Ви заробили мільйони на криптовалюті і хочете зняти їх? Не переступайте червоні лінії банку! Досвідчений гравець ділиться порадами щодо безпечного зняття коштів

У криптоспільноті часто кажуть: «Більше заробив — більше ризикуєш». Це правда, і не просто так. Минулого тижня один підписник запитав мене: «Мій криптоактив виріс у десятки разів, у мене кілька мільйонів, і я хочу їх вивести. Я переказав 50 тисяч на картку, і тут же зателефонували з банку, і я почав нервувати». Як досвідчений гравець із 8-річним досвідом у крипторинку, я розповім вам про «Гайд безпечного зняття коштів» — особливо для тих, у кого понад мільйон гривень. Ці червоні лінії не можна перетинати!

1. Які суми викликають «особливу увагу» банку?

Багато думають: «Маленькі суми — не проблема, великі — перевіряють». Але банківський контроль працює більш тонко. Спершу визначимо два ключові пороги:

- **50 тисяч гривень за один день на один рахунок**: Це стандарт для сповіщення про «значну транзакцію». Банківська система автоматично позначає таку операцію, і, швидше за все, з вами зв’яжеться менеджер — не для перевірки, а щоб запропонувати послуги: інвестиційні продукти, трасти, VIP-обслуговування. Адже всі прагнуть залучити клієнта з великим капіталом. Тут важливо: не панікуйте, просто скажіть, що це «дохід від інвестицій» — і не потрібно додатково пояснювати.

- **Часті швидкі операції протягом короткого часу**: Ще небезпечніше — «аномічний потік коштів». Наприклад, за один день ви переказуєте 200 тисяч гривень у 10 транзакціях або через кілька годин після поповнення знімаєте всі гроші. Навіть якщо кожна сума менша за 50 тисяч, це може викликати підозру — «підозрілі транзакції». Найгірший випадок — коли заробив 300 тисяч, і за 6 днів кожного дня переказуєш по 50 тисяч. У результаті картка блокується через «обмеження на операції у відділенні», і потрібно підтверджувати джерело доходу.

Будьте обережні і пам’ятайте: дотримання цих правил допоможе уникнути неприємностей!