グローバルな地政学的リスクの高まりとインフレ圧力の継続に伴い、ますます多くの投資家が金を資産配分に組み入れることを検討し始めています。しかし金の売買方法は多種多様で、従来の現物金の他にも、定期貯金、ファンド、先物、差金決済取引など複数の選択肢があります。各方法にはそれぞれ長所と短所があり、重要なのは自らの投資目標とリスク許容度を理解し、最も適した金投資チャネルを選択することです。
金投資を評価する前に、近年の市場パフォーマンスを見てみましょう。2022～2023年間、金価は1700ドル～2000ドル間で大幅に変動し、主に地政学的紛争と米国連邦準備制度による利上げの影響を受けました。2024年に入ると、金価は上昇反転し、複数の要因が共同で推進され、米国利下げ期待の高まり、各国中央銀行による集中的な金購入（記録的な1045トン、連続3年で1000トン以上）、地政学的リスクの拡大などが含まれます。2025年9月までに、国際金価はすでに3700ドル大関を突破し、ゴールドマン・サックスは2026年半ばに4000ドル以上に達する可能性があると予測しています。
しかし一つ明確にしておく必要があるのは、金価は複数の複雑な要因の影響を受け、短期的な動きを正確に予測することは難しいということです。長期的な金投資の核心は適切なタイミングで参入することであり、価格が上昇した後で参入することを考えるのではありません。 目標が長期的な価値保全と増加であれば、現物金、金定期貯金、または金ETFを検討できます。ただし短期的に市場変動の機会を捉えて価差収益を獲得したい場合で、対応するリスクを負担できるなら、市場分析能力を習得し、金先物または差金決済取引などのレバレッジツールを使用する必要があります。
投資家が一般的に使用する金の売買方法には5つの主要カテゴリーが含まれ、それぞれ投資敷居、取引費用、取引時間、レバレッジメカニズムが異なります：
この問題に統一された答えはなく、完全にあなたの投資戦略次第です。
目標が価値保全と長期保有の場合、現物金は直感的な選択です。現物金はより多くの初期資本を必要とし、保管・保険など追加費用が発生します。金の延べ棒を購入するための最も安全なルートは正規銀行で、保管料は高いですが品質が保証されています。小克数の金を購入する場合、金細工屋がより経済的かもしれませんが、純度を確認する必要があります。注意すべきことは、現物金の売買が新台湾ドル5万元を超える場合、個人臨時貿易所得申告が必要となり、税務費用も考慮に入れるべきです。
目標が売買価差を得ることの場合、複数の非現物方法がより効率的です。金定期貯金、金ETFは中低頻度の取引と長期保有に適しており、敷居が比較的低いです。金先物と差金決済取引は短期取引者向けに設計されており、これらのツールは双方向取引（買いまたは売り）を実現でき、レバレッジオプションは柔軟で、初期投資は極めて低いです。ただし覚えておいてください、短期取引は基本的な技術分析能力を必要とし、レバレッジは同時に利益と損失を拡大します。リスク管理が極めて重要です。
現物金は金の延べ棒、金塊、記念コイン等の実物資産を含み、通常銀行または金細工屋で購入します。金細工や記念コインには加工料が含まれ、売却時に手数料と損耗料を支払う必要があるため、取引費用が高いため、直接金の延べ棒購入をお勧めします。
現物金は利回りがない（非利息資産）ため、また特別な保管料を支払う必要があり、流動性は相対的に低い（「買いやすく売りにくい」現象が存在する）ため、理想的な投資商品ではありません。ただし実際に金を保有できるため、多くの投資家は依然として長期の価値保全と収集のために購入しています。
適しています： 収集、ヘッジ、価値保全
利点
欠点
台湾銀行は金の延べ棒購入の信頼できる選択肢で、台湾唯一の現物金売買サービスを提供する銀行です。製品仕様は100グラムから1キロまで、品質が保証され加工料は低いです。小克数の金を購入する場合、金細工屋または質屋を検討できますが、必ず金の純度を確認してください。売却時はすべて重量で計算されるからです。
金定期貯金（「紙金」とも呼ばれる）を使用すると、投資家は実際の現物を保有することなく金を購入でき、銀行があなたのために保管して定期貯金記録を提供します。取引は完全に銀行口座を通じて行われ、金の延べ棒購入よりはるかに便利です。台湾銀行、中国信託、第一銀行、華南銀行など多くの銀行がこのサービスを提供し、随時現物金に交換できます。
