多くの人が暗号コミュニティでKYC、AML、CDDの用語を混同していることに気づきました。

これらが実際に何を意味するのかを理解しましょう。
これは取引所だけでなく、金融と関わるすべての人にとって重要です。

CDDは顧客の包括的な確認を意味し、
これは本質的に企業がマネーロンダリング防止法を遵守するために収集するデータのセットです。
退屈に聞こえるかもしれませんが、実際には私たち全員を守るためのものです。
あなたが取引所や銀行で口座を開設するとき、
彼らはあなたの名前、住所、生年月日、市民権、収入情報を収集します。
時には、納税者番号、パスポート番号、職歴も追加されます。

理解すべき2つのレベルのCDDがあります。
基本的な確認は法律が要求する最低限のもので、
個人情報、住所、生年月日、市民権です。
これはすべての人にとって標準です。
しかし、企業がリスクを高いと見なす場合、
拡張されたCDDを要求することがあります。
追加の書類、収入源、雇用履歴です。
これは金融犯罪からの保護のために必要です。

なぜこれが重要なのか？
CDDに基づいて、企業はあなたに口座を開設するかどうか、
どのレベルの監視を適用するかを決定します。
情報が疑わしい場合、拒否されたり、追加情報を求められることもあります。
これは単なる官僚的な作業ではなく、
マネーロンダリングや詐欺からの実際の保護です。

これらのデータは実務ではどう収集されるのか？
通常、フォームに記入を求められ、
時にはオンラインアンケートを使用し、
公開記録を通じて情報を確認します。
収集されたCDDデータは、アクセス制限のある安全なデータベースに保存される必要があります。
これは法律の要件です。

個人的な意見としては、
暗号業界の成長に伴い、CDDの要求はますます厳しくなっています。
取引所はさまざまな国の規制に準拠するために、
より多くの情報を収集しています。
これは一部のマキシマリストには気に入らないかもしれませんが、
現実です。
将来的には、より厳格な確認と完全な透明性が求められるでしょう。
もしあなたが真剣に暗号に取り組んでいるなら、
今のうちにこれに慣れ、すべての書類を整えておくのが良いでしょう。