Apakah FTEC dari Fidelity merupakan ETF teknologi yang lebih baik daripada XLK dari State Street?

State Street Technology Select Sector SPDR ETF (XLK 1.95%) dan Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (FTEC 2.14%) keduanya menawarkan akses biaya rendah ke saham teknologi AS, tetapi XLK jauh lebih besar dan lebih terkonsentrasi, sementara FTEC memegang lebih banyak perusahaan dan sedikit meningkatkan eksposur ke nama-nama teknologi terbesarnya.

Baik XLK maupun FTEC dirancang untuk investor yang mencari cakupan luas di sektor teknologi AS, tetapi mereka mendekati tujuan ini dengan cara yang sedikit berbeda. Perbandingan ini melihat biaya, kinerja, risiko, konstruksi portofolio, dan karakteristik lain untuk membantu investor memutuskan mana yang mungkin lebih cocok untuk kebutuhan mereka.

Snapshot (biaya & ukuran)

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan lima tahun. Pengembalian 1-tahun mewakili total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

Kedua dana sama-sama terjangkau dengan biaya tahunan 0.08%, tetapi XLK menawarkan hasil dividen yang sedikit lebih tinggi. Investor yang fokus pada pendapatan mungkin lebih memilih XLK, sementara hasil lebih rendah FTEC mencerminkan portofolionya yang lebih luas dan berorientasi pertumbuhan.

Perbandingan kinerja & risiko

Selama lima tahun terakhir, XLK telah memberikan total pengembalian yang sedikit lebih tinggi dan mengalami penurunan yang sedikit lebih dangkal dibandingkan FTEC. Namun, kedua dana telah mengalami volatilitas yang signifikan yang khas dari sektor teknologi.

Apa yang ada di dalam

FTEC mengikuti MSCI USA IMI Information Technology 25/50 Index dan memegang 294 saham, menawarkan eksposur di hampir seluruh jagat teknologi AS. Posisi terbesarnya adalah Nvidia (NVDA 2.17%) di 18.25%, Apple (AAPL 1.45%) di 15.41%, dan Microsoft (MSFT 2.44%) di 10.07%, menghasilkan portofolio yang bahkan lebih terkonsentrasi di raksasa ini dibandingkan XLK. Dana ini memiliki catatan selama 12.4 tahun dan tidak memiliki keanehan atau overlay struktural yang signifikan.

Sebaliknya, XLK memberikan eksposur terarah ke sektor teknologi S&P 500, memegang 73 saham dengan rincian sektor 99% teknologi. Tiga kepemilikan teratasnya — Nvidia, Apple, dan Microsoft — terdiri dari gabungan 38.27% aset, menjadikannya sangat terkonsentrasi. Kedua dana tidak memiliki eksposur yang berarti ke sektor lain, tetapi daftar FTEC yang lebih luas mungkin menarik bagi mereka yang mencari diversifikasi lebih besar dalam teknologi.

Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, periksa panduan lengkap di tautan ini.

Apa artinya bagi investor

Bagi investor yang ingin mendapatkan eksposur ke industri teknologi yang sedang panas, Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (FTEC) dan State Street Technology Select Sector SPDR ETF (XLK) adalah pilihan yang menarik.

Keduanya memiliki banyak kesamaan, seperti saham teratas dan rasio biaya yang rendah. Oleh karena itu, memilih antara keduanya tergantung pada beberapa perbedaan kunci.

Salah satunya adalah AUM XLK yang lebih besar, yang menawarkan likuiditas lebih besar bagi trader aktif. Lainnya adalah 294 kepemilikan FTEC dibandingkan 73 milik XLK, menjadikan yang pertama jauh lebih terdiversifikasi. Akibatnya, FTEC menawarkan eksposur kepada perusahaan-perusahaan kecil dengan potensi pertumbuhan tinggi. Namun, saham-saham kecil ini dapat lebih volatil, berkontribusi pada beta FTEC yang lebih tinggi dan penurunan maksimum.

Kepemilikan XLK di 73 perusahaan teknologi terbesar dan AUM besar membuatnya ideal untuk trader aktif. Hasil dividen sedikit lebih tinggi adalah tambahan yang menguntungkan, terutama bagi investor yang fokus pada pendapatan. FTEC menarik bagi mereka yang menginginkan eksposur teknologi yang lebih luas, mengingat kepemilikannya sekitar empat kali lipat dari XLK.