Проводячи в цьому середовищі 8 років, я бачив безліч великих бур. Але нещодавно, отримавши звіт, спільно опублікований регуляторами 11 країн, я все ж був вражений.

Вражаючі цифри: з січня 2024 року по вересень 2025 року якийсь залучений суб'єкт за допомогою різних незаконних засобів вивів понад 2,8 мільярда доларів США криптоактивів. Що це означає? Середньомісячно в темній мережі обертається 180 мільйонів доларів США брудних грошей. Найбільш абсурдно, що платіжний пункт на цьому автостраді відмивання грошей – це відома у Південно-Східній Азії платіжна компанія.

Сьогодні ми розглянемо, як грати в цю міжнародну фінансову гру та як звичайним гравцям забезпечити своє виживання.

Спочатку наведіть кілька даних, щоб ви могли відчути: у 2024 році загальна сума справ, що підлягають розгляду, сягне 11,9 мільярда доларів США, що складає третину від обсягу трансакцій, які надійшли в цю юрисдикцію в тому ж році! У перші дев'ять місяців 2025 року ця сума ще більше зросте до 16,5 мільярда доларів США. Чому таке різке зростання? Тому що криптоактиви природно мають "сірий буфер" — не потрібно відкривати фізичні рахунки, міжкордонні перекази майже безперешкодні, ідеально виконуючи роль невидимого плаща для чорних грошей.

Найстрашніше полягає в тому, що це вже не розбійники створюють проблеми, а сформувалася ціла індустріальна ланка. Дозвольте мені розкласти для вас логіку роботи цієї чорної індустрії:

Перший етап – це "шар крадіжки". Наприклад, на прикладі відомої організації Lazarus, ці люди спеціалізуються на виявленні безпекових вразливостей у великих криптоплатформах. У травні 2024 року вони за один раз вкрали 35 мільйонів доларів з одного японського майданчика. Які особливості таких організацій? Достатньо високі технології, міжнародна діяльність, і якщо щасливо вкрали, то відразу ж зникнуть, після отримання грошей одразу ж ділять активи на частини...

(ритм, що залишився незавершеним, викликає цікавість читачів до подальших етапів виробничого ланцюга)