Piramid şemaları: Ponzi'den modern kripto dolandırıcılıklarına

Piramid dolandırıcılığının hala en yaygın finansal suçlardan biri olduğunu biliyor muydun? Fark, şimdi tokenlar, NFTs ve blockchain projeleri olarak kamufle edilmesidir.

Tarih tekerrür ediyor ( ama blockchain ile )

Her şey 1920'de Charles Ponzi ile başladı. Onun vaadi basit ama karşı konulamazdı: posta cevap kuponlarına yatırım yaparak garantili kazançlar elde etmek. Sır çok kolaydı: yeni yatırımcıların parasıyla eski yatırımcılara ödeme yapıyordu. Sistem, yeni katılımcılar gelmeyi bıraktığında çöktü.

Yüz yıl sonra, Bernie Madoff formülü mükemmelleştirdi. 20 yıl boyunca 65 milyar dolar değerinde yatırımcıları dolandıran bir şemayı yönetti. Ceza süresi 150 yıl oldu. Ama burada endişe verici olan şu: kripto dünyasında dolandırıcılar aynı modeli tam olarak, sadece daha hızlı bir şekilde kopyalıyor.

MLM: “Yasal” piramit şeması

Çok seviyeli pazarlama şemaları (MLM), piramit dolandırıcılığının “şirket” versiyonudur. Şirketler şunlardır:

• Amway: Dağıtıcılar satışlardan ve yeni üyeler kaydetmekten kazanır. Gerçek: %99 neredeyse hiçbir şey kazanmaz, büyük bir downline olmadan.
• Herbalife: Abartılmış ürünler + zorunlu işe alım. Sonuç: dağıtıcılar para kaybediyor.
• Vemma: Piramit modeli ile enerji içecekleri. 2016'da kapandı.
• BurnLounge: Üye kaydetmek için ödeme yapan bir spor salonu franchise'ı. 2012'de çöktü.

Patern? Hepsi sadece işe alım yaparak gerçek para kazanacağınızı vaat ediyordu. Hepsi çöktü.

Görmezden Gelmeniz Gereken Kırmızı Bayraklar

Eğer bunu görüyorsan, koş:

1. “Hiçbir şey satmadan para kazan, sadece arkadaşlarını davet et” → Klasik piramit
2. “Aylık %50+ garantili getiri” → Gerçek finanslarda imkansız
3. “Başlangıç envanteri satın almanız gerekiyor” → Başlangıçta dolandırılıyorsunuz
4. “Gelirinin %90'ı yeni işe alımlardan geliyor” → Bu dolandırıcılığın tanımıdır.
5. “Yetkililer mi? Bu geçmişin bir parçası” → 195 ülkede yasadışı

Piramit olup olmadığını nasıl tespit edersiniz?

Bu soruları sor:

• Sadece halka satarak para kazanabilir miyim? Cevap “hayır” ise, bu bir piramit sistemidir.
• Ürün gerçek piyasa fiyatına sahip mi? Normalin 10 katıysa dolandırıcılıktır.
• Beni işe almamı mı istiyorlar? Ateş kırmızı
• Yetkililer bunu düzenliyor mu? CNMV/SEC/yerel süpervizyonlarda ara

Rahatsız Edici Sonuç

Piramid şemaları neredeyse tüm ülkelerde yasadışı, ancak evrim geçirdikleri için hâlâ gelişiyorlar. Bugün sosyal medya, token'lar, Discord toplulukları kullanıyorlar. Kılık değiştiriyorlar ama yapı 1920'den beri aynı.

En basit korumanız: Eğer bir “yatırım fırsatı” para kazanmak için insanları işe almanızı gerektiriyorsa, ne olduğunu biliyorsunuz.