Пояснення щодо додаткового внеску маржі: розпізнавання сигналів, розуміння механізму роботи та стратегії уникнення

Що таке вимога додаткового забезпечення (Margin Call)? Справжнє значення Margin

Вимога додаткового забезпечення, англійською — Margin call, основне значення — механізм попередження про необхідність внесення додаткового забезпечення. Коли ви використовуєте кредитне плече, і збитки по позиції призводять до зниження суми гарантійного внеску на рахунку нижче мінімальних вимог брокера, спрацьовує це повідомлення.

Проще кажучи, Margin (застава) — це