Основи інвестицій у криптовалюту: Повний посібник для початківців

TL;DR Хоча Біткойн є найбільш відомим цифровим активом, інвестиції в криптовалюту пропонують набагато ширші можливості через альткоїни. Для прийняття хорошого інвестиційного рішення вам потрібно зрозуміти основні поняття, визначити свою інвестиційну або торгову мету та знати межі своєї толерантності до ризику. Чи йдеться про фундаментальний або технічний аналіз, чи про комбінацію обох, свідомий підхід є ключовим на шляху до успіху.

Вступ до цифрових активів

Біткоїн та інші криптовалюти відкрили нові виміри для інвесторів. Одним із способів диверсифікації способу життя є інвестиції в криптовалюту, але до цього не слід ставитися легковажно. Для прийняття таких фінансових рішень необхідно засвоїти основи, а також розробити добре сплановану стратегію.

Недостатньо просто випадково купувати кілька токенів і сподіватися на краще. Справжній успіх базується на глибокому знанні ринку, регулярному проведенні досліджень і дотриманні суворих правил управління ризиками. Як правило, ті інвестори, які заздалегідь визначають свої межі ризику і ніколи не інвестують суму, втрата якої може поставити під загрозу їх фінансовий стан, досягають більш стійкого успіху.

Біткойн чи інші криптовалюти?

Протягом останніх років позиція Bitcoin у світі криптовалют виявилася надзвичайно сильною. Це перший блокчейн-проект, який отримав широке визнання, і за ринковою капіталізацією залишається лідером. Однак це не єдиний варіант.

Сучасний ринок пропонує безліч альтернатив. Є криптовалюти, які мають власну блокчейн-мережу, в той час як інші функціонують на існуючих мережах, таких як BNB Smart Chain або токени на базі Ethereum. Кожен проект має свою унікальну ціннісну пропозицію, і кожен з них пов'язаний з власними ризиками та можливостями.

Одна з ключових точок ухвалення рішення полягає в тому, чи орієнтуєшся ти виключно на Bitcoin, чи бажаєш інвестувати капітал у кілька проектів. Деякі інвестори надають перевагу монолітному підходу, тоді як інші активно диверсифікують обсяг своїх криптоінвестицій.

Суть стратегії розподілу активів полягає в тому, щоб не вкладати всі свої гроші в один проєкт. Якщо у вас є кілька різних цифрових активів, ймовірність того, що невдача в одному проєкті призведе до повної економічної втрати, значно менша. Водночас альткоїни, поряд із перспективними проєктами, також переповнені шахрайствами на ринку. Тому завжди проводьте власне дослідження і інвестуйте лише в ті проєкти, в які ви справді вірите та які ви ретельно вивчили.

Інвестування чи Торгівля?

Перше питання, яке ти повинен задати собі, це чи хочеш ти бути довгостроковим інвестором чи активним трейдером. Це два абсолютно різних підходи.

Інвестиційна стратегія передбачає вибір активів, які ви хочете тримати протягом тривалого часу. Цей більш пасивний підхід вимагає менше часу і зазвичай пов'язаний із нижчим ризиком. Інвестори думають на роки вперед і не звертають уваги на щоденні або щотижневі коливання цін.

Торговля, натомість, націлюється на короткостроковий та середньостроковий прибуток. Це набагато активніший підхід, що складається з серії регулярних купівельних та продажних транзакцій. Трейдерам потрібно розробити більш складні стратегії, витрачати більше часу на аналіз ринку та бути здатними справлятися з більшою волатильністю. Крім того, їм також доведеться зіткнутися з більшими транзакційними витратами.

Крипторинки відомі своєю нестабільністю. Хоча трейдерам необхідна цінова волатильність для отримання прибутку, це також означає вищі ризики. Для новачків очевидно, що інвестиційний підхід є більш рекомендованим, оскільки він вимагає менше технічних знань і щоденної уваги. Довгострокові інвестори зосереджуються на основах проекту: чи стабільна команда, чи реальний випадок використання, чи є модель стійкою, а не на щоденних коливаннях курсу.

