違法な資金フローへの対処：タイが高額のステーブルコイン取引に対して厳格な新しいチェックを導入

当該機関は、この措置が同国の「影の経済（シャドーエコノミー）」を対象としていると発表した。2015年時点でそれはGDPの約41%を占めていた。タイ銀行はすでに、大口現金取引および金地金の動きに対する提案されたチェックを適用しており、取引量をかなり減らしている。

要点

• タイの銀行はUSDT取引を検知・フラグ付けするためのチェックを設置し、コンプライアンス措置の回避を制限した。
• 新しい資金の出所（source-of-funds）ルールにより、大口現金の出金が35%減少し、国内の電子経済が押し上げられた。
• 当局は異常な金地金の購入を制限し、月間の取引量を引き下げることで現地バーツの強化につなげた。

タイ銀行、グレー経済でのステーブルコイン取引を標的に取り締まり

タイ銀行は、ステーブルコインを通じた同国の勢いのある「影の経済（シャドーエコノミー）」の拡大を止めるために行動している。

タイ銀行の総裁ヴィタイ・ラタナコーンは、同機関が確立された金融システムを通じて違法行為を抑制する闘いの一環として、ステーブルコイン取引と金地金の購入の両方に対する新たなチェックを導入していると宣言した。

タイ国内の証券取引監督委員会（SEC）を通じて、同銀行は、ドル連動型ステーブルコインであるUSDTを使った取引をフラグ付けする仕組みを構築し、当初、異常に大きな取引量を伴う一部の大口取引が、コンプライアンス措置を回避するために通常のチャネルをすり抜けている可能性があることを確認した。

さらに、同銀行は4月以降、大口の現金預金を精査しており、電子マネーではなく現金を引き出す必要がある理由を、15万ドル超の出金を行う顧客に説明させることとなった。

ラタナコーンは、これらの措置により当該出金が35%減少したと説明し、今後同程度に大きな預金に対しても資金の出所に関する申告が求められると付け加えた。

金地金も今回の行動の対象であり、抜け穴を塞ぐことを狙った同様の措置が講じられている。具体的には、国内のマネーロンダリング対策当局が「異常」としてフラグ付けした、異常に大量の金の引き出しの撤回（出金の制限）を含む。

これらはすでに成果を生み、金の引き出し量は月あたり4,000kgから700kgへと減少し、タイ・バーツの価値の強化を後押ししている。

ラタナコーンは、「私たちが実施している措置は短期的な応急処置ではありません。複数の並行する戦略を継続的に投入し続ける必要があります。」 と強調した。

タイの「影の経済（シャドーエコノミー）」は、世界でも最大級の一つであり、国内総生産（GDP）の大部分を占めていると考えられている。

これらの措置は、11月にデータ局を設置して不規則な資金の流れを調査したことに続く。 当時、当該事務所を率いる財務大臣エクニティ・ニティタンプラパスは、違法な資金の流入の玄関口として、暗号資産プラットフォームと通貨交換所（為替・両替所）に言及していた。