سيطر على المخاطر: استراتيجية 3-5-7 التي يجب أن يعرفها كل متداول

هل سئمت من خسارة المال في التداول؟ قاعدة 3-5-7 هي نظام إدارة المخاطر الذي يستخدمه العديد من المتداولين المحترفين لعدم الإفلاس. يبدو بسيطًا، لكنه فعال.

الركائز الثلاث للبقاء على قيد الحياة في التداول

3%: حاميك الشخصي

لا تخاطر بأكثر من 3% من رأس مالك الإجمالي في عملية واحدة. نقطة. إذا كان لديك 10,000 دولار، الحد الأقصى الذي يمكنك خسارته في صفقة هو 300 دولار.

لماذا؟ لأن عملية سيئة واحدة لا ينبغي أن تنهار بمحفظتك. تخيل أن لديك 10 صفقات خاسرة متتالية (يحدث): مع هذه القاعدة، تخسر فقط 30% من رأس مالك. تظل في اللعبة. بدونها، قد تنفد أموالك بعد 3-4 إخفاقات.

5%: لا تضع كل بيضك في سلة واحدة

على الرغم من وجود عدة مراكز مفتوحة، إلا أن تعرضك الإجمالي لا يجب أن يتجاوز 5% من رأس المال.

مثال واقعي:

• المحفظة: 50,000 دولار
• الحد الأقصى للمخاطرة في آن واحد: 2,500 دولار
• لديك 3 صفقات مفتوحة؟ وزعها: $800 + $700 + 1,000 دولار

هذا يمنع سوق الانهيار من تدميرك بالكامل. إذا هبط البيتكوين بنسبة 20% وكنت تملك 50% من أموالك في BTC، ستكون قد أُلغيت. مع 5%، الحد الأقصى الذي ستخسره هو… حسنًا، 5%.

7%: تأكد من أنك تربح أكثر مما تخسر

الجزء الذي يقل فهمه بين المتداولين. أرباحك يجب أن تكون على الأقل 7% أكبر من متوسط خسائرك.

ماذا يعني ذلك؟

• إذا خسرت 100 دولار في عملية فاشلة
• تحتاج إلى ربح 700 دولار على الأقل في عملية ناجحة

هذا يجعلك انتقائيًا. لا تدخل في صفقات متوسطة فقط لأنها “قد تنجح”. انتظر حتى تكون نسبة المخاطرة إلى العائد مغرية.

لماذا يعمل (متى يعمل)

تم تطوير هذه القاعدة لأن المتداولين المتمرسين لاحظوا نمطًا: الذين ينجون على المدى الطويل ليسوا من يربحون في كل صفقة، بل من يخسرون قليلاً عندما يفشلون.

إنها نفسية بحتة. إذا كانت خسارتك القصوى 3%، فلن تدخل في حالة ذعر. تحلل ما الذي حدث بشكل خاطئ. تنتظر الإعداد التالي. إذا خسرت 50%، فإنك تبيع مراكز جيدة لتغطية الخسائر، وهذا هو الوقت الذي يرتكب فيه أكبر الأخطاء.

الواقع: الانضباط هو المفتاح

يبدو سهلًا على الورق. في الممارسة؟ إنه جحيم. عندما ترى أن البيتكوين يقفز وأن لديك فقط 5% في خطر، كل جزء من كيانك يريد أن يندفع ويشعر بـ FOMO ويضع المزيد من المال. هذا هو الوقت الذي تنقذك فيه القاعدة.

قاعدة 3-5-7 لن تجعلك غنيًا بسرعة. لكنها ستجنبك الإفلاس. وللعديد من المتداولين، هذا هو بالضبط ما يحتاجونه.