Посеред ночі кілька днів тому подзвонив друг із кола, який був зі мною майже рік, і його слова були сповнені страху: «Брате, я щойно конвертував 200 000 USDT у готівку і поклав їх на банківську картку, і банк надіслав текстове повідомлення всього за дві години — 'безлічкові операції призупинені', картка грошей мертва, і я навіть не можу зняти рахунок рахунку!» "

Він півгодини дивився на мобільний банківський додаток, і цифри все ще лежали там, але серце вже було холодним.

Ці гроші були зароблені після ночі, і вони не програли на ринку, а застрягли у фінальному каналі зняття коштів, що було більш боляче, ніж безпосередня втрата.

Багато людей у валютному колі лише дивляться на світлофори на диску, думаючи, що не хвилюватимуться, якщо витримають коливання, але не знають, що справжня яма не на ринку — хоча гроші дійсно заробляються, але вони не можуть їх витягти.

**Де корінь проблеми?**

Чотири слова «забруднення капітального ланцюга» пояснюють усе. Хтось використовує шахрайські рахунки та відмивання чорних грошей, щоб купити USDT, і ці гроші кілька разів змінюють власників і потрапляють у ваш гаманець. Але поки щось відбувається вгору — усі рахунки на цьому зв'язку зверху донизу можуть бути заморожені системою контролю ризиків банку.

Логіка банку проста: як тільки джерело коштів виявиться підозрілим, його спочатку заморожують, і чия це вина.

Але ось ключовий момент:**Заморожування рахунку ≠ порушення закону**。

Якщо ви можете зробити скріншоти OTC-транзакцій, записи чату між двома сторонами та детальні ваучери на переказ, понад 80% рахунків можуть пройти процес розморожування. Просто цей процес трохи складний — треба бігти до банку, співпрацювати з поліцією для допиту, принаймні два-три тижні, максимум три-п'ять місяців, і час та енергія виснажують.

Замість того, щоб чекати на заморожування і виправлення, краще заздалегідь керувати ризиком.

**Справжній набір наближається, і потрібно звести три лінії оборони:**

**З перших рук: підготуйте «спеціальну колекційну картку»**

Не змішуйте безрецептурні гроші з зарплатними картками та картками щоденного споживання. Тільки спеціальна картка, якщо з'являється метелик, транзакція цієї картки максимум обмежена, і ваш основний рахунок життя все ще може бути використаний. Багато ветеранів дотримуються такої рутини.

**Друга рука: оберіть торговця, щоб вибрати око**

Віддавайте пріоритет старим торговцям із високими репутаційними показниками та транзакціями понад один рік. Не скануйте ці нові цифри та незареєстрованих людей, щоб зекономити кілька пунктів на різниці курсу. Такий невеликий угода часто приховує великі ризики.

**Третя рука: не будьте необережні з деталями**

Не робіть великі перекази за один раз, приходьте кілька разів і намагайтеся обирати роботу вдень у будні — зараз логіка контролю ризиків банку є найчіткішою, а аномальні транзакції легше точно ідентифікувати. Після отримання рахунку зачекайте три-п'ять днів, щоб перевірити, чи є якісь аномальні відрахування. Формулювання нотаток для передачі також витончене, а звичайні вживання, такі як «плата» та «технічна плата», набагато простіші, ніж «OTC-транзакції».

У підсумку, у валютному колі багато людей, які можуть заробляти гроші, але ті, хто може безпечно знімати гроші з біржі і класти їх у власні кишені, — це ті, хто справді розуміє.

Не чекайте, поки кошти заморожаться, щоб не згадати про виправлення — тоді буде надто пізно шкодувати. Відтепер виконання цих ретельних домашніх завдань буде набагато ціннішим за будь-яку другорядну думку.

На нинішньому ринку актуальні теми, такі як екологія монет приватності, ліквідність біткоїна та економічні дані США, змінюються, але важливість безпеки фонду завжди є першочерговою. Хоча екологія валют, таких як ZEC і LIGHT, набирає обертів, ідея полягає в тому, що ваші активи можуть бути вільно доступні.

У майбутньому ви або зароблятимете більше, або навчитеся захищати те, що маєте.