Korbit、韓国のAML取り締まり強化により27億3千万KRWの罰金を科される

韓国の金融情報局 (FIU)は、マネーロンダリング防止（(AML)）違反が数千件発覚したことを受けて、暗号資産取引所Korbitに対して厳しい制裁を科しました。この執行措置は、仮想資産プラットフォームに対する規制圧力が一層強まる中、顧客確認（(KYC)）および取引監視システムの強化を求める動きの一環です。

コンプライアンス違反の範囲

FIUの調査は2024年10月16日から29日にかけて行われ、Korbitが義務付けられた顧客確認手順を適切に実施しなかった事例は約22,000件にのぼることが記録されました。違反は複数のカテゴリーに分かれ、システム的な管理の抜け穴を示しています。

最も多かった問題は、顧客の身元確認手続きの不完全さでした。約12,800件のケースでは、顧客が不鮮明な身分証明資料、住所不記載、期限切れの認証記録など、不十分な書類を提出していました。書類の不備に加え、約9,100件の取引では、顧客が必要な認証チェックを完全に完了していないまま取引が進行していました。これは、特定金融情報法の基本規定である完全なKYCの完了を取引前に義務付ける規定に明確に反しています。

リスク管理も不十分でした。Korbitは、リスクプロファイルが引き上げられた顧客—通常は疑わしい活動の可能性が高いことを示す—からの取引を、強化されたデューデリジェンスを適用せずに許可していました。これは、階層的なコンプライアンス手続きにおける重大な失敗を意味します。

国際的および新興資産のギャップ

監査では、追加の規制の盲点も明らかになりました。Korbitは、登録義務のある3つの海外仮想資産サービス提供者（(VASPs)）を含む19件の送金を処理しており、これらのVASPsは必要な登録開示を行っていませんでした。未登録の海外事業者と取引を行うことで、取引所は未審査のプラットフォームとの取引を禁じる明確な規定に違反しています。

NFTに関する活動もコンプライアンスの弱点でした。FIUは、Korbitが義務付けられたマネーロンダリングリスク評価を実施しなかった655件のNFT取引を特定しました。NFTは価値移転や不正行為の手段としてますます利用されているため、規制当局は従来の暗号通貨取引と同様に、デジタルコレクティブルに対しても同等の精査を求めています。

罰則と規制当局のメッセージ

FIUは、組織への警告、約27億韓国ウォン（(約188万ドルUSD)）の罰金、そしてCEOに対する注意喚起を含む複数の是正措置を科しました。別途、責任者のコンプライアンス担当者に対しても叱責が行われました。これらの罰則は、違反の規模や経営責任、Korbitが是正に向けた取り組みを示したかどうかを踏まえて決定されました。

この執行措置は、韓国の仮想資産規制の進化を示しています。従来の大規模な市場操作の監視にとどまらず、顧客のオンボーディングプロセス、取引ごとの管理、そして新たな資産カテゴリーに対する詳細なコンプライアンス体制の強化が求められるようになっています。

FIUは、今後も同様の検査や執行活動を強化していく方針を示しており、AMLコンプライアンスのコストや運用の複雑さが韓国のすべての暗号通貨プラットフォームにとって増大することが予想されます。