Засновник Aspiration Джозеф Санберг заарештований за підозрою у шахрайстві з інвесторами на $145 мільйонів

Відкрийте для себе найкращі новини та події у фінансових технологіях!

Підпишіться на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших

Коли довірена особа у фінансах стикається з обвинуваченнями у шахрайстві, наслідки можуть бути глибокими — особливо якщо ця особа побудувала свою репутацію навколо етичних інвестицій. Джозеф Санберг, співзасновник соціально свідомої фінансової технологічної фірми Aspiration Partners, тепер стикається з федеральними звинуваченнями, які звинувачують його у шахрайстві щодо інвесторів на суму не менше ніж 145 мільйонів доларів.

Хоча жодні формальні звинувачення явно не згадують “зелене мийка”, цей скандал піднімає більш широкі занепокоєння щодо того, чи Санберг використовував зобов’язання Aspiration щодо сталого розвитку та соціальної відповідальності як фасад, кидаючи тінь підозри на публічну місію компанії.

Фон про Aspiration Partners Inc.

Заснована у 2013 році, Aspiration Partners позиціонувала себе як соціально свідома компанія фінансових послуг, акцентуючи увагу на сталих та етичних банківських практиках. Як повідомляє New York Post, фірма привернула інвесторів високого профілю, включаючи знаменитостей, таких як Леонардо ДіКапріо, Орландо Блум, Дрейк та Роберт Дауні-молодший.

Aspiration пропонувала такі послуги, як інвестиційні фонди без викопного пального та просувала ініціативи, такі як посадка дерева за кожну транзакцію з дебетовою карткою, **приваблюючи екологічно свідомих споживачів.**​

Деталі ймовірного шахрайства

Відповідно до Офісу прокурора США для Центрального округу Каліфорнії, ймовірна схема почалася у січні 2020 року. Санберг шукав кредит у 55 мільйонів доларів від інвестиційного фонду, званого “Інвестиційний фонд A”, використовуючи 10,3 мільйона акцій акцій Aspiration Partners як заставу.

Оскільки Aspiration не була публічною компанією, фонд вимагав гарантію, що акції можуть бути продані у разі необхідності. Санберг залучив Ібрагіма Аміна Аль-Хуссейні, 51, члена правління Aspiration, щоб укласти угоду про опціон на продаж, зобов’язуючи Аль-Хуссейні купити акції у разі дефолту.

Проте, влада стверджує, що і Санберг, і Аль-Хуссейні знали, що Аль-Хуссейні не має фінансових можливостей для виконання цього зобов’язання. Щоб забезпечити кредит, вони нібито надали підроблені фінансові звіти, завищуючи активи Аль-Хуссейні між 80 мільйонами і 200 мільйонами доларів. Не підозрюючи про обман, Інвестиційний фонд A схвалив кредит, що призвело до значних фінансових втрат, коли Санберг допустив дефолт.

Розширення схеми

Шахрайські дії нібито продовжувалися у листопаді 2021 року, коли Санберг рефінансував початковий кредит, отримавши 145 мільйонів доларів від іншої інвестиційної компанії, “Інвестиційний фонд B”, використовуючи ті ж акції як заставу.

Подібно до попередньої угоди, була укладена угода про опціон на продаж з Аль-Хуссейні, цього разу зобов’язуючи його сплатити 65 мільйонів доларів, якщо Санберг допустив дефолт. Знову ж таки, нібито були використані підроблені документи для спотворення фінансового становища Аль-Хуссейні. Наступний дефолт Санберга у 2022 році призвів до значних втрат для Інвестиційного фонду B.​

Судові розгляди та потенційні наслідки

Аль-Хуссейні був заарештований у жовтні 2024 року і з тих пір визнав свою провину у шахрайстві з використанням електронних засобів зв’язку, визнав свою роль у схемі та підтвердив підроблення фінансових документів за вказівкою Санберга. Він запланований на засідання суду 29 вересня 2025 року і може отримати до 20 років ув’язнення. Санберг був заарештований 3 березня 2025 року і очікує суду. Якщо його визнають винним, він також може отримати максимальний термін у 20 років у федеральній в’язниці.

Наслідки для Aspiration Partners та фінансових технологій

Aspiration Partners, колись оцінювалася у понад 2 мільярди доларів, тепер стикається з посиленим контролем. Компанія позиціонувала себе як лідера в етичному банкінгу, приваблюючи споживачів, які шукають екологічно чисті фінансові послуги. Ці звинувачення піднімають занепокоєння щодо контролю та управління в компаніях фінансових технологій, особливо тих, що пропонують соціальну та екологічну відповідальність. Участь інвесторів високого профілю ще більше підсилює потенційні наслідки, оскільки довіра суспільства до таких підприємств може знизитися.

Висновок

Затримання Джозефа Санберга та Ібрагіма Аль-Хуссейні підкреслює критичну важливість прозорості та цілісності у фінансовому секторі. Оскільки компанії фінансових технологій продовжують інновації та пропонують альтернативні банківські рішення, надійні нормативні рамки та ретельний контроль є необхідними для захисту інвесторів та споживачів. Результат цієї справи, ймовірно, вплине на майбутні інвестиційні стратегії та регуляторні підходи у сфері фінансових технологій.​