金定期貯金には複数の購買方法があります：新台湾ドルで購入、外貨で購入、または新型の「デュアルカレンシー金定期貯金」（台湾ドルと外貨の為替変動益を同時に享受）。異なる方法の手数料は異なり、台湾ドルでの購入は為替リスクを負担します（国際金価はドル建て）、外貨での購入は初期為替費用を負担します。全体的に、両方法の費用は類似しており、中程度の摩擦費用に属しますが、頻繁な売買は累積可能な費用になります。
金定期貯金の売買所得は資産取引所得と見なされ、翌年の個人総合所得税申告に確認されます。損失がある場合、資産取引所得から控除でき、3年以内に控除しきれない部分は継続して繰り越すことができます。
適しています： 低費用の長期投資、低頻度の売買
現在、台湾銀行、永豊銀行、玉山銀行の金定期貯金サービスがより高く評価されており、投資家は自身のニーズと手数料比較に基づいて選択できます。
金ETFは金価格を追跡対象とするインデックス基金です。投資家は台湾金ETF（00635Uなど）またはアメリカ株金ETF（GLD、IAUなど）を選択できます。
台湾株金ETFの費用には年間管理費(1.15%)、手数料(0.15%)および取引税(0.1%)が含まれます；アメリカ株金ETF(GLD)には管理費(0.4%/年)、手数料(0~0.1%)および為替費用(0.32%)が含まれます；アメリカ株金ETF(IAU)の費用は管理費(0.25%/年)、手数料(0~0.1%)および為替費用(0.32%)です。
金ETFの利点は投資敷居が低い、流動性が良い、取引が便利なことで、初心者と散戸投資家に適しています。ただし欠点は買いのみで売り空売りできないこと、また取引時間の制限を受けることで、最適な用途は長期保有です。
台湾本土ETFの購入は国内証券会社を通じて行えます。海外証券会社口座を持っている場合、アメリカ株金ETFを直接売買でき、このような製品の費用はより低く、追跡誤差は小さいですが、事前にアメリカ株口座を開設し、為替手続きを完了する必要があります。
金先物は国際金を取引対象にしており、投資家の利益と損失は参入と出場の間の金価差に左右され、満期後に決済する必要があります。
先物の核心的な特徴は双方向取引（買いまたは売り）と長い取引時間、低い保有費用をサポートすることです。投資家は証拠金を支払った後、レバレッジを通じた取引ができ、短期取引とプロの投資家に特に適しています。金先物価格は24時間国際と連動し、一方的に操作されにくいです。
しかし先物にも明らかな欠点があります：すべての契約に満期日があるため、満期転倒費用が発生します；決済月に保有がゼロでない場合、強制決済されます；レバレッジは利益と損失を同時に拡大し、資金管理とリスク意識が必要です。税務上、金先物取引所得税は停止し、先物取引税のみが課税されます（0.0000025）。
適しています： 短期取引、波動段取引、大きな投資金額
台湾の先物取引は台湾先物取引所を通じて行われますが、取引時間は相対的に限定されています。これに対して、海外先物業者が提供する金先物はほぼ24時間全日中取引で、買いと売りの操作は随時行え、取引流動性がより良いです。多くの海外先物業者は中国語サービスとプラットフォームを提供し、操作は相対的に便利です。
差金決済取引(CFD)は現物金価格を追跡する契約商品で、最も低い参入敷居と極めて大きな操作柔軟性を持ちます。
CFDは双方向の買いと売り取引をサポートし、投資家は実際に金を保有する必要がなく、また契約の満期制限はなく、先物よりさらに柔軟です。初期証拠金要件は極めて低く、レバレッジの選択も柔軟です。取引者の利益は完全に売買価差から得られ、手数料は主に点差と隔夜保有費用で表現されます。
黄金CFDの取引は銘柄選択について心配する必要がなく、金価の傾向を判断する必要があるだけで、相対的にシンプルです。ただし注意が必要なのは、このような海外金取引所得は海外所得に属し、単一年度が新台湾ドル100万元を超える場合、個人基本所得額に確認され、最低税負制に納入されます。
先物とCFDの核心的な差異
適しています： 短期取引、波動段取引、小さい投資金額