Багато людей обирають інвестиції через емоційний брак. Часті交易 можуть бути напруженими, і легко прийняти неправильне рішення на основі паніки. Довгостроковий підхід зменшує цей психологічний тягар.

Методи оцінки: Фундаментальний та технічний аналіз

Щоб приймати правильні рішення щодо інвестицій у криптовалюти, вам потрібно дотримуватися певного аналітичного методу.

Тип аналізу залежить від того, чи хочете ви інвестувати, чи торгувати, але обидві техніки можуть надати корисну інформацію.

( Фундаментальний аналіз

Довгострокові інвестори зазвичай звертаються до фундаментального аналізу. Це зосереджується на оцінці внутрішньої вартості проекту. Ви розглядаєте мету проекту, команду, технологічний розвиток, ринок, конкурентну ситуацію, майбутні плани та інші основні фактори.

Якщо ви хочете оцінити криптовалютний проект на фундаментальних засадах, запитайте себе: Чи є реальна проблема, яку вони вирішують? Чи є команда розробників надійною? Яка тенденція до впровадження? Чи є стійка модель доходу? Це ті питання, які ви також поставили б під час оцінки традиційного бізнесу.

) Технічний аналіз

Технічний аналіз намагається передбачити майбутні рухи, вивчаючи минулі котирування та обсяги торгівлі. Це включає в себе аналіз свічкових графіків, ідентифікацію трендових ліній та використання таких індикаторів, як рухомі середні або RSI.

Торговці, як правило, мають більше технічних знань, оскільки зміни цін на день або тиждень є для них основоположними.

Криптоінвестиції на практиці: крок за кроком

Якщо ви вже вирішили інвестувати в криптовалюти, ось основний посібник для початку.

( 1. Виберіть надійну платформу

Перший крок – це вибір такої платформи для торгівлі цифровими активами, яка є безпечною, дружньою до користувача та підпорядкована відповідному регулюванню. Доступно безліч міжнародних платформ, які дозволяють купувати і продавати криптовалюти.

) 2. Виконайте процедуру ідентифікації

Усі серйозні платформи вимагають ідентифікації ###KYC – Знай свого клієнта###. Це необхідно через регуляторні вимоги і забезпечує захист від відмивання грошей та шахрайства.

3. Поповніть свій рахунок фіатною валютою

Більшість платформ дозволяють поповнення за допомогою банківської картки або банківського переказу. Після цього ви можете використати свої внесені фіатні валюти для покупки криптовалют.

4. Розпочни першу покупку

Перший крок може бути інвестуванням у більший проект, як-от Біткоїн, або в менший альтернативний проект. Важливо почати лише з тієї суми, яку ти можеш дозволити собі втратити.

Що робити з вашими криптовалютами?

Після того, як ти купиш свою криптовалюту, у тебе є кілька варіантів.

Зберігання: Ви можете зберігати цифрові активи на платформі або перемістити їх у власний криптогаманець, який може бути безпечнішим для довгострокового зберігання.

Пасивний дохід: Багато платформ пропонують можливість генерації пасивного доходу. По суті, ти можеш використовувати свої криптовалюти як “депозит” і отримувати за це відсотки або комісії.

Торгівля: Ви можете продати в будь-який час, якщо вважаєте, що ціна досягла відповідного рівня, або якщо згідно з вашою стратегією ви хочете перейти до іншого проекту.

Заключні думки

Криптовкладення – це не шлях до швидкого багатства, а навчальний процес. Чим краще ви розумієте ринок, тим кращі рішення ви зможете приймати. Рішення, засновані на емоціях – такі як продаж у паніці – набагато менш імовірні, якщо ви маєте тверді знання.

Не забувай про головне правило: ніколи не вкладайте такі суми, які не можете втратити. Інвестиції в криптовалюту пов'язані з вищим ризиком, але довгострокова терплячість і усвідомлена стратегія можуть стати хорошою основою для досягнення ваших фінансових цілей.