Гонконгская комиссия по ценным бумагам раскрыла неполномочный торговый платформу «BiyaPay», инвесторы могут полностью потерять свои средства.

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) 25 сентября выпустила экстренное предупреждение, призывающее общественность остерегаться незаконной торговой платформы под названием «BiyaPay». Эта платформа утверждает, что предоставляет услуги торговли акциями Гонконга и США и имеет офис в Гонконге, но на самом деле никогда не получала лицензии от SFC и никогда не подавала заявку. SFC внесла ее в список предупреждений и подчеркнула, что инвесторы, использующие нелицензированные платформы, могут столкнуться с риском полной потери средств.

Комиссия по ценным бумагам раскрывает детали незаконной деятельности «BiyaPay»

Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга обнаружила через свою систему мониторинга социальных медиа, что «BiyaPay» активно продвигает свои торговые услуги среди инвесторов Гонконга. Расследование показало, что жители Гонконга могут легко получить информацию о платформе и зарегистрировать аккаунт через официальный сайт и аккаунты в социальных медиа платформы, что явно нарушает законы Гонконга.

Согласно Гонконгскому Закону о ценных бумагах и фьючерсах, любое лицо, осуществляющее деятельность по торговле ценными бумагами в Гонконге без лицензии или предлагающее связанные услуги гонконгским инвесторам, совершает незаконное действие и может столкнуться с серьезными юридическими последствиями. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам особенно подчеркивает, что поскольку «BiyaPay» не регулируется, инвесторы не смогут получить никакой законной защиты, и безопасность средств вызывает серьезные опасения.

Распространенные мошеннические схемы безлицензионных платформ

Хотя Комиссия по ценным бумагам еще не раскрыла подробную информацию о конкретной модели работы «BiyaPay», финансовые эксперты по безопасности отмечают, что нелицензированные торговые платформы обычно используют следующие мошеннические схемы:

Ложный торговый интерфейс: предлагает видимый профессиональный торговый интерфейс, но фактические сделки могут никогда не выполняться.

Невозможно вывести средства: при запросе на вывод средств инвесторами устанавливаются различные препятствия или полное отказ.

Привлечение инвесторов с помощью завышенных обещаний доходности: реклама нереалистичных высоких процентных ставок

Подделка регуляторной сертификации: фальсификация регуляторных документов или утверждение о получении несуществующей лицензии

«Опасность таких нелицензированных платформ заключается в том, что, как только инвесторы обнаруживают проблему, зачастую уже слишком поздно», — заявил финансовый криминалист, пожелавший остаться анонимным. «Средства могли быть уже переведены на зарубежные счета, и вероятность их возврата крайне низка.»

Улучшение регулирования цифровых активов в Гонконге

Событие «BiyaPay» произошло на фоне активного продвижения в Гонконге рамок регулирования виртуальных активов. С момента введения новой системы поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в июне 2023 года Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга четко заявила, что все криптовалютные торговые платформы, работающие в Гонконге, должны получить соответствующую лицензию.

Эта тенденция регулирования отражает стремление Гонконга развиваться в качестве глобального центра виртуальных активов, одновременно защищая права инвесторов и поддерживая рыночный порядок. Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам недавно усилила борьбу с нелицензированными платформами, «BiyaPay» является лишь одной из множества платформ, включенных в список предупреждений.

Ключевые различия между регулируемыми биржами и нелицензированными платформами

Для инвесторов крайне важно различать регулируемые биржи и нелицензированные платформы. Вот несколько ключевых отличий:

Открытость и прозрачность статуса регулирования: соответствующие биржи будут публиковать свои номера лицензий и статус регулирования на видном месте на сайте.

Разделение активов клиентов: как правило, на платформе активы клиентов строго отделены от активов компании.

Совершенная программа KYC/AML: соответствующая платформа будет осуществлять строгую проверку личности и программы по борьбе с отмыванием денег.

Ясная структура расходов: соответствующая платформа предоставляет прозрачное описание расходов без скрытых сборов.

Официальный механизм разрешения споров: комплаентная платформа имеет четкие каналы для подачи жалоб и разрешения споров.

Как инвесторы могут защитить себя от ущерба со стороны нелицензированных платформ

Столкнувшись с бесконечным потоком незарегистрированных торговых платформ, инвесторы должны принять следующие меры предосторожности:

1. Полное фоновое исследование

Перед использованием любой交易 платформы инвесторы должны:

· Запросить список лицензированных лиц и зарегистрированных организаций Гонконгской комиссии по ценным бумагам

· Проверьте предупреждающий список Комиссии по ценным бумагам

· Исследуйте фон компании платформы, информацию о команде управления и историю операций

· Читайте независимые отзывы пользователей и профессиональные оценки

2. Будьте осторожны с подозрительными признаками

Следующие признаки могут указывать на проблемы с交易平台:

· Обещание нереалистично высокой доходности или «нулевого риска» инвестиций

· Веб-сайт или коммуникационные материалы содержат орфографические ошибки или неправильный перевод

· Отсутствие четкого адреса компании или контактной информации

·принуждение к быстрому принятию решений или оказание ненужного временного давления

· Принимаются только платежи в криптовалюте или запросы на использование нечастых способов оплаты

3. Принять меры безопасности

Даже при использовании соответствующей платформы инвесторы должны:

· Включить двухфакторную аутентификацию

· Используйте надежные пароли и регулярно их меняйте

· Не используйте одинаковые учетные данные для входа на разных платформах

· Регулярная проверка активности аккаунта

· Не храните все средства на одной платформе

Гонконгская комиссия по ценным бумагам призывает повысить бдительность

Гонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсам в своем предупреждении особо подчеркивает: «Поскольку эта платформа не регулируется комиссией, защита инвесторов крайне ограничена, и они могут понести полные убытки. Пожалуйста, инвесторы, подумайте трижды, прежде чем инвестировать.»

Комиссия по ценным бумагам также призывает общественность сообщать о подозрительных нелицензированных торговых платформах, чтобы помочь регулирующим органам своевременно принимать меры и предотвратить дальнейшие потери инвесторов. Если инвесторы обнаружат подозрительную платформу, они могут сообщить об этом через официальный сайт комиссии по ценным бумагам или по горячей линии.

С быстрым развитием рынка цифровых активов образование инвесторов и осознание самозащиты становятся важнее, чем когда-либо. Только осуществляя сделки на регулируемой платформе, инвесторы могут получить надлежащую правовую защиту в случае возникновения проблем.