Недавно я видел много случаев мошенничества новичков, мне очень жаль. Рынок криптовалют, хотя и полон возможностей, действительно полон мошенничества. Я собрал некоторые распространённые фразы и методы распознавания криптовалютных мошенничеств, надеюсь, это поможет вам избегать ловушек.

Почему криптовалютные мошенничества так распространены? В основном потому, что традиционный финансовый контроль становится всё строже, мошенники переключились на виртуальную валюту — относительно необнаружимый канал. В дополнение к тому, что правительства разных стран массово выпускают деньги, снижая покупательную способность, доверие к центральным органам растёт, и мошенники используют это, изображая криптовалюту как чудо-средство для сохранения и увеличения стоимости. Вот почему так много людей легко попадаются на фразы мошенников в криптовалюте.

Мошенничества делятся примерно на две категории: традиционные финансовые мошенничества и мошенничества криптовалютных бирж.

Начнём с классической схемы. Понци-мошенничество — самое распространённое, когда деньги новых инвесторов используются для выплаты "процентов" старым инвесторам, создавая иллюзию прибыльности. Характерная черта таких схем — обещание нереально высокой доходности, типа "удвоение за месяц", "гарантированные 30% годовых" и т.п., всё это — чепуха. Простое средство защиты — не жадничать за сверхнормальные доходы и остерегаться платформ, требующих постоянного привлечения новых инвесторов.

Фишинг — тоже очень распространён. Мошенники маскируются под государственные органы или официальные биржи, отправляя письма или звонки о проблемах с аккаунтом или необходимости подтверждения перевода. Эти схемы используют страх людей. Защита — не переходить по подозрительным ссылкам, не вводить ключи в всплывающих окнах, при сомнениях сразу звонить в официальную службу поддержки.

Вредоносное ПО — тоже опасность. Некоторые вредоносные программы шифруют ваши файлы и требуют выкуп, другие крадут приватные ключи и переводят активы. Не скачивайте непроверенные файлы, регулярно обновляйте антивирус, самое важное — делайте резервные копии данных.

Теперь о мошенничествах с биржами. Лжебиржи — самый прямой вид мошенничества: мошенники клонируют сайт настоящей биржи и через соцсети рекомендуют его вам. После внесения денег деньги уходят на их счёт, а все ваши сделки — фиктивные. Самое подлое — при попытке вывести средства они начинают затягивать, придумывая разные причины, говорят, что аккаунт заблокирован и нужно заплатить гарантийный взнос. Известный случай — фейковая биржа BitKRX 2017 года, которая под видом крупной корейской платформы обманула деньги.

Также широко распространены ICO-мошенничества. Поскольку любой может выпустить криптовалюту, мошенники используют желание найти "следующий биткоин", создавая яркие белые книги и технические описания для новых монет, на самом деле — это понци с новым фасадом. Мой совет — лучше избегать новых монет на этапе ICO, дождаться, пока проект полностью не созреет.

Есть ещё операция "поднятие цены и сбывание" — ранние инвесторы скупают много монет по низкой цене, затем привлекают инвесторов ложной рекламой, а когда вложено достаточно, начинают сливать активы и получать прибыль. Защититься — избегать монет с низким торговым объёмом и не следовать слепо за "хорошими новостями" в соцсетях.

Если всё-таки вас обманули, сначала сохраняйте спокойствие, не переводите деньги дальше. Соберите все доказательства: переписки, подтверждения переводов, скриншоты сделок и идите в полицию. Хотя из-за децентрализованной природы криптовалют вернуть средства сложно, наличие заявления важно для последующих правовых действий.

Чтобы безопасно торговать криптовалютой, выбирайте платформы с долгой историей, лицензиями и большим объёмом торгов. Крупные централизованные биржи — риск есть, но у них есть регулирование и репутация. Децентрализованные биржи теоретически безопаснее, но требуют обучения и навыков.

В конечном итоге, все мошенничества используют жадность и страх людей. Если вы хорошо разбираетесь в рынке, сможете распознать фразы мошенников. Перед инвестированием в криптовалюту обязательно изучайте тему, не позволяйте обещаниям высокой доходности заслонить разум.