Як правильно розподілити активи в криптосвіті, щоб пережити бичачий і ведмежий ринок

Багато людей питають мене, якщо довгостроково хочуть заробити біткоїни в криптосвіті, водночас отримувати бонуси від інших основних монет і сподіваються на стабільні активи, як їм варто розподілити свої інвестиції? Сьогодні я навчу всіх вас одній ідеї — зробити це самостійно, створити свій власний «індексний фонд криптосвіту».
Спочатку зрозумійте одну логіку: криптосвіт не заробляє на "вгадуванні зростання або падіння", а заробляє на "зростанні галузі". Якщо ви правильно оберете напрямок, виберете правильну структуру активів, і якщо галузь зростає, ваша загальна конфігурація природно буде зростати. Навпаки, якщо галузь охолоне, навіть якщо ви купите правильного короткострокового лідера, врешті-решт не уникнете цього. Тому ключовим є "правильний напрямок", а не "вгадування коливань".
Традиційний фінансовий світ вже давно має індексне інвестування, наприклад, стандартний індекс S&P 500, основа якого полягає в тому, щоб слідувати за загальним зростанням галузі найрізноманітнішими та найнадійнішими способами. Криптосвіт насправді також може так діяти, просто ніхто не допомагає вам це упакувати, тому потрібно діяти самостійно.
Ризики в криптосвіті дійсно великі, але всі ризики обертаються навколо двох основних показників: по-перше, де знаходяться кошти, голосування коштів — це справжній сигнал; по-друге, чи має проект практичність.
Найкращі проекти не мають секретів. BTC найстабільніший, найбільш загальновизнаний, це стеля консенсусу. ETH є найрозвиненішою екосистемою, основа міцна. USDT, хоча і не є монетою, але в управлінні активами на ланцюгу, отриманні доходу, хеджуванні без нього не обійтися. BNB і SOL по суті є продовженням ETH, один - екосистема біржі, інший - високопродуктивний публічний ланцюг, обидва належать до "зовнішнього кільця системи ефіріуму". Чому не включити XRP? Бо досі я дійсно не бачу в ньому жодного практичного використання. Окрім сірого відмивання, криптосвіт не є релігією, якщо ви плануєте довгострокове утримання, проекти без користі не повинні бути на столі.
Отже, розумна довгострокова конфігурація повинна виглядати так: BTC є головною частиною, ETH є підтримуючим рівнем, BNB і SOL є додатковими рівнями, USDT є рівнем регулювання грошового потоку. Відповідно до поточних відносин капіталізації, капіталізація BTC приблизно в 4,7 рази більша за капіталізацію ETH, ETH в 2,96 рази більша за капіталізацію BNB, і в 3,88 рази більша за капіталізацію SOL. Згідно з цими пропорціями, можна встановити:
1 монета BTC, 4.7 монети ETH, 13.9 монет BNB, 18.2 монети SOL.
Таке налаштування означає, що ви купили «індексний фонд» основних активів криптосвіту. Загальна ринкова капіталізація всього блокчейн-індустрії наразі складає понад 40 трильйонів доларів, і якщо в майбутньому ця система дійсно зможе змінити традиційні структури банків, платежів, фінансування та зберігання багатства, то BTC стане цифровим золотом, ETH – «цифровою операційною системою» епохи Інтернету, а BNB і SOL – «вхідними точками трафіку» у своїх екосистемах. Як тільки індустрія продовжить зростати, цінність цих монет рано чи пізно зросте.
Якщо одного дня з'явиться новий публічний ланцюг, який буде настільки інноваційним, що зможе замінити ETH, а його ринкова капіталізація досягне тисячі мільярдів доларів, то все просто — потрібно просто пропорційно додати його до портфеля. Вам не потрібно слідкувати за трендами, достатньо періодично коригувати портфель. Якщо він виросте, ви природно отримаєте прибуток.
Дехто каже, що ETH перевершить BTC, а інші стверджують, що SOL замінить ETH. Не хвилюйтеся, ваша конфігурація в будь-якому випадку принесе вигоду. Який найгірший сценарій? SOL і BNB обидві впадуть до нуля, це вплине лише на приблизно 13% активів. Якщо навіть ETH впаде, то це призведе до втрати лише 12%. Якщо BTC впаде до нуля, це означатиме, що вся система блокчейну буде заперечена, і в той момент вже не буде жодного криптосвіту.
Найважливіше в інвестуванні – це ставлення. Інвестування – це не щоденне спостереження за підйомами і падіннями, а можливість не дозволяти активам впливати на ваше життя. Якщо навіть невелика волатильність заважає вам спати, то, напевно, ваш спосіб розподілу має проблеми. Справжні гравці, які можуть йти далеко, ніколи не є найрозумнішими, а ті, хто найкраще контролює свої емоції.
Багато людей надзвичайно вірять у BTC, вкладаючи 99% своїх активів. Я не заперечую, що BTC є основою криптосвіту, але крайня конфігурація сама по собі є найбільш ризикованою поведінкою. Адже ризик полягає не тільки в падінні ціни монети, а й у відповідності, системі, політиці, чорних лебедях та безлічі інших факторів. Чим більш екстремальним є підхід, тим більш вразливим він стає, і тим швидше відбувається падіння.
Суть індексних інвестицій – це "динамічний баланс". Наприклад, якщо ETH впаде до 1/10 ринкової капіталізації BTC, то розподіл змінюється на 1 BTC, 10 ETH; якщо ETH знову підніметься до 20% ринкової капіталізації BTC, тоді потрібно налаштувати на 1 BTC, 5 ETH. BNB та SOL працюють за тією ж логікою. Таким чином, можна автоматично купувати на низькому та продавати на високому, не потребуючи щоденного моніторингу.
Але як би не налаштовували, одна межа не повинна бути порушена: принаймні 50% позиції потрібно залишити для BTC. Адже BTC є базовим якорем усього криптосвіту, це наразі єдине актив, яке можна назвати "децентралізованою вірою".
Щодо того, чи є BTC цифровим золотом, я вважаю, що ще рано. Зараз він більше схожий на циклічний актив — як циклічні акції на традиційному ринку, що мають як підйоми, так і спади, але кожен раз нижня точка спаду підвищується. Криптосвіт по суті є великою циклічною грою: гроші заходять, бульбашка надувається, розумні гроші виходять, ринок падає, капітал перерозподіляється, а потім починається новий етап.
Якщо у вас не так багато коштів, то насправді не варто думати про "коли продавати". У бичачому ринку ви не наважуєтеся продавати, у ведмежому ринку ви не наважуєтеся докупити, ця боротьба не має сенсу. Якщо падає, то падає; якщо можете витримати, то витримайте. Коли ви пройдете два цикли, ви зрозумієте, що справжнє багатство в криптосвіті не заробляється на прогнозах, а досягається завдяки витримці.
#打榜优质内容