Коли вихід на пенсію стає розкішшю: чому покоління бебі-бумерів має піклуватися про розподіл активів

Роберт Кійосакі, автор _Багатий тато, бідний тато_, щойно поділився стриманим поглядом на поколіннєве багатство, що викликає серйозні розмови в мережі.

Його основний аргумент? Інфляційне падіння, яке зараз вражає США, - це не просто цифра, це систематично руйнує пенсійну безпеку, яку мільйони американців вважали зафіксованою.

Математика більше не працює

Покоління бебі-бумерів (1946–1964 роки) пережило абсолютно іншу економічну епоху. Доступне житло, передбачувані ринки праці та накопичувальні прибутки на ринку протягом десятиліть. Але перенесемося до 2024 року:

• Виплати соціального забезпечення не встигли за реальними темпами інфляції
• Витрати на охорону здоров'я продовжують свій десятирічний сплеск
• Ціни на житло в основних містах створили стелю багатства, яку важко подолати
• Ерозія купівельної спроможності з'їдає портфелі з фіксованим доходом

Пряме оцінювання Кіосакі: “Ігри з грошовою масою створюють штучне багатство на верху, одночасно виснажуючи середній клас.”

Урок з нерухомості, який ніхто не засвоїв

Ось де це стає цікавим. Покоління, яке найбільше виграло від зростання реальних активів ( нерухомість зокрема ), тепер стикається з іншою реальністю. Їхні будинки — колись надійні сховища багатства — стали дорогими в обслуговуванні, обтяженими податками і іноді неліквідними, коли зростають медичні рахунки.

Чому це важливо для вашого портфоліо

Чи погоджуєтеся ви з макроекономічним поглядом Кійосакі, чи ні, основна проблема є законною: традиційне розподілення активів може бути недостатньо стійким у умовах високої інфляції.

Перехід до реальних активів — будь то золото, Біткоїн або продуктивний бізнес — відображає справжню пер recalibraciju, яка відбувається серед інституційних та роздрібних інвесторів.

Розмова, яка варта уваги: Якщо грошово-кредитна політика продовжить свій курс, як насправді виглядає диверсифікація за межами традиційних 60/40 акцій та облігацій?