グローバルCFD市場は大きな規模で、海外取引プラットフォームは多数あります。プラットフォーム選択時に、それが国際的に有名な金融機関によって監督されているかどうかを確認する必要があり、無認可またはカバープラットフォームの接触を避けるべきです。市場に確かに不規範な取引商が存在し、投資家の選択は特に注意が必要です。
金が長期的に投資配置の核心資産と見なされ続けている理由は以下の通りです：
金の価値保全属性 — 通貨の減価とインフレ上昇の伝統的なヘッジツールとして、金は歴史的に購買力低下のリスクを効果的に相殺できます。
グローバルな流動性が強い — 金は規模が大きく、歴史が長いグローバル投資市場を持ち、取引流動性が充分で、一方的な操作によって容易に影響されません。
変動期の「避難港」 — 経済不確実性が高まり、地政学紛争が激化し、市場が危機に直面するたびに、投資家は金市場に殺到して安全感を求めます。
機関の認可度が高い — ほぼすべての投資機関は資産配置に金を含めることを提案しており、一般的な推奨割合は投資総額の10%以上です。
歴史的パフォーマンスから見ると、システミックリスクに関連する重大事象（経済危機、地政学紛争、戦争など）がある限り、金価は明らかな変動を示します。例えば2022年のロシア・ウクライナ戦争勃発後、金価は一度2069ドルに上昇しました；最近の3700ドルの新高も同様に複数の地政学および経済リスク要因の重ね合わせに由来します。
正に金は長期的な価値保全ができ、また短期的な急騰、急落の機会が頻繁に出現するため、同時に2種類の投資家に奉仕します：一種類は金を投資ポートフォリオのヘッジツールとして、もう一種類は金の変動を短期取引で価差を稼ぐ機会として見ています。 どの方法を選ぶか、結局のところ自身の投資目標、リスク許容度、時間と精力に基づいて決定する必要があります。
9.02K 人気度
32.62K 人気度
6.96K 人気度
5.89K 人気度
90.73K 人気度
金の投資方法は？5つの金の売買方法を理解し、あなたに最適な戦略を見つけましょう
グローバルな地政学的リスクの高まりとインフレ圧力の継続に伴い、ますます多くの投資家が金を資産配分に組み入れることを検討し始めています。しかし金の売買方法は多種多様で、従来の現物金の他にも、定期貯金、ファンド、先物、差金決済取引など複数の選択肢があります。各方法にはそれぞれ長所と短所があり、重要なのは自らの投資目標とリスク許容度を理解し、最も適した金投資チャネルを選択することです。
現段階での金投資はまだ値打ちがありますか？
金投資を評価する前に、近年の市場パフォーマンスを見てみましょう。2022～2023年間、金価は1700ドル～2000ドル間で大幅に変動し、主に地政学的紛争と米国連邦準備制度による利上げの影響を受けました。2024年に入ると、金価は上昇反転し、複数の要因が共同で推進され、米国利下げ期待の高まり、各国中央銀行による集中的な金購入（記録的な1045トン、連続3年で1000トン以上）、地政学的リスクの拡大などが含まれます。2025年9月までに、国際金価はすでに3700ドル大関を突破し、ゴールドマン・サックスは2026年半ばに4000ドル以上に達する可能性があると予測しています。
しかし一つ明確にしておく必要があるのは、金価は複数の複雑な要因の影響を受け、短期的な動きを正確に予測することは難しいということです。長期的な金投資の核心は適切なタイミングで参入することであり、価格が上昇した後で参入することを考えるのではありません。 目標が長期的な価値保全と増加であれば、現物金、金定期貯金、または金ETFを検討できます。ただし短期的に市場変動の機会を捉えて価差収益を獲得したい場合で、対応するリスクを負担できるなら、市場分析能力を習得し、金先物または差金決済取引などのレバレッジツールを使用する必要があります。
金の売買方法の包括的な比較
投資家が一般的に使用する金の売買方法には5つの主要カテゴリーが含まれ、それぞれ投資敷居、取引費用、取引時間、レバレッジメカニズムが異なります：
金を一番割安で買える場所はどこですか？
この問題に統一された答えはなく、完全にあなたの投資戦略次第です。
