Як стабільно отримувати прибуток від купівлі-продажу іноземної валюти та доларів США? Оволодійте секретами валютної торгівлі | Посібник з заробітку на Форекс

全球 фінансові ринки за масштабом насправді не є акціями або облігаціями, а валютним ринком. Щоденний обсяг торгівлі перевищує 6 трильйонів доларів США, країни активно обмінюються валютами, і в останні роки навіть традиційно стабільні та зрілі ринки валют зазнали значних коливань, створюючи багато можливостей для звичайних інвесторів.

Для новачків, які хочуть брати участь у купівлі-продажу валют, найважливішим є розуміння сутності валютної різниці та освоєння торгових методів, що відповідають їхньому рівню ризиків. У цій статті детально розглянемо основну логіку інвестицій у валюту, п’ять практичних навичок та різні графіки торгівлі, щоб допомогти вам знайти власний шлях до прибутку.

Що є основною вигодою від купівлі-продажу валют?

Простими словами, купівля-продаж валют головним чином спрямована на заробіток на валютній різниці. Валютна різниця — це різниця у ціні обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні канали. Інвестори прогнозують рух валюти, застосовуючи стратегії «купити дешево — продати дорого» або «продати дорого — купити дешево» для отримання прибутку.

Формула розрахунку валютної різниці

Прибуток від однієї операції обчислюється так:

Прибуткова різниця = (Ціна закриття — Ціна відкриття) × Обсяг торгівлі

Наприклад, припустимо, ви вважаєте, що євро зросте у ціні, і купуєте 1 стандартний лот (100 000 одиниць) EUR/USD за курсом 1.0800, а потім закриваєте позицію, коли курс піднімається до 1.0900. Розрахунок прибутку:

(1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 доларів США

Лише 100 пунктів коливання — і ви отримуєте 1 000 доларів прибутку. Це пояснює, чому купівля-продаж валют для багатьох інвесторів є дуже привабливою.

Три основні способи купівлі-продажу валют

Залежно від рівня ризику та складності операцій, інвестиції у валюту поділяються на три категорії:

1. Банківські валютні депозити (низький ризик)

Це найпростіший спосіб. Відкривши валютний рахунок у банку, можна за поточним курсом обміняти гривні на валюту і розмістити їх на депозит.

Багато інвесторів у Тайвані віддають перевагу депозитам у доларах США (висока ставка, широке застосування) або депозитам у рендзі (висока віддача). Основна вигода — це відсотковий дохід, але потрібно враховувати ризик коливань курсу. Наприклад, якщо США перебуває у циклі зниження ставок, долар може знецінюватися щодо гривні, тому потрібно оцінювати ризики обережно.

Порада: депозити підходять для консервативних інвесторів, що цінують стабільний відсотковий дохід, але якщо мета — заробіток на валютній різниці, депозитна гнучкість обмежена, оскільки дострокове розірвання призведе до втрат відсотків і неможливості коротких позицій, що може призвести до пропущених можливостей.

2. Валютні фонди (середній ризик)

Ці фонди вкладають кошти у облігації або акції певної країни, поєднуючи коливання курсу та зростання цін активів, що дозволяє отримувати «подвійну вигоду».

Наприклад, якщо ви вважаєте, що ієна зросте у ціні і при цьому японський фондовий ринок недооцінений, можна купити фонд, номінований у ієнах. Це дозволяє отримати прибуток як від зростання курсу ієни, так і від підвищення цін на акції.

3. Валютна маржинальна торгівля (високий ризик і високий потенціал прибутку)

Здійснюється через брокерські контракти, коли інвестор платить лише частину вартості позиції (маржу) і може торгувати значно більшими обсягами, ніж має на рахунку. Коефіцієнт кредитного плеча може бути від кількох десятків до кількох сотень разів, що дозволяє отримати багатократний прибуток або швидко втратити весь депозит.

При торгівлі основними валютними парами, таких як долар США і євро, маржинальна торгівля є найбільш популярною через свою гнучкість і високий рівень кредитного плеча.

Три основні переваги валютної маржинальної торгівлі

Плече для збільшення прибутку

Валютний ринок пропонує кредитне плече зазвичай у межах від кількох десятків до кількох сотень разів, що дозволяє збільшити прибуток навіть при незначних коливаннях курсу. Наприклад, у випадку USD/JPY, у серпні минулого року, коли ієна зросла з 161 до 141, використовуючи плече, можна було отримати багатократний прибуток.

Нижчі торгові витрати

Різниця між ціною купівлі та продажу у банках може становити 0.3%-0.47%, тоді як у платформах маржинальної торгівлі — менше 0.01%, а іноді й без комісії. Це означає, що навіть без використання плеча, купівля-продаж основних валютних пар у таких платформах може бути вигіднішою, ніж у банках.

Т+0 — двонапрямна торгівля 24 години на добу

На валютному ринку немає централізованої біржі, торги тривають цілодобово з понеділка по п’ятницю. Інвестори можуть гнучко обирати час для входу або виходу з позиції, здійснюючи необмежену кількість операцій за день, що значно підвищує гнучкість торгівлі.

П’ять практичних навичок торгівлі

1. Торгівля в межах коридору (Range Trading)

Коли курс коливається у визначеному діапазоні без явного тренду, цей метод дуже ефективний. Трейдери шукають рівні підтримки і опору, продаючи на верхніх і купуючи на нижніх рівнях.

