Що таке ROI і як виміряти свою інвестиційну віддачу?

Вступ до доходності інвестицій

Незалежно від того, чи ви активний денний трейдер, чи віддаєте перевагу довгостроковим інвестиціям, ви повинні розуміти свої результати. Однією з найбільших переваг торгівлі є можливість аналізувати продуктивність за допомогою об'єктивних показників. Це може суттєво знизити емоційні та імпульсивні інвестиційні рішення.

Людський розум має тенденцію конструювати наративи навколо всього, щоб зрозуміти реальність. Але цифри ніколи не брешуть. Якщо ваші інвестиції показують негативну дохідність, вам потрібно переглянути свою стратегію. Навпаки, якщо ви відчуваєте, що все йде добре, але цифри заперечують це, вам потрібні більш об'єктивні дані для ваших інвестиційних рішень.

Чому ROI важливий для вашого портфеля?

Що насправді означає ROI? Повернення на інвестиції (ROI) - це інструмент для вимірювання того, наскільки прибутковою є інвестиція, а також для порівняння різних можливостей інвестування. Він показує співвідношення між прибутком або збитком відносно вашої початкової інвестиції.

Позитивний ROI вказує на прибутки, тоді як негативний ROI показує збитки. Ця метрика застосовується не лише до торгівлі та цінних паперів, а й до корпоративних купівель, нерухомості та інших бізнес-авантюр. Якщо ви плануєте відкрити ресторан, спочатку слід розрахувати приблизний ROI на основі витрат і очікуваного доходу. Якщо бізнес виглядає так, що може генерувати позитивний дохід, можливо, варто реалізувати проект.

Як розрахувати свою дохідність

Формула для ROI є прямою та застосовною: