Kripto dünyası nasıl varlık dağılımı yaparak boğa ve ayı piyasalarını aşabilir?

Birçok insan bana soruyor, eğer uzun vadede kripto dünyasında Bitcoin kazanmak istiyorsanız, diğer ana akım coinlerin getirilerinden de yararlanmak istiyorsanız ve aynı zamanda varlıklarınızın daha stabil olmasını istiyorsanız, nasıl bir dağılım yapmalısınız? Bugün sizlere bir yaklaşım öğreteceğim - kendi elinizle, bir "kripto dünyası endüstri yatırım fonu" oluşturun.
Öncelikle bir mantığı netleştirelim: Kripto dünyası, "fiyat tahminleri" ile para kazanmak için değil, "sektör büyümesi" ile para kazanmak için vardır. Sadece doğru yolda ilerler ve doğru varlık yapısını seçerseniz, sektör büyüdüğünde, toplam yatırımınız doğal olarak artacaktır. Aksi takdirde, sektör soğuduğunda, kısa vadeli liderleri alsanız bile, sonuçta bunun önüne geçemezsiniz. Bu yüzden anahtar, "doğru yönde hareket etmek" ve "dalgalanmayı tahmin etmek" değil.
Geleneksel finans dünyasında zaten endeks yatırım düşüncesi vardı, örneğin S&P 500, temel olarak: En dağılmış, en istikrarlı şekilde bir sektörün genel büyümesini takip etmek. Kripto dünyası da aslında böyle oynanabilir, sadece kimse sana paketlemeye yardımcı olmuyor, bu yüzden kendin yapman gerekiyor.
Kripto dünyası riski gerçekten büyük, ancak tüm riskler iki temel göstergeden kaçamaz: Birincisi, para nerede, para oylaması gerçek bir sinyaldir; İkincisi, projenin uygulanabilirliği var mı.
En iyi projelerin sırrı yoktur. BTC en sağlam ve en çok konsensüse sahip olanıdır, bu konsensüsün tavanıdır. ETH en olgun ekosistemdir, temel yapısı sağlamdır. USDT bir coin olmasa da, zincir üstü finans yönetimi, getiri sağlama ve riskten korunma açısından vazgeçilmezdir. BNB ve SOL, esasen ETH'nin uzantılarıdır; biri borsa ekosistemi, diğeri yüksek performanslı bir halka açık zincirdir ve "Ethereum sisteminin dış çemberine" aittir. Neden XRP'yi dahil etmedim? Çünkü şu ana kadar onun pratik bir kullanımını göremiyorum. Gri alan dışında, kripto dünyası bir din değildir; uzun vadeli yatırım yapmak istiyorsanız, projelerin faydasız olduğu durumda masaya getirilmeleri gerekmemektedir.
Bu nedenle, makul bir uzun vadeli yapılandırma şöyle olmalıdır: BTC ana omurga, ETH destek katmanı, BNB ve SOL tamamlayıcı katmanlar, USDT ise nakit akışı ayarlama katmanıdır. Mevcut piyasa değerleri ilişkisine göre, BTC'nin piyasa değeri ETH'nin yaklaşık 4.7 katıdır, ETH BNB'nin 2.96 katıdır ve SOL'un 3.88 katıdır. Bu oranlara göre, şu şekilde belirlenebilir:
1 BTC, 4.7 ETH, 13.9 BNB, 18.2 SOL.
Bu tür bir yapı, kripto dünyasıdaki temel varlıkların bir "sektör ETF'si" satın almış olmanızı eşdeğerdir. Tüm blockchain sektörünün toplam piyasa değeri şu anda 40 trilyon dolardan fazla değil, eğer gelecekte bu sistem gerçekten bankacılık, ödeme, finansman, servet depolama gibi geleneksel yapıları değiştirebilirse, o zaman BTC dijital altın, ETH internet çağının "dijital işletim sistemi" olacaktır, BNB ve SOL ise kendi ekosistemlerindeki "trafik girişleri"dir. Sektör büyümeye devam ederse, bu paraların değeri er ya da geç artacaktır.