Між 2011 і 2015 роками, коли Банк Швейцарії підтримував EUR/CHF на рівні 1.2000, багато інвесторів постійно арбітражували у межах 1.2000–1.2500. Використання індексів сили (RSI) або товарних каналів (CCI) допомагає підтвердити сигнали для входу і виходу.

Порада: обов’язково суворо дотримуйтесь стоп-лоссів, оскільки прорив коридору може спричинити значні збитки.

2. Трендова торгівля (Trend Trading)

Ця стратегія застосовується при сильних трендах, зазвичай у середньо- і довгостроковій перспективі. Наприклад, з травня 2021 до жовтня 2022 року, через рішуче підвищення ставок ФРС і нерішучість Європейського центробанку, долар США зростав у ціні, а євро падало.

Точки входу визначаються за допомогою технічних індикаторів, а вихід — за співвідношенням ризику і прибутку, при цьому рівень стоп-лоссу має бути меншим за цільовий прибуток.

Порада: коли тренд сформувався, його важко змінити, тому важливо захопити основний напрямок і діяти відповідно.

3. Торгівля в день (Day Trading)

Підходить для тих, хто любить короткострокові операції. Основним драйвером є новини — зміни ставок, засідання центробанків, публікація економічних даних, що викликають різкі коливання курсу.

Наприклад, у середині 2021 року ФРС почала агресивно підвищувати ставки (на 4 бали за один раз), що спричинило різке падіння курсу євро до долара. Вміло використовуючи ці моменти, можна отримати значний прибуток за 1-2 дні.

Порада: швидко приймайте рішення, уникайте затягування — інакше короткострокові операції перетворяться на довгострокові, і ризик втрат зросте.

4. Свінг-торгівля (Swing Trading)

Між денним і трендовим трейдингом, вимагає аналізу технічних і фундаментальних факторів. Важливо знайти активи з високою волатильністю і визначити чотири сигнали: прорив вгору, прорив вниз, зміна тренду, відкат у тренді.

15 січня 2015 року, коли Швейцарський національний банк скасував рівень 1.2000 для EUR/CHF, викликавши відомий «швейцарський чорний лебідь», багато трейдерів скористалися цією великою волатильністю.

Порада: заробляти на коливаннях — це заробляти на амплітуді руху, але чим більша волатильність, тим більший ризик, тому важливо вчасно закривати позиції.

5. Позиційна торгівля (Position Trading)

Стратегія тривалого утримання з очікуванням зростання курсу, підходить для тих, хто не хоче часто торгувати. Окрім технічного і фундаментального аналізу, потрібно враховувати макроекономічні фактори і історичні дані для визначення напрямку.

Ключовим є вибір входу за низькою ціною. Наприклад, долар США досяг майже 10-річного максимуму — 114, і якщо очікувати його падіння, коротка позиція біля високого рівня зменшує витрати на вході і допомагає захиститися від короткострокових коливань.

Порада: правильно визначте напрямок курсу і шукайте точки входу з низькою ціною у циклах коливань.

Чому варто обрати інвестиції у валюту?

Широке застосування

Крім інвестицій, валюти потрібні для подорожей за кордон, покупок у закордонних магазинах, міжнародної торгівлі. Якщо розуміти економічну ситуацію в різних країнах, можна здійснювати арбітраж або хеджування, наприклад, скуповуючи ієну на низьких рівнях, щоб підготуватися до подорожі або отримати прибуток від різниці курсів.

Тренди зростання і падіння більш очевидні

У порівнянні з акціями і облігаціями, рух валют більш тривалий і чіткий. Важливо знати монетарну політику країни, валютну політику і ключові економічні показники, щоб приблизно прогнозувати напрямок курсу. Особливо це стосується долара США, де рішення ФРС і публікація CPI є важливими орієнтирами.

Висока ліквідність

Щоденний обсяг торгівлі валютами перевищує 6 трильйонів доларів, ринок працює цілодобово, і його важко контролювати великими гравцями. Це забезпечує високу прозорість і дозволяє приймати рішення на основі реальних даних.

Час торгівлі валютами

Валютна торгівля у банках

Зазвичай у робочий час з 9:00 до 15:30, у вихідні та святкові дні — вихід.

Валютна маржинальна торгівля

Без централізованої біржі, працює цілодобово з понеділка по п’ятницю. Є чотири основні сесії:

Сіднейська (від 5-6 ранку за тайванським часом) → Токійська (від 7-8 ранку) → Лондонська (від 15-16 години) → Нью-Йоркська (від 20-21 години)

Між сесіями є перетини, що забезпечує цілодобову торгівлю. Найбільш ліквідний період — перетин Лондонської та Нью-Йоркської сесій (з 20:00 до 0:00 за тайванським часом), коли спред мінімальний.

Підсумки

Купівля-продаж долара США та інших валют для заробітку на різниці — немає універсального найкращого способу, все залежить від індивідуальних уподобань. Консервативним інвесторам підходять депозити у банках для стабільного доходу; досвідчені можуть обирати валютні фонди для подвійної вигоди; професійні трейдери — маржинальну торгівлю з кредитним плечем для максимізації прибутку.

Обираючи будь-який спосіб, важливо враховувати власний рівень ризику, обсяг капіталу і стиль торгівлі, застосовуючи навички з цієї статті для пошуку оптимальної стратегії. Валютний ринок — це можливість для заробітку, якщо вивчати його з увагою. Рекомендується спочатку тренуватися на демо-рахунках, щоб освоїти техніки, і лише потім переходити до реальних грошей — це значно зменшить ризики.