В последнее время я изучал ETF на недвижимость и решил поделиться тем, что нашёл. Эта сфера сейчас довольно интересна, особенно если вы хотите диверсифицировать свои инвестиции помимо акций.

Итак, есть этот фонд, ориентированный на ипотеку, под названием REM, который на самом деле показал лучшую доходность в 2023 году, заработав 17% за три месяца в один момент. Но вот в чем дело — общий рынок ETF на недвижимость не особенно горел. Ипотечные ставки росли, что напугало многих инвесторов. Годовая доходность REM составила всего около 8,89%, что, честно говоря, довольно слабо по сравнению с тем, что показывал индекс S&P 500.

Если хотите выбрать лидера среди ETF на недвижимость, то VNQ — это практически стандартный выбор. У этого фонда более 32 миллиардов долларов активов, он существует почти 20 лет. Коэффициент расходов очень низкий — 0,12%, и он даёт широкую экспозицию к американским REIT. Доходность, правда, не впечатляет — всего 3,43% за год и 4,29% за пять лет.

Теперь, если вы экономный инвестор, то SCHH — это то, что нужно. Коэффициент расходов всего 0,07%, что удивительно по сравнению со средним по отрасли. У него есть 5,9 миллиарда долларов активов, и он привлёк больше всего новых инвестиций в 2023 году, вероятно, потому что людям нравится платить меньше комиссий. Несмотря на все эти активы, фонд в тот год привлёк всего около 243 миллионов долларов новых средств. USRT — ещё один недорогой вариант с коэффициентом расходов 0,08%.

Что я заметил, так это то, что ETF на недвижимость в последнее время не особенно привлекали большие потоки денег. Вливания были довольно скромными по всему рынку. SCHH добавил 243 миллиона долларов, а USRT — 126,6 миллиона долларов — хорошие цифры, но ничего сверхъестественного. Кажется, люди заинтересованы в экспозиции к недвижимости, но не спешат вкладывать большие суммы.

Рынок ETF на недвижимость предлагает что-то для разных типов инвесторов. Хотите широкую экспозицию, ипотечные ценные бумаги или просто самые дешёвые комиссии — есть вариант. Только не забудьте провести собственное исследование рисков, прежде чем входить. Эти фонды могут зависеть от процентных ставок, стоимости недвижимости и экономической ситуации, так что это не ситуация «зайти и забыть».