Більшість роздрібних інвесторів втрачають усе не через те, що «не можуть передбачити», а тому що виграють занадто часто.

Найшвидший спосіб збанкрутувати на цьому ринку — мати 80% успішних угод.

Мій друг цього місяця зробив 23 контрактних угоди, 18 з них прибуткові, відсоток виграшу 78%.
Результат? Загальний дохід -10%.
18 разів заробив, кожного разу +5%, разом +90%.
2 рази втратив, кожного разу -50%, разом -100%.

Ось так гинуть 99,9% роздрібних інвесторів: 18 разів трохи виграли, 2 рази сильно втратили — рахунок обнулився. Як стати серед тих 0,01%?

I. Чому відбувається «мало виграв — багато програв»?

Це не твоя проблема, це конструкційний дефект людської природи.

У психології є термін — теорія перспектив (Prospect Theory).

Простіше кажучи:

Коли людина отримує прибуток → схильна уникати ризику,
→ трохи заробив — одразу хоче тікати, боїться втратити здобуте.

Коли людина зазнає збитків → схильна ризикувати,
→ втратив — тримає до останнього, сподівається: «А раптом відіграється?»

Тому базова логіка роздрібного інвестора:
• Плаваючий прибуток +5% — одразу хоче продавати
• Плаваючий збиток -20% — досі тримає
• Плаваючий збиток -50% — тим більше не продає
Результат лише один — трохи виграв, сильно втратив.

Оці 23 угоди мого друга — класична ілюстрація людської поведінки:

Заробіток (18 угод): кожна +5% — одразу продає
SOL виріс на 5% — продав
ETH виріс на 7% — продав
BTC виріс на 4% — продав
... в середньому +5% на угоду

Його логіка: «Заробив — тікай, надійно».

Збиток (2 угоди): кожна -50% — продав тільки під примусовою ліквідацією
Альткоін з 0,8 впав до 0,4 — збиток -50% ліквідація
Інша угода з 1,2 впала до 0,6 — знову -50%
Логіка: «Вже стільки втратив — почекаю ще».

Результат простий: +90% (18 разів), −100% (2 рази) = -10%

Він не погано обирає напрямок, у нього асиметрія прибутків і збитків.

II. Як інститути використовують цей баг?

Інститути не розумніші за тебе, вони краще розуміють людську природу.

У роздрібних інвесторів три риси:
Риса 1: трохи заробив — одразу тікає
Виросло на 5% — жадібність змінюється панікою: «Продавати? А раптом впаде?»

Як це використовують інститути:
→ Піднімають ціну на 5–8%, роздрібні масово фіксують прибуток
→ Потім піднімають ще на 30%
→ Роздрібні лишаються поза ринком
→ Хапаються за голову, купують дорого
→ Інститути скидають

Роздрібні беруть 5%, інститути — 25%.

Риса 2: Збитки тримає до кінця
Втратили 5% — «нормально, почекаю»
Втратили 20% — «вже і так багато»
Втратили 50% — «все одно, якщо продам — втрати фіксовані»

Стратегія інститутів:
→ Повільно знижують ціну, щоб ти сподівався на відновлення
→ Коли роздрібні повністю байдужі, різкий обвал
→ Роздрібні в паніці продають на дні
→ Інститути купують на дні

Риса 3: Чим більші збитки — тим більше докуповує. Це найнебезпечніше.

Роздрібні при -20% докуповують: «Дешевше, знижу середню». Падає далі — докуповує ще, поки не вибухне.

Інститути це знають, яма для тебе вже готова.

III. Рішення: принцип співвідношення прибутку до збитку 2:1

Щоб змінити ситуацію, є лише одне правило: співвідношення прибутку до збитку ≥ 2:1 у кожній угоді.

Що це означає?
Ти готовий ризикувати -5%, щоб отримати +10% прибутку.

Навіть якщо відсоток виграшу лише 50% — довгостроково ти в плюсі:
10 угод
• 5 виграшних по +10% → +50%
• 5 програшних по -5% → -25%
Чистий прибуток +25%

А мій друг?
У нього співвідношення: 5% ÷ 50% = 0,1:1
Хоч би який був відсоток виграшу — це не допоможе.

IV. Як виконувати? Три кроки

① Перед купівлею визнач співвідношення прибутку до збитку

Запитай себе 3 питання:
Якщо все правильно — скільки зароблю? (тейк-профіт)
Якщо помилюсь — скільки втрачу? (стоп-лосс)
Співвідношення ≥2:1?
Якщо ні — не входь.

② Обов’язково став автоматичний тейк-профіт і стоп-лосс

Не довіряй «відчуттю».
Не розраховуй на «силу волі».
Людська природа ненадійна, система — надійна.

Ти маєш налаштувати на біржі:
• Автоматичний тейк-профіт за ціною
• Автоматичний стоп-лосс при падінні

Навіть якщо ти спиш — стратегія виконається.

Вже цього достатньо, щоб замість збитків отримати прибуток.

③ Записуй співвідношення прибутку/збитку для кожної угоди

Записуй:
скільки купив
скільки продав
відсоток прибутку/збитку
яке співвідношення прибутку до збитку

Через місяць ти побачиш:

Ти:
A трохи виграєш, багато програєш (як більшість)
чи
B довгостроково заробляєш (як меншість)

Дані не брешуть.

V. Три поширені питання

Q1: Що робити, якщо після стоп-лоссу ціна відскочила? Це нормально.

Це означає, що ти помилився з напрямком, а не ринок винен.

Сенс стоп-лоссу не в уникненні всіх збитків, а у: захисті від втрати всього прибутку за один раз.

Q2: Що, якщо після тейк-профіту ціна зростає далі? Ти просто менше заробив, а не нічого.

«Заробити менше» завжди краще, ніж «зазнати великих втрат».

Q3: Якщо капітал лише 10 000, чи потрібне співвідношення прибутку/збитку?

Чим менший капітал, тим важливіше це співвідношення.

Одна велика втрата може знищити твій рахунок.

VI. Наостанок

Мій друг проаналізував свої 23 угоди. Якби він завжди дотримувався співвідношення ≥2:1:

• 18 угод по +10% → +180%
• 2 угоди по -10% → -20%

Чистий прибуток: +160%; а не нинішні -10%.

Та ж оцінка напрямку, та ж частка виграшу,
єдина різниця — співвідношення прибутку/збитку.

Ядро втрат роздрібних — не в прогнозах, а в нерозумінні співвідношення прибутку/збитку.

Зрозумівши це, відсоток виграшу вже не важливий.

Мої три поради:
✔ Угоди зі співвідношенням <2:1 — ніколи не відкривати
✔ Автоматичний тейк-профіт і стоп-лосс, не довіряй силі волі
✔ Записуй і аналізуй співвідношення кожної угоди

Це моя десята стаття про торгову стратегію.

Якщо було корисно — поширюй.

Нехай більше людей дізнаються: суть трейдингу — не скільки разів ти виграв, а скільки виграєш за одну угоду.

Давайте обговоримо: яке у тебе співвідношення прибутку до збитку?

A. Не знаю, ніколи не рахував
B. <1:1 (трохи виграю, багато програю)
C. 1:1
D. ≥2:1 (довгостроковий прибуток)