目標が価値保全と長期保有の場合、現物金は直感的な選択です。現物金はより多くの初期資本を必要とし、保管・保険など追加費用が発生します。金の延べ棒を購入するための最も安全なルートは正規銀行で、保管料は高いですが品質が保証されています。小克数の金を購入する場合、金細工屋がより経済的かもしれませんが、純度を確認する必要があります。注意すべきことは、現物金の売買が新台湾ドル5万元を超える場合、個人臨時貿易所得申告が必要となり、税務費用も考慮に入れるべきです。
目標が売買価差を得ることの場合、複数の非現物方法がより効率的です。金定期貯金、金ETFは中低頻度の取引と長期保有に適しており、敷居が比較的低いです。金先物と差金決済取引は短期取引者向けに設計されており、これらのツールは双方向取引（買いまたは売り）を実現でき、レバレッジオプションは柔軟で、初期投資は極めて低いです。ただし覚えておいてください、短期取引は基本的な技術分析能力を必要とし、レバレッジは同時に利益と損失を拡大します。リスク管理が極めて重要です。
5つの金投資方法を一つずつ理解する
1. 現物金：従来のヘッジ手段
現物金は金の延べ棒、金塊、記念コイン等の実物資産を含み、通常銀行または金細工屋で購入します。金細工や記念コインには加工料が含まれ、売却時に手数料と損耗料を支払う必要があるため、取引費用が高いため、直接金の延べ棒購入をお勧めします。
現物金は利回りがない（非利息資産）ため、また特別な保管料を支払う必要があり、流動性は相対的に低い（「買いやすく売りにくい」現象が存在する）ため、理想的な投資商品ではありません。ただし実際に金を保有できるため、多くの投資家は依然として長期の価値保全と収集のために購入しています。
適しています： 収集、ヘッジ、価値保全
利点
欠点
台湾銀行は金の延べ棒購入の信頼できる選択肢で、台湾唯一の現物金売買サービスを提供する銀行です。製品仕様は100グラムから1キロまで、品質が保証され加工料は低いです。小克数の金を購入する場合、金細工屋または質屋を検討できますが、必ず金の純度を確認してください。売却時はすべて重量で計算されるからです。
2. 金定期貯金：現物を持たない便利なソリューション
金定期貯金（「紙金」とも呼ばれる）を使用すると、投資家は実際の現物を保有することなく金を購入でき、銀行があなたのために保管して定期貯金記録を提供します。取引は完全に銀行口座を通じて行われ、金の延べ棒購入よりはるかに便利です。台湾銀行、中国信託、第一銀行、華南銀行など多くの銀行がこのサービスを提供し、随時現物金に交換できます。
金定期貯金には複数の購買方法があります：新台湾ドルで購入、外貨で購入、または新型の「デュアルカレンシー金定期貯金」（台湾ドルと外貨の為替変動益を同時に享受）。異なる方法の手数料は異なり、台湾ドルでの購入は為替リスクを負担します（国際金価はドル建て）、外貨での購入は初期為替費用を負担します。全体的に、両方法の費用は類似しており、中程度の摩擦費用に属しますが、頻繁な売買は累積可能な費用になります。
金定期貯金の売買所得は資産取引所得と見なされ、翌年の個人総合所得税申告に確認されます。損失がある場合、資産取引所得から控除でき、3年以内に控除しきれない部分は継続して繰り越すことができます。
適しています： 低費用の長期投資、低頻度の売買
利点
欠点
現在、台湾銀行、永豊銀行、玉山銀行の金定期貯金サービスがより高く評価されており、投資家は自身のニーズと手数料比較に基づいて選択できます。
3. 金ETF：小額参入の基金ソリューション
金ETFは金価格を追跡対象とするインデックス基金です。投資家は台湾金ETF（00635Uなど）またはアメリカ株金ETF（GLD、IAUなど）を選択できます。
台湾株金ETFの費用には年間管理費(1.15%)、手数料(0.15%)および取引税(0.1%)が含まれます；アメリカ株金ETF(GLD)には管理費(0.4%/年)、手数料(0~0.1%)および為替費用(0.32%)が含まれます；アメリカ株金ETF(IAU)の費用は管理費(0.25%/年)、手数料(0~0.1%)および為替費用(0.32%)です。
金ETFの利点は投資敷居が低い、流動性が良い、取引が便利なことで、初心者と散戸投資家に適しています。ただし欠点は買いのみで売り空売りできないこと、また取引時間の制限を受けることで、最適な用途は長期保有です。
適しています： 低費用の長期投資、低頻度の売買
利点
欠点
