Як ваш $100K дохід різко змінюється в різних штатах США — Аналіз податків

Заробіток у шість цифр звучить вражаюче, поки ви не порахуєте, що насправді потрапляє на ваш акаунт. Зарплата у 100 000 доларів не означає, що ви отримаєте 100 000 доларів «на руки» — федеральні податки, податки штату, внески FICA та відрахування на соціальне забезпечення суттєво зменшують ваші заробітки. Реальна сума дуже варіюється залежно від того, де ви живете в США.

Чому ваша заробітна плата зменшується: Розуміння податкової структури

Коли ви заробляєте $100,000 у США, три основні податкові шари з'являються:

Федеральний податок на доходи — Застосовується однаково в усіх штатах на основі федеральних податкових ставок FICA & Соціальне страхування — Фіксовані внески, які знижують валовий дохід Державні та місцеві податки — Змінна підстановка, яка суттєво відрізняється між штатами

Ця комбінація означає, що зарплата в $100,000 може залишити вам від $70,540 до $78,736 після сплати податків, залежно від вашого штату. Це потенційна різниця в $8,196 — лише через географію.

Розподіл податків: Як ми розрахували ваш реальний дохід

Використовуючи дані про федеральні та державні податкові категорії 2025 року в поєднанні з розрахунками FICA для фізичної особи, яка подає стандартні вирахування, ми визначили ефективне податкове навантаження в кожному штаті. Методологія враховує всі три податкові категорії, що дає вам точне уявлення про те, що насправді означає зарплата з шістзначним числом у вашому штаті.

Переможці: Штати, де ви зберігаєте більше свого $100K

П'ять штатів мають нульовий податок на доходи, що робить їх найпривабливішими для тих, хто заробляє шість цифр:

Аляска, Флорида, Невада, Південна Дакота, Теннессі, Техас, Вашингтон та Вайомінг дозволяють вам зберегти $78,736 з вашої зарплати у $100,000. Це 21.3% загального податкового навантаження — найнижче в країні.

Нью-Гемпшир та Північна Дакота йдуть слідом, з подібними сумами на руки близько $78,024-$78,736.

Середина: Середні податкові штати

Більшість штатів потрапляє в діапазон $73,000-$76,000, що залишаються на руках. Приклади включають:

Луїзіана ($76,111) — Штат з нижчими податками та помірним навантаженням Аризона ($76,611) — Збалансований податковий підхід Огайо ($76,702) — Конкурентне податкове середовище Індіана ($75,736) — Помірні державні податки Північна Кароліна ($75,028) — штат середнього заробітку

Ці штати зазвичай поєднують помірні ставки податку на прибуток штату зі стандартними федеральними зобов'язаннями та зобов'язаннями за FICA.

Найважче податкове навантаження: де ваш $100K скорочується найбільше

Орегон забирає найбільше — $29,460 загальних податків, залишаючи лише $70,540 на руки — ефективна податкова ставка 29,5%. Це робить Орегон найменш привабливим штатом для особи з доходом $100,000 з податкової точки зору.

Гаваї ($27,421 податків, $72,579 чистими) та Мейн ($26,833 податків, $73,167 чистими) також займають місця серед штатів з найвищими податками.

Каліфорнія, Делавер, Коннектикут і Іллінойс завершають групу з високими податками, кожен отримуючи понад $26,000 з зарплати $100K .

Розподіл по штатах: Ваш $100K Після Податків

Високі податкові штати (Понад 26 000 доларів США податків):

• Алабама: $73,926 після податків
• Каліфорнія: $73,409 після податків
• Коннектикут: $73,986 після податків
• Делавер: $73,367 після податків
• Грузія: $73,993 після податків
• Illinois: $73,786 після податків
• Kansas: 73,449$ після податків
• Maine: $73,167 після податків
• Maryland: $74,167 після податків
• Массачусетс: $73,736 після податків
• Міннесота: $73,425 після податків
• Нью-Джерсі: $74,490 після податків
• Нью-Йорк: $73,784 після податків
• Орегон: $70,540 після податків
• Гаваї: $72,579 після податків

Середні податкові штати ($24,000-$26,000 податків ):

• Аризона: $76,611 після податків
• Арканзас: $75,506 після податків
• Колорадо: $74,996 після податків
• Idaho: 74,157$ після податків
• Індіана: $75,736 після податків
• Iowa: 74,936$ після податків
• Кентуккі: $74,867 після податків
• Луїзіана: $76,111 після податків
• Мічиган: $74,486 після податків
• Міссісіпі: $74,877 після податків
• Міссурі: $74,917 після податків
• Монтана: $73,974 після податків
• Небраска: $74,461 після податків
• Нью-Мексико: $75,113 після податків
• Північна Кароліна: $75,028 після податків
• Огайо: $76,702 після податків
• Оклахома: $74,476 після податків
• Пенсильванія: 75,666$ після податків
• Роуд-Айленд: $75,303 після податків
• Південна Кароліна: $74,143 після податків
• Юта: $74,227 після податків
• Вермонт: $74,181 після податків
• Вірджинія: $73,732 після податків
• Західна Вірджинія: $74,754 після податків
• Вісконсин: $74,551 після податків

Низькі податки Штати (Менше $21,300 у федеральному/FICA лише ):

• Аляска: 78,736$ після податків
• Флорида: $78,736 після податків
• Невада: $78,736 після податків
• Північна Дакота: $78,024 після податків
• Південна Дакота: $78,736 після податків
• Теннесі: $78,736 після податків
• Техас: $78,736 після податків
• Вашингтон: $78,736 після податків
• Вайомінг: $78,736 після податків

Реальний вплив: що це означає для вашого фінансового планування

Різниця між штатами з найвищими та найнижчими податками становить $8,196 на рік — це понад $680 на місяць. Протягом десятиліття це $81,960 додаткового доходу, який залишається у вас, просто через проживання в штаті з дружньою податковою політикою.

Для тих, хто заробляє шість цифр, це створює стратегічний вибір: Чи виправдовують витрати на життя, ринок праці та переваги способу життя в штаті з високими податками збереження меншої частини ваших доходів? Або варто розглянути можливість переїзду до штату з низькими податками?

Методологія та джерела даних

Усі розрахунки використовують податкові категорії 2025 року від Фонду оподаткування. Оцінки податку на прибуток були отримані з урахуванням стандартних вирахувань для фізичних осіб, які подають податкову декларацію самостійно. Загальне податкове навантаження включає федеральний податок на прибуток, державний податок на прибуток (де це застосовно), внески до FICA та податки на соціальне забезпечення. Дані відображають умови станом на серпень 2025 року та припускають, що фізична особа, яка подає податкову декларацію самостійно, отримує точно $100,000 без додаткових джерел доходу або вирахувань, окрім стандартного вирахування.