Kalifornien verhängt eine Geldstrafe von 500.000 US-Dollar gegen die Krypto-Asset-Management-Plattform Nexo wegen "unerlaubter Kreditvergabe"

BlockBeats Nachrichten, 16. Januar 2024 – Das California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) kündigte eine Geldstrafe in Höhe von 500.000 US-Dollar gegen die Krypto-Asset-Management-Plattform Nexo an, weil sie ohne eine staatliche Lizenz mindestens 5.456 kalifornischen Einwohnern Krypto-Asset-Hypothekendarlehen angeboten hat.

Die Aufsichtsbehörde erklärte, die Untersuchung habe ergeben, dass Nexo Capital Inc. (mit Sitz auf den Kaimaninseln) zwischen Juli 2018 und November 2022 ohne gültige Lizenz Kredite an Verbraucher und Unternehmen vergeben hat und vor der Kreditvergabe die Rückzahlungsfähigkeit, bestehende Schulden oder Kreditgeschichte der Kreditnehmer nicht bewertet hat, was gegen die entsprechenden Finanzvorschriften Kaliforniens verstößt.

Der Direktor des DFPI, KC Mohseni, sagte: „Kreditvergeber müssen die Gesetze einhalten und riskante Kredite, die Verbraucher gefährden, vermeiden. Krypto-Hypothekendarlehen sind da keine Ausnahme.“ Neben der Geldstrafe wurde Nexo außerdem aufgefordert, innerhalb von 150 Tagen alle Gelder der kalifornischen Nutzer auf eine lizenzierte US-verbundene Einheit zu übertragen.

Diese Sanktion fällt in eine Zeit, in der Nexo angekündigt hat, den US-Markt wieder betreten zu wollen. Das Unternehmen hatte im Jahr 2022 aufgrund von regulatorischem Druck auf Bundes- und Landesebene den US-Markt verlassen. Zuvor hatte Nexo im Jahr 2023 eine Einigung in Höhe von insgesamt 45 Millionen US-Dollar mit der US-Börsenaufsicht SEC und mehreren Bundesstaaten erzielt, wegen nicht registrierter Krypto-Kredit- und Ertragsprodukte.

Analysten weisen darauf hin, dass dieser Fall erneut die anhaltende hohe Regulierungsdrucksituation in den USA gegenüber Krypto-Kreditgeschäften unterstreicht, insbesondere im Hinblick auf Verbraucherschutz und Kreditprüfung. Nexo hat sich bisher öffentlich zu diesem Vorfall nicht geäußert.