台湾本土ETFの購入は国内証券会社を通じて行えます。海外証券会社口座を持っている場合、アメリカ株金ETFを直接売買でき、このような製品の費用はより低く、追跡誤差は小さいですが、事前にアメリカ株口座を開設し、為替手続きを完了する必要があります。
4. 金先物：24時間双方向取引
金先物は国際金を取引対象にしており、投資家の利益と損失は参入と出場の間の金価差に左右され、満期後に決済する必要があります。
先物の核心的な特徴は双方向取引（買いまたは売り）と長い取引時間、低い保有費用をサポートすることです。投資家は証拠金を支払った後、レバレッジを通じた取引ができ、短期取引とプロの投資家に特に適しています。金先物価格は24時間国際と連動し、一方的に操作されにくいです。
しかし先物にも明らかな欠点があります：すべての契約に満期日があるため、満期転倒費用が発生します；決済月に保有がゼロでない場合、強制決済されます；レバレッジは利益と損失を同時に拡大し、資金管理とリスク意識が必要です。税務上、金先物取引所得税は停止し、先物取引税のみが課税されます（0.0000025）。
適しています： 短期取引、波動段取引、大きな投資金額
利点
欠点
台湾の先物取引は台湾先物取引所を通じて行われますが、取引時間は相対的に限定されています。これに対して、海外先物業者が提供する金先物はほぼ24時間全日中取引で、買いと売りの操作は随時行え、取引流動性がより良いです。多くの海外先物業者は中国語サービスとプラットフォームを提供し、操作は相対的に便利です。
5. 金差金決済取引（CFD）：入門が最も低いレバレッジツール
差金決済取引(CFD)は現物金価格を追跡する契約商品で、最も低い参入敷居と極めて大きな操作柔軟性を持ちます。
CFDは双方向の買いと売り取引をサポートし、投資家は実際に金を保有する必要がなく、また契約の満期制限はなく、先物よりさらに柔軟です。初期証拠金要件は極めて低く、レバレッジの選択も柔軟です。取引者の利益は完全に売買価差から得られ、手数料は主に点差と隔夜保有費用で表現されます。
黄金CFDの取引は銘柄選択について心配する必要がなく、金価の傾向を判断する必要があるだけで、相対的にシンプルです。ただし注意が必要なのは、このような海外金取引所得は海外所得に属し、単一年度が新台湾ドル100万元を超える場合、個人基本所得額に確認され、最低税負制に納入されます。
先物とCFDの核心的な差異
適しています： 短期取引、波動段取引、小さい投資金額
利点
欠点
グローバルCFD市場は大きな規模で、海外取引プラットフォームは多数あります。プラットフォーム選択時に、それが国際的に有名な金融機関によって監督されているかどうかを確認する必要があり、無認可またはカバープラットフォームの接触を避けるべきです。市場に確かに不規範な取引商が存在し、投資家の選択は特に注意が必要です。
なぜ金投資は継続的に注目されているのですか？
金が長期的に投資配置の核心資産と見なされ続けている理由は以下の通りです：
金の価値保全属性 — 通貨の減価とインフレ上昇の伝統的なヘッジツールとして、金は歴史的に購買力低下のリスクを効果的に相殺できます。
グローバルな流動性が強い — 金は規模が大きく、歴史が長いグローバル投資市場を持ち、取引流動性が充分で、一方的な操作によって容易に影響されません。
変動期の「避難港」 — 経済不確実性が高まり、地政学紛争が激化し、市場が危機に直面するたびに、投資家は金市場に殺到して安全感を求めます。
機関の認可度が高い — ほぼすべての投資機関は資産配置に金を含めることを提案しており、一般的な推奨割合は投資総額の10%以上です。
歴史的パフォーマンスから見ると、システミックリスクに関連する重大事象（経済危機、地政学紛争、戦争など）がある限り、金価は明らかな変動を示します。例えば2022年のロシア・ウクライナ戦争勃発後、金価は一度2069ドルに上昇しました；最近の3700ドルの新高も同様に複数の地政学および経済リスク要因の重ね合わせに由来します。
正に金は長期的な価値保全ができ、また短期的な急騰、急落の機会が頻繁に出現するため、同時に2種類の投資家に奉仕します：一種類は金を投資ポートフォリオのヘッジツールとして、もう一種類は金の変動を短期取引で価差を稼ぐ機会として見ています。 どの方法を選ぶか、結局のところ自身の投資目標、リスク許容度、時間と精力に基づいて決定する必要があります。