米国各州でのあなたの$100K 所得の大きな違い — 税金の内訳

六桁の給与は印象的に聞こえますが、実際に銀行口座に入る金額を計算するとそうでもありません。$100,000の給与は$100,000の手取りを意味するわけではなく、連邦税、州税、FICAの拠出金、社会保障の控除があなたの収入を大きく削ります。実際の金額は、アメリカのどこに住んでいるかによって大きく異なります。

なぜあなたの給料が減るのか：税制の理解

アメリカで$100,000を稼ぐと、3つの主要な税金の層が発生します:

連邦所得税 — 連邦税率に基づき、すべての州に均等に適用される FICAと社会保障 — 総所得を減らす固定拠出金 州および地方税 — 州によって大きく異なる可変ワイルドカード

この組み合わせは、$100,000の給与が州によって税金後に$70,540から$78,736の間になる可能性があることを意味します。これは地理的要因だけで$8,196の違いになる可能性があります。

税金の内訳：あなたの実際の収入をどのように計算したか

2025年の連邦および州の税率データと、標準控除を主張する単身者向けのFICA計算を組み合わせて、各州における実効税負担を算出しました。この方法論は、すべての3つの税カテゴリーを考慮しており、あなたの州における6桁の給与が実際に何を意味するのかを正確に把握できます。

勝者: あなたが$100K

のより多くを保持できる州 五つの州は所得税がゼロであり、六桁の収入を得る者にとって最も魅力的です:

アラスカ、フロリダ、ネバダ、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミング では、$100,000の給与から$78,736を保持することができます。これは21.3%の総税負担であり、全国で最も低いものです。

ニューハンプシャー州とノースダコタ州は、約$78,024-$78,736の同様の手取り金額で密接に続いています。

中間点:平均的な税金の州

ほとんどの州は$73,000-$76,000の手取り範囲にあります。例としては:

ルイジアナ ($76,111) — 中程度の負担を持つ低税州 アリゾナ ($76,611) — バランスの取れた税制アプローチ オハイオ ($76,702) — 競争的な税環境 インディアナ ($75,736) — 中程度の州税 ノースカロライナ ($75,028) — 中間所得州

これらの州は通常、控えめな州所得税率を標準的な連邦およびFICA義務と組み合わせています。

最も重い税負担：あなたの $100K が最も減少する場所

オレゴン州は合計税金で$29,460を取り、手取りはわずか$70,540となり、実効税率は29.5%です。これにより、オレゴン州は$100,000の収入者にとって税金の観点から最も魅力のない州となります。

ハワイ ($27,421の税金、$72,579の手取り)とメイン ($26,833の税金、$73,167の手取り)も最高税率の州の中にランクインしています。

カリフォルニア、デラウェア、コネチカット、イリノイは高税率グループを構成しており、それぞれ$100K の給与から26,000ドル以上を徴収しています。

州別内訳: あなたの $100K 税引き後

高税州 (税金が26,000ドルを超える):

• アラバマ: $73,926 税込み
• カリフォルニア: $73,409 税引き後
• コネチカット: $73,986 税引き後
• デラウェア: $73,367 税引き後
• ジョージア: $73,993 税引き後
• イリノイ: $73,786 税引き後
• カンザス: $73,449 税込み
• メイン: $73,167 税金後
• メリーランド: $74,167 税引き後
• マサチューセッツ: $73,736の税金後
• ミネソタ: $73,425 税引き後
• ニュージャージー: $74,490 税引き後
• ニューヨーク: $73,784 税引き後
• オレゴン: $70,540 税引き後
• ハワイ: $72,579 税込み

###ミッドレンジの税州( taxes)で24,000ドルから26,000ドル:

• アリゾナ: $76,611 税込み
• アーカンソー: $75,506 税引き後
• コロラド: $74,996 税込み
• アイダホ: $74,157 税引き後
• インディアナ: $75,736 税込み
• アイオワ: $74,936 税込み
• ケンタッキー: $74,867 税引き後
• ルイジアナ: $76,111 税引き後
• ミシガン: $74,486 税引き後
• ミシシッピ: $74,877 税引き後
• ミズーリ: $74,917 税引き後
• モンタナ: $73,974 税引き後
• ネブラスカ: $74,461 税引き後
• ニューメキシコ: $75,113 税込み
• ノースキャロライナ: $75,028 税引き後
• オハイオ: $76,702 税込み
• オクラホマ: $74,476 税込み
• ペンシルベニア: $75,666 税引き後
• ロードアイランド: $75,303 税込み
• サウスカロライナ: $74,143 税引き後
• ユタ: $74,227 税引き後
• バーモント: $74,181 税引き後
• バージニア: $73,732 税引き後
• ウェストバージニア: $74,754 税込み
• ウィスコンシン: $74,551 税引き後

###低税率州(Under連邦/FICA only)で21,300ドルをします。

• アラスカ: $78,736 税金後
• フロリダ: $78,736 税金後
• ネバダ: $78,736 税引き後
• ノースダコタ: $78,024 税引き後
• サウスダコタ: $78,736 税引き後
• テネシー: $78,736 税引き後
• テキサス: $78,736 税後
• ワシントン: $78,736 税引き後
• ワイオミング: $78,736 税引き後

実際の影響: これはあなたの財務計画にとって何を意味するのか

最高税率と最低税率の州の違いは、年間$8,196です — つまり、月に$680 以上です。10年間で、税制に優しい州に住むことで、単純に$81,960の追加手取り収入になります。

六桁の収入を得ている人々にとって、これは戦略的な選択を生み出します：高税率州での生活費、雇用市場、およびライフスタイルの利点は、収入の一部を少なく保つことを正当化しますか？それとも、低税率州への移住を検討する価値がありますか？

方法論とデータソース

すべての計算は、Tax Foundationの2025年の税率を使用しています。所得税の推定値は、単独申告者の標準控除を使用して生成されました。総税負担には、連邦所得税、州所得税(（該当する場合）)、FICA拠出金、および社会保障税が含まれます。データは2025年8月の条件を反映しており、追加の収入源や標準控除を超える控除がない、正確に$100,000を稼ぐ単独申告者を前提としています。