の仲間から差別化しています。

デジタル変革は追加の機会を提供します。メキシコのeコマースセクターは2022年に23%成長し、世界で最も高いeコマースおよびデジタル決済の成長率を誇っています。これらの拡大するデジタル決済チャネルは、中期から長期にかけて暗号主導の破壊に向けて位置づけられています。

これからの課題:

コンプライアンス要件は厳格で微妙なままであり、より広範な採用を遅らせる可能性があります。しかし、そのような要件は最終的にユーザー保護とセクターの健全性に寄与します。これは持続可能な成長にとって重要な考慮事項です。

ベネズエラ：経済的生存手段としての暗号

ベネズエラの暗号通貨の物語は、他の地域の国々とは根本的に異なります。同国は、経済的および政治的な不安定性によって推進され、2020年のCoinanalysisのインデックスで全LATAM諸国の中で暗号通貨の採用率が最も高い国としてランクインしました。

経済的および政治的な推進力:

ベネズエラは2023年に193%に達するハイパーインフレーション、通貨の下落、そして急成長する送金市場に直面しています。しかし、2017年に実施された石油に対するアメリカの制裁)は、2023年遅くに縮小され、独自の状況を生み出しました。政府は米ドルではなく、暗号通貨やルーブルで取引することによって制限を回避しようとしました。

政府は、苦境に立たされているボリバルを支援するために、2018年2月に国家が支援するデジタル通貨ペトロを発表しました。5年後に廃止されましたが、ペトロは市民にデジタル資産や取引メカニズムを浸透させました。この採用の規模はこれを反映しています：ベネズエラ人は2022年に370億ドルの暗号通貨を受け取り、前年同期比32%増加しました。

実世界での採用が見られます。2023年6月、カラカスのホテル・エウロビルディングは、ファーストフードチェーンのピザハットやバーガーキングに続いて、ビットコインやアルトコインを支払いとして受け入れ始めました。

サステナビリティに関する質問:

驚くべきことに、92.5%のベネズエラの暗号活動は中央集権型取引所を通じて行われており、確立されたインフラに対するユーザーの強い依存を示しています。しかし、課題も存在します：国家の暗号監督機関であるSunacrip (は2018)、2023年9月に「再編成」のために閉鎖され、2024年3月に再開される予定です。機関に関連する過去の汚職スキャンダルは、持続的な評判の損害を与えた可能性があります。

エルサルバドル：ビットコインの採用が市場の現実に直面

エルサルバドルは、採用指標でトップ5にランクインしていないにもかかわらず、特別な配慮に値します。この国は、ビットコインを法定通貨として採用した最初の国となり、(2021)と同時に、USドルとビットコインの両方での支払い、送金、預金のためのチボウォレットを開始しました。

ナイビブ・ブケレ大統領は、ビットコインの最も著名な政治的支持者として浮上し、このデジタル資産を金融包摂、より安価な送金、そして支払い効率の解決策として位置づけました。しかし、その結果は失望をもたらしました：2023年には、人口の12%だけが購入のためにビットコインを少なくとも一度使用したに過ぎず、前年から50%の減少を記録しました。

なぜ採用が停滞しているのか？2001年から法定通貨である米ドルは広く受け入れられ、相対的な安定を提供しているため、他の場所で暗号が果たすインフレヘッジの必要性を排除しています。さらに、消費者の信頼は依然として限られています。2021年の調査では、エルサルバドルの75％以上がビットコインの採用を「あまり賢明ではない」または「全く賢明ではない」と考えていることが明らかになりました。

これらの困難にもかかわらず、エルサルバドルの圧倒的な政府の支援は、長期的な暗号開発のための重要なLATAMの管轄区域としての地位を確立しています。

地域の展望：金融変革ツールとしての暗号

ラテンアメリカ全体において、暗号通貨は投機的な投資以上の意味を持ち、金融保全の手段であり、構造改革を必要とする従来のシステムに対する代替手段として機能しています。インフレヘッジや資産保全のメカニズムとして暗号通貨を採用した人々の間では、知識レベルは高いままです。

地域政府は、運営効率、詐欺防止、経済安定のためのブロックチェーン技術の可能性をますます認識しています。LATAMの国々は、採用のための道筋やタイムラインが同じではありませんが、今後の課題は克服可能なようです。この分野の印象的な成長軌道は、地域の最も有望な管轄区域全体でのさらなる拡大のための substantial room を示唆しています。