Eğer bir gün gerçekten ETH'yi ikame edebilecek kadar yenilikçi bir yeni halka açık blok zinciri ortaya çıkarsa ve piyasa değeri 100 milyar dolara ulaşırsa, o zaman bu basit — doğrudan oranla portföyünüze ekleyebilirsiniz. Trendleri takip etmenize gerek yok, sadece belirli aralıklarla portföyünüzü ayarlayın. Değeri yükseldiğinde, doğal olarak kazanç elde edersiniz.
Bazıları ETH'nin BTC'yi geçeceğini, bazıları da SOL'un ETH'yi değiştireceğini söylüyor. Sorun değil, bu yapılandırmayla hangi durumda olursa olsun fayda sağlayabilirsin. En kötü senaryo nedir? SOL ve BNB sıfıra düşerse, bu sadece yaklaşık %13'lük bir varlığı etkiler. Eğer ETH bile çöküyorsa, o zaman sadece %12'lik bir kayıp olur. Eğer BTC sıfıra düşerse, bu tüm blok zincir sisteminin reddedildiği anlamına gelir, o zaman artık kripto dünyası hakkında konuşacak bir şey kalmaz.
Yatırımda en önemli şey zihniyettir. Yatırım, her gün yükseliş ve düşüşleri izlemek değil, varlıkların yaşamınızı etkilemesine izin vermemektir. Eğer küçük bir dalgalanma sizi uyutmayacaksa, o zaman yaptığınız yatırım şekli kesinlikle bir sorun var demektir. Gerçekten uzaklara gidebilen oyuncular, asla en zeki olanlar değil, en sakin kalabilenlerdir.
Birçok insan BTC'ye aşırı derecede inanıyor ve %99'luk pozisyonlarını buraya yatırıyor. BTC'nin kripto dünyasının temeli olduğunu inkar etmiyorum, ancak aşırı bir yapılandırma riskin en büyük davranışıdır. Çünkü risk sadece coin fiyatının düşmesi değil, aynı zamanda uyum, sistem, politika, kara kuğu gibi birçok faktör var. Ne kadar aşırı olursa, o kadar kırılgan olur ve ölümü de o kadar hızlı gelir.
Endeks yatırımının özü "dinamik denge"dir. Örneğin, ETH yalnızca BTC'nin piyasa değerinin 1/10'una düştüğünde, dağılım 1 BTC, 10 ETH olur; eğer ETH, BTC'nin piyasa değerinin %20'sine geri yükselirse, o zaman 1 BTC, 5 ETH olarak ayarlanır. BNB ve SOL için de aynı durum geçerlidir. Bu şekilde otomatik olarak düşük alım ve yüksek satış yapabilir, her gün piyasayı takip etmek zorunda kalmazsınız.
Ama ne olursa olsun, bir temel kuralı ihlal edemeyiz: en az %50'lik bir pozisyon BTC'ye ayrılmalıdır. Çünkü BTC, tüm kripto dünyasının temel direğidir ve şu anda "merkeziyetsizlik inancı" olarak adlandırılabilecek tek varlıktır.
BTC'nin dijital altın olup olmadığına gelince, bence henüz erken. Şu anda daha çok döngüsel bir varlık gibi - geleneksel piyasalardaki döngüsel hisse senetleri gibi, yükselip düşüyor, ama her seferinde düşüşteki dip noktaları yükseliyor. Kripto dünyası esasen büyük bir döngü oyunudur, para giriyor, balon şişiyor, akıllı para çıkıyor, piyasa geri çekiliyor, fonlar el değiştiriyor ve sonra yeni bir tur başlıyor.
Eğer çok fazla sermayen yoksa, aslında "ne zaman satmalı" diye düşünmene gerek yok. Boğa piyasasında satmaya kıyamıyorsun, ayı piyasasında ise ekleme yapmaya cesaret edemiyorsun, bu tür bir ikilem anlam ifade etmiyor. Düşerse düşsün, bırak düşsün; dayanabiliyorsan dayan. İki döngü tamamladığında, kripto dünyasında gerçek zenginliğin, tahmin yaparak kazanılan değil, sabırla elde edilen olduğunu anlayacaksın.
#打榜优质内容