Розслідування Coin Laundry: Виявлення прибутків від злочину в криптовалюті

Джерело: CryptoNewsNet Оригінальна назва: Розслідування монетної пральні: Виявлення прибутків від злочину в криптовалюті Оригінальне посилання: https://cryptonews.net/news/legal/32022252/ Криптоіндустрія давно вихваляється своєю прозорістю та здатністю порушувати традиційні фінансові системи. Однак нове розслідування “The Coin Laundry” виявляє, як деякі з найбільших криптоплатформ у світі були пов'язані з незаконними діяльностями, залишаючи жертв з небагатьма варіантами для відшкодування.

Відстеження потоку незаконних коштів через кордони

Розслідування Coin Laundry передбачало співпрацю Міжнародного консорціуму журналістів-розслідувачів (ICIJ) та 37 медіа-партнерів з 35 країн. Протягом 10 місяців команда зібрала сотні адрес криптовалютних гаманців, пов'язаних із злочинною діяльністю. Ці адреси, пов'язані з номерами банківських рахунків, відстежувалися за допомогою різних джерел, таких як поліцейські звіти, судові записи, звіти жертв шахрайства та дані транзакцій блокчейну.

Журналісти також провели тестові транзакції, щоб перевірити рух коштів через основні криптобіржі. Команда проаналізувала десятки тисяч транзакцій, зафіксованих на публічних блокчейнах, виявивши, як кримінальні мережі використовують ці цифрові платформи. Завдяки цій кропіткій роботі їм вдалося відстежити глобальний потік грошей, пов'язаний з кіберзлочинністю, включаючи відмивання грошей, крадіжки та шахрайство.

Основні криптобіржі сприяють кримінальним транзакціям

Розслідування виявило, як відомі криптовалютні біржі, такі як певна головна торгова платформа та інша велика біржа, відігравали ключову роль у сприянні переміщенню незаконних коштів. Особливо тривожним виявилося те, що група Huione, камбоджійська фінансова установа, була позначена американськими властями як “основна проблема відмивання грошей”. З липня 2024 року по липень 2025 року Huione перевела понад $408 мільйон у Tether, основній криптовалюті, на найбільшу криптовалютну біржу у світі. Ці трансфери відбувалися незважаючи на те, що біржа перебувала під наглядом через угоду 2023 року щодо порушень закону США про боротьбу з відмиванням грошей.

Розслідування також виявило, що частина цих незаконних коштів потрапила в іншу велику біржу, що становить не менше $226 мільйонів. Ця біржа вже раніше в 2024 році визнала себе винною в роботі як незареєстрований грошовий трансмітер і була піддана штрафу в $504 мільйон. Незважаючи на ці угоди, обидві біржі продовжували обробляти ці транзакції ще після призначення Huione як проблеми з відмиванням грошей.

Крипто-сервіси як хаби для відмивання грошей та масштаби крипто-шахрайств

Окрім самих бірж, розслідування виявило існування так званих “касових столів” та кур'єрських служб, які дозволяють особам конвертувати криптовалюту в фіатні гроші або інші форми вартості без регуляторного контролю. Ці послуги, які часто зустрічаються в містах, таких як Гонконг, Лондон, Торонто та Стамбул, сприяють відмиванню грошей, надаючи злочинцям шлях для переміщення незаконних коштів непомітно.

Працюючи поза межами більшості фінансових регуляцій, ці послуги пропонують анонімність користувачам, ускладнюючи можливість для влади відстежувати транзакції. Як показало розслідування, цей нерегульований сегмент криптоекономіки продовжує процвітати, забезпечуючи безпечне укриття для злочинців, які прагнуть відмивати гроші. Крім відмивання грошей, розслідування виявило зростаюче використання криптовалюти у великих схемах шахрайства. Одним з найзначніших випадків, що розглядалися, була справа Володимира Охотнікова, російського підприємця, якого звинуватили в організації масової схеми Понці.

Платформа Охотнікова обманула інвесторів щонайменше на $340 мільйон між 2020 та 2022 роками, просуваючи фальшиву інвестиційну програму криптовалюти. Хоча прокурори США висунули проти нього обвинувачення у 2023 році, Охотніков залишається на свободі в Дубаї, продовжуючи запускати подібні шахрайські схеми. Шахрайства Охотнікова просувалися за допомогою endorsements від знаменитостей та високопрофільних кампаній у соціальних мережах, що допомогло йому залучити глобальну мережу жертв.

Складність відстеження криптовалютних транзакцій

Одна з основних проблем, на яку вказує The Coin Laundry, - це складність відстеження незаконних криптовалютних транзакцій. Хоча технологія блокчейн фіксує кожну транзакцію в публічному реєстрі, використання цифрових гаманців і таких інструментів, як “swappers” (, які дозволяють користувачам обмінювати криптовалюти без перевірок особи ), ускладнює для влади відстеження руху коштів. Ці інструменти приховують особи учасників транзакцій, ускладнюючи виконання заходів.

Колишні співробітники відділів комплаєнсу в основних біржах повідомили, що навіть з новітніми інструментами аналітики блокчейну важко встигати за зростаючою складністю злочинної діяльності. Величезний обсяг транзакцій та анонімність, яку забезпечує децентралізований характер криптовалюти, ще більше ускладнюють зусилля з виявлення та припинення незаконної діяльності.

Регуляторні недоліки: Зруйнований глобальний підхід

Розслідування також підкреслює фрагментоване та непослідовне регуляторне середовище, що оточує криптовалюту. Хоча деякі країни впровадили регулювання для боротьби з відмиванням грошей та шахрайством, єдиного глобального рамкового документа немає. Відсутність координації між національними регуляторами дозволяє злочинцям використовувати юрисдикційні прогалини та продовжувати свою незаконну діяльність з мінімальним наглядом.

Незважаючи на зусилля деяких країн щодо впровадження суворіших законів, таких як регулювання захисту прав споживачів та прозорості, які набрали чинності в Європі наприкінці 2024 року, багато експертів вважають, що ці заходи не є достатніми для захисту користувачів або стримування використання криптовалют у незаконній діяльності.

У США регуляторне середовище було ще більше ускладнене останніми політичними діями, які викликали питання про ефективність виконання. Вплив злочинів, пов'язаних з криптовалютою, на жертв вражає. Тільки в США ФБР оцінює, що американці втратили 9,3 мільярда доларів через шахрайства та злочини, пов'язані з криптовалютою, у 2024 році, що на 67% більше, ніж у попередньому році.

Триваючі труднощі в боротьбі з крипто злочинністю

Оскільки глобальні дебати щодо того, як вирішувати злочини, пов'язані з криптовалютами, тривають, розслідування The Coin Laundry показує, наскільки важко боротися з цією зростаючою проблемою. Влада бореться з тим, щоб встигати за швидким темпом технологічних досягнень і зростаючим обсягом криптографічних транзакцій. Хоча деякі країни починають впроваджувати більш жорсткі регуляції, ці зусилля часто зазнають невдачі через децентралізовану природу криптовалют і глобальний вплив кримінальних організацій.

У світлі висновків зростає занепокоєння, що без значних реформ криптовалютна індустрія продовжить сприяти незаконній діяльності в масштабах, які важко контролювати. Виклики регулювання безмежної, децентралізованої системи, в поєднанні з відсутністю глобальної координації, створюють ідеальні умови для фінансової злочинності.

Розслідування Coin Laundry виявляє термінову потребу в більш надійних заходах захисту споживачів та більшому контролі за криптовалютною індустрією. Хоча за останні роки було досягнуто певного прогресу, особливо з новими регуляціями в Європі, глобальна регуляторна структура залишається недостатньою для запобігання відмиванню грошей, шахрайству та іншим формам фінансових злочинів.