تحقيق غسيل العملات: كشف الأرباح من الجريمة في العملات الرقمية

المصدر: CryptoNewsNet العنوان الأصلي: تحقيق غسيل الأموال: كشف الأرباح من الجريمة في العملات المشفرة الرابط الأصلي: https://cryptonews.net/news/legal/32022252/ لطالما تم الترويج لصناعة العملات الرقمية بسبب شفافيتها وقدرتها على زعزعة الأنظمة المالية التقليدية. ومع ذلك، يكشف تحقيق جديد، غسيل العملات، كيف أن بعض أكبر منصات العملات الرقمية في العالم مرتبطة بأنشطة غير قانونية، مما يترك الضحايا مع خيارات قليلة للتعافي.

تتبع تدفق الأموال غير المشروعة عبر الحدود

تضمنت تحقيقات غسيل العملات تعاونًا بين الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين (ICIJ) و37 شريكًا إعلاميًا في 35 دولة. على مدى فترة 10 أشهر، جمع الفريق مئات من عناوين محافظ العملات المشفرة المرتبطة بالنشاط الإجرامي. تم تتبع هذه العناوين، المتعلقة بأرقام الحسابات المصرفية، باستخدام مصادر متنوعة مثل تقارير الشرطة، سجلات المحكمة، تقارير ضحايا الاحتيال، وبيانات معاملات البلوكتشين.

قام الصحفيون أيضًا بإجراء معاملات اختبارية للتحقق من تدفق الأموال عبر البورصات الرئيسية للعملات المشفرة. قامت الفريق بتحليل عشرات الآلاف من المعاملات المسجلة على البلوك تشين العامة، كاشفين عن كيفية استغلال الشبكات الإجرامية لهذه المنصات الرقمية. من خلال هذا العمل الشاق، تمكنوا من تتبع التدفق العالمي للأموال المرتبطة بجرائم الإنترنت، بما في ذلك غسل الأموال، والسرقة، والاحتيال.

منصات التشفير الكبرى تسهل المعاملات الإجرامية

كشفت التحقيقات كيف لعبت منصات تداول العملات المشفرة المعروفة مثل منصة تداول رئيسية معينة ومنصة تبادل رئيسية أخرى أدوارًا رئيسية في تسهيل حركة الأموال غير المشروعة. وكانت إحدى النتائج المقلقة بشكل خاص تتعلق بمجموعة هويون، وهي مؤسسة مالية كامبودية أشر عليها السلطات الأمريكية باعتبارها “قلقًا رئيسيًا بشأن غسل الأموال”. من يوليو 2024 إلى يوليو 2025، حولت هويون أكثر من $408 مليون دولار من تيثر، وهي عملة مشفرة رئيسية، إلى أكبر منصة تبادل للعملات المشفرة في العالم. حدثت هذه التحويلات على الرغم من أن المنصة كانت تحت الإشراف بسبب تسوية في عام 2023 تتعلق بانتهاكات قوانين مكافحة غسل الأموال الأمريكية.

كشفت التحقيقات أيضًا أن جزءًا من هذه الأموال غير المشروعة تدفق إلى بورصة رئيسية أخرى، يصل إلى ما لا يقل عن $226 مليون. كانت هذه البورصة قد اعترفت بالذنب في وقت سابق من عام 2024 بتهمة العمل كمحول أموال غير مرخص، وتم فرض غرامة قدرها $504 مليون. على الرغم من هذه التسويات، استمرت البورصتان في معالجة هذه المعاملات بعد فترة طويلة من تصنيف هوين كقضية غسيل أموال.

خدمات التشفير كمراكز لتبييض الأموال ومدى احتيالات التشفير

بالإضافة إلى البورصات نفسها، كشفت التحقيقات عن وجود ما يسمى “مكاتب النقد” وخدمات التوصيل التي تسمح للأفراد بتحويل العملات المشفرة إلى أموال نقدية أو أشكال أخرى من القيمة دون إشراف تنظيمي. توجد هذه الخدمات، التي غالبًا ما تُوجد في مدن مثل هونغ كونغ ولندن وتورونتو وإسطنبول، لتسهيل غسل الأموال من خلال توفير طريق للمجرمين لنقل الأموال غير المشروعة دون الكشف.

تعمل هذه الخدمات خارج معظم اللوائح المالية، مما يوفر anonymity للمستخدمين، مما يجعل من الصعب على السلطات تتبع المعاملات. كما كشفت التحقيقات، فإن هذا القطاع غير المنظم من اقتصاد العملات المشفرة يستمر في الازدهار، مما يوفر ملاذًا آمنًا للمجرمين الذين يسعون إلى غسل الأموال. بالإضافة إلى غسل الأموال، كشفت التحقيقات عن الاستخدام المتزايد للعملات المشفرة في عمليات الاحتيال على نطاق واسع. واحدة من أبرز القضايا التي تم فحصها كانت قضية فلاديمير أوخوتنيكوف، وهو رائد أعمال روسي متهم بإدارة مخطط بونزي ضخم.

منصة أوخوتنيكوف خدعت المستثمرين بمبلغ لا يقل عن $340 مليون بين عامي 2020 و2022 من خلال الترويج لبرنامج استثمار عملة مشفرة مزيف. على الرغم من أن المدعين العامين في الولايات المتحدة اتهموه في عام 2023، إلا أن أوخوتنيكوف لا يزال حراً في دبي، مستمراً في إطلاق مخططات احتيالية مشابهة. تم الترويج لعمليات احتيال أوخوتنيكوف باستخدام تأييد المشاهير وحملات وسائل التواصل الاجتماعي البارزة، مما ساعده على جذب شبكة عالمية من الضحايا.

تعقيد تتبع معاملات العملات المشفرة

إحدى القضايا الأساسية التي أبرزتها The Coin Laundry هي التعقيد الذي ينطوي عليه تتبع المعاملات غير المشروعة للعملات المشفرة. بينما تسجل تقنية البلوك تشين كل معاملة على دفتر أستاذ عام، فإن استخدام المحافظ الرقمية والأدوات مثل “swappers” ( التي تسمح للمستخدمين بتبادل العملات المشفرة دون فحوصات الهوية ) يجعل من الصعب على السلطات تتبع حركة الأموال. هذه الأدوات تعيق هويات الأشخاص المشاركين في المعاملات، مما يجعل إنفاذ القانون تحديًا.

أفاد ضباط الامتثال السابقون في البورصات الكبرى أنه حتى مع أحدث أدوات تحليل blockchain، من الصعب مواكبة التعقيد المتزايد للنشاط الإجرامي. إن الحجم الهائل للمعاملات والسرية التي توفرها الطبيعة اللامركزية للعملة المشفرة تعقد الجهود المبذولة لكشف وإيقاف الأنشطة غير المشروعة.

أوجه القصور التنظيمية: نهج عالمي منهار

تسلط التحقيقات الضوء أيضًا على البيئة التنظيمية المجزأة وغير المتسقة المحيطة بالعملات الرقمية. على الرغم من أن بعض الدول قد نفذت لوائح لمكافحة غسل الأموال والاحتيال، إلا أنه لا يوجد إطار عالمي موحد. يسمح نقص التنسيق بين الجهات التنظيمية الوطنية للمجرمين باستغلال الفجوات القضائية ومتابعة أنشطتهم غير القانونية مع إشراف ضئيل.

على الرغم من جهود بعض الدول لتقديم قوانين أكثر صرامة، مثل لوائح حماية المستهلك والشفافية التي دخلت حيز التنفيذ في أوروبا في نهاية عام 2024، يعتقد العديد من الخبراء أن هذه التدابير لا تذهب بعيدًا بما يكفي لحماية المستخدمين أو للحد من استخدام العملات المشفرة في الأنشطة غير القانونية.

في الولايات المتحدة، أصبح المشهد التنظيمي أكثر تعقيدًا بسبب الإجراءات السياسية الأخيرة، مما أثار تساؤلات حول فعالية التنفيذ. تأثير الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة على الضحايا مذهل. في الولايات المتحدة وحدها، تقدر FBI أن الأمريكيين فقدوا 9.3 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال والجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة في عام 2024، بزيادة قدرها 67% عن العام السابق.

النضالات المستمرة في مكافحة جرائم التشفير

بينما يستمر النقاش العالمي حول كيفية معالجة الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية، تُظهر تحقيقات “كوين لاندري” مدى صعوبة مواجهة هذه المشكلة المتزايدة. تكافح السلطات لمواكبة وتيرة التقدم التكنولوجي السريعة والزيادة الكبيرة في حجم معاملات العملات المشفرة. بينما بدأت بعض الدول في تنفيذ لوائح أكثر صرامة، غالباً ما تُعيق هذه الجهود الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة والنطاق العالمي للمؤسسات الإجرامية.

في ضوء النتائج، هناك قلق متزايد من أنه بدون إصلاحات كبيرة، ستستمر صناعة العملات المشفرة في تسهيل الأنشطة غير المشروعة على نطاق يصعب السيطرة عليه. إن تحديات تنظيم نظام غير مركزي بلا حدود، إلى جانب عدم وجود تنسيق عالمي، تخلق عاصفة مثالية للجريمة المالية.

تحقيق Coin Laundry يكشف الحاجة الملحة لمزيد من تدابير حماية المستهلك القوية و مزيد من الرقابة على صناعة العملات المشفرة. بينما تم إحراز بعض التقدم في السنوات الأخيرة، خاصة مع القوانين الجديدة في أوروبا، لا يزال الإطار التنظيمي العالمي غير كافٍ لمنع غسل الأموال، والاحتيالات، وأشكال أخرى من الجرائم المالية.