Крах Knaken: тесты показывают риски голландского криптоконтроля в рамках MiCA

• Районный суд Роттердама постановил, что Knaken больше не может выполнять свои обязательства перед клиентами.
• Нидерландские прокуроры вмешались в интересах общества после того, как платформа заблокировала доступ пользователей.
• Банкротство происходит на фоне того, что требования лицензирования MiCA перестраивают европейский рынок криптовалют.
• Параллельное уголовное расследование изучает возможные случаи финансовых нарушений.

Суд установил многомиллионную нехватку активов **Районный суд Роттердама объявил банкротами Knaken Cryptohandel B.V. и аффилированный фонд платежей Stichting Knaken Payments — 16 июля, придя к выводу, что компания столкнулась со значительной нехваткой между обязательствами перед клиентами и имеющимися активами. Согласно решению, примерно €7 миллион ($8 million) средств клиентов и цифровых активов невозможно учесть. Суд заявил, что пользователи не были проинформированы о дефиците до того, как платформа приостановила услуги. Банкротство передает контроль над оставшимися активами Knaken, записями и финансовым администрированием независимому назначенному судом управляющему, который будет отвечать за проверку требований кредиторов и надзор за процессом ликвидации. Необычный шаг: прокуратура запросила банкротство В отличие от большинства дел о неплатежеспособности, заявление о банкротстве подало Нидерландское управление общественного обвинителя (Openbaar Ministerie), а не кредиторы или сама компания. Прокуроры утверждали, что вмешательство в публичных интересах необходимо после того, как Knaken прекратила работу торговой платформы, сайта и мобильных приложений, из-за чего клиенты не могли получить доступ к данным по счетам, необходимым для защиты своих юридических интересов. Суд также раскритиковал компанию за то, что она препятствовала пользователям добиваться судебных действий, пока доступ к счетам клиентов оставался недоступным. Прокурор сослался на несколько факторов, стоявших за вмешательством:

• Около 30 000 клиентов лишились доступа к платформе.
• Пользователи не могли проверить остатки на счетах или историю транзакций.
• Клиентам не хватало информации, чтобы самостоятельно инициировать процедуры по неплатежеспособности.
• Суд пришел к выводу, что требуется независимый управляющий, чтобы обеспечить урегулирование в установленном порядке.

MiCA выявила более глубокие проблемы Knaken прекратила деятельность в начале июня после того, как не смогла получить разрешение в рамках регулирования Европейского союза Markets in Crypto-Assets (MiCA). По новым правилам криптосервис-провайдеры, работающие в Нидерландах, должны получить одобрение от Нидерландского органа по финансовым рынкам (AFM). Без лицензии Knaken остановила торги — шаг, который в итоге продемонстрировал разрыв между обязательствами перед клиентами и имеющимися активами. Компания утверждала, что активы, уже замороженные властями, вместе с ее схемами хранения, позволят ей управлять выплатами самостоятельно. Суд отклонил это предложение, заключив, что интересы кредиторов может обеспечить только независимый управляющий по делу о банкротстве. Уголовное расследование продолжается Производство по делу о банкротстве разворачивается параллельно уголовному расследованию под руководством Нидерландской службы фискальной информации и расследований (FIOD). Следователи провели обыски в помещениях компании и изъяли цифровые устройства, деловую документацию и оставшиеся корпоративные активы в рамках проверки возможного мошенничества, присвоения или отмывания денег. По состоянию на середину июля о задержаниях объявлено не было. Для клиентов ближайший приоритет — процедура предъявления требований. Назначенный судом управляющий определит порядок подачи требований, однако подтвержденный дефицит активов в €7 миллион означает, что возмещения, вероятно, будут зависеть от стоимости оставшихся активов и исхода продолжающегося расследования, поэтому полная компенсация остается под вопросом.