## Як ефективно оцінити прибутковість своїх інвестицій? Формула ROI для роботи з портфелем

Якщо ви торгуєте криптовалютами, акціями або будь-якими іншими активами, ви, напевно, вже ставили собі питання: як я дізнаюся, чи мені щастить? Відповідь проста - ви повинні вимірювати ефективність ваших інвестицій. Рахуйте на цифри, а не на почуття.

Люди мають природну тенденцію створювати історії про свої рішення. Хоча ваш мозок може переконувати, що інвестиція йде добре, жорсткі дані скажуть вам правду. Якщо ви слідкуєте за формулою ROI та показниками ефективності, ви усуваєте емоційні упередження і бачите чітку картину своїх угод.

Чому це так важливо? Тому що без об'єктивного вимірювання ви можете стати жертвою когнітивних упереджень. Ви відчуваєте себе успішними, але цифри розповідають іншу історію? Або навпаки - цифри показують прибутки, які ви не помітили? Формула для розрахунку рентабельності інвестицій надасть вам ясність.

## Що таке ROI і чому це повинно вас цікавити

Повернення інвестицій не є лише тим, що обчислюють необачні аналітики. Це фундаментальний інструмент для кожного, хто хоче зрозуміти свою фінансову ситуацію. ROI дозволяє вам вимірювати, чи ваша інвестиція приносить прибутки чи збитки в порівнянні з тим, скільки ви спочатку інвестували.

Позитивний ROI означає прибутки, негативний ROI означає збитки. Але це також має більш глибокий сенс - ROI дозволяє вам порівнювати зовсім різні інвестиції на одній і тій же вимірювальній шкалі. Завдяки цьому ви можете легко приймати рішення, куди вкласти додаткові гроші.

ROI фактично використовується скрізь - не лише при торгівлі криптовалютами або акціями. Якщо ви хочете відкрити бізнес або купити нерухомість, розрахунок повернення інвестицій допоможе вам зрозуміти, чи має це фінансовий сенс.

## Практичний приклад: Як працює формула ROI в реальному житті

Уявіть собі, що ви купили старий колекційний автомобіль за 200 000 USD. Два роки ви ним користувалися і інвестували в нього ще 50 000 USD на обслуговування та ремонт. Потім ринок змінився, і автомобілі цього типу стали дорожчими. Тепер ви могли б продати його за 300 000 USD.

Якщо ви хочете дізнатися вашу дохідність інвестицій без урахування витрат:

**ROI = 019283746574839201300,000 - 200 000( / 200 000 = 0,5**

Це означає 50% повернення. Але почекайте - ви забули про витрати! Коли ви врахуєте 50 000 USD, які ви інвестували в обслуговування:

**Чиста вартість = 300 000 - 50 000 = 250 000 USD**

**ROI = )250,000 - 200 000( / 200 000 = 0,25**

Тепер у вас є більш реалістичне уявлення - ваша рентабельність інвестицій складає 25%, що означає чистий прибуток 50 000 USD. Ви бачите різницю? Точний розрахунок дає вам правильне уявлення.

## Основна формула ROI, яку ви повинні знати

Розрахунок не є складним. Ось простий формула:

**ROI = )Актуальна вартість - Початкова інвестиція( / Початкова інвестиція**

Це базова формула. Якщо ви хочете побачити результат у відсотках, помножте його на 100.

При торгівлі ця формула використовується постійно. Якщо ви купили Bitcoin за 40 000 USD, а зараз можете продати його за 50 000 USD, ваше ROI дорівнює:

**ROI = )50 000 - 40 000( / 40 000 = 0,25 або 25%**

Простий спосіб зрозуміти, чи окупилася ваша угода.

## Де ROI зустрічається з реальністю - його обмеження

ROI є чудовим інструментом, але не є всевладним. Існують ситуації, коли лише ROI недостатньо.

**Проблема часу:** ROI не враховує, як довго ви чекали на свої гроші. Інвестиція з ROI 50% за рік краща, ніж інвестиція з ROI 50% за п'ять років - час у грошах є ключовим. Тому говорять про річний ROI.

**Проблема ліквідності:** Що робити, якщо вашу інвестицію нікому купити? Якщо ваша інвестиція має дуже низьку ліквідність, можливо, вам доведеться тримати її протягом тривалого часу і не зможете використати її, коли вона вам знадобиться.

**Проблема ризику:** Ось тут найважливіше. Інвестиція може мати високу потенційну ROI, але якщо існує 80% ймовірність, що ви втратите все, це надзвичайно ризиковано. Висока віддача не має сенсу, якщо її можна втратити через високий ризик.

Отже, ніколи не дивіться лише на ROI. Розгляньте також співвідношення ризику та винагороди. Це допоможе вам приймати рішення, які мають сенс.

## Інші фактори, які вам слід стежити

ROI є початковою точкою, але не кінцем історії. Професійні аналітики при оцінці інвестицій також стежать за:

- Грошові потоки та їхня стабільність
- Безпека і надійність активу
- Витрати можливостей - що б ви робили з грошима інакше
- Податкові наслідки та збори

Комбінація цих факторів надасть вам повну картину.

## Висновок: ROI - це ваш компас, а не ваша карта

ROI формула дає вам основу для розуміння ефективності ваших інвестицій. Це просто, легко зрозуміти і універсально. Але пам'ятайте - це лише один з основних інструментів.

Коли ви приймаєте інвестиційні рішення, дайте себе вести ROI, але також враховуйте час, ліквідність, ризик та інші фактори. ROI є вашим компасом на шляху до кращих інвестиційних рішень, але це не є картою на шляху до багатства.