Скільки насправді коштує комфортна пенсія у Флориді у 2026 році?

Тепла погода, сонячні пляжі і відсутність державного соціального забезпечення або податку на доходи. Це лише деякі з причин, чому Флорида, згідно з дослідженням The Motley Fool, займає перше місце серед штатів США для виходу на пенсію.

Але вихід на пенсію не так простий, як зібрати речі і відправитися на пляж. Правильне планування зазвичай займає роки, якщо не десятиліття, щоб реалізувати його. Частина кожного плану полягає в тому, щоб точно знати, де встановити свої фінансові цілі для досягнення комфортної пенсії.

Джерело зображення: Getty Images.

Скільки вам може знадобитися для комфортної пенсії у Флориді

Почати план виходу на пенсію часто є найважчою частиною процесу. На щастя, є кілька приблизних вказівок, якими ви можете скористатися. Наприклад, одне загальне правило полягає в тому, що людина може очікувати, що їй знадобиться 80% доходу до виходу на пенсію, щоб підтримувати подібний спосіб життя після того, як вона залишить роботу.

Іншими словами, якщо ви заробляєте $100,000 на рік, ви повинні прагнути до $80,000 річного доходу, незалежно від того, чи походить він з соціального забезпечення, інвестиційних рахунків або інших джерел. Згідно з даними Бюро перепису населення США, середній дохід домогосподарства у Флориді становить близько $75,000. Отже, якщо ви хочете підтримувати типовий спосіб життя у Флориді, це коштуватиме приблизно $60,000 на рік на пенсії.

Тепер давайте врахуємо соціальне забезпечення. Середня щомісячна пенсійна виплата станом на січень 2026 року становила трохи більше $2,000, або $24,000 на рік. Для домогосподарства з однією особою це зменшить щорічний дохід, необхідний з заощаджень або інвестицій, до $36,000.

Якщо працювати з правилом 4% у зворотному напрямку, то людині знадобиться приблизно $900,000 в «гнізді», щоб отримувати таку суму щорічно.

Ці дії можуть змінити ситуацію на вашу користь

На жаль, більшість людей не досягають комфортної пенсії. Дані Nerd Wallet вказують, що заощадження типового домогосподарства становлять лише $200,000 у віці 65 років.

Чому? Люди часто втрачають з поля зору, наскільки потужним є складений відсоток. Легко відкласти планування виходу на пенсію до пізніше в житті, але це позбавляє вас найприбутковіших років заощаджень, оскільки гроші, інвестовані найбільш рано, ростуть найшвидше пізніше. Висновок? Почніть заощаджувати і інвестувати, якщо ви ще цього не зробили.

Також варто розглянути, як зміна географії може змінити ситуацію у ваших планах виходу на пенсію на вашу користь. Людина, яка отримує вищу зарплату в великому місті, платить вищі витрати на проживання та податки, але потім може переїхати в інший штат або сільську місцевість, де дохід, необхідний для комфортного способу життя, значно нижчий.

Не соромтеся звертатися до професіонала, щоб скласти план, який підходить вам. Але з урахуванням фантастичного клімату та наведених вище цифр, легко зрозуміти, чому штат Флорида є таким популярним напрямком для виходу на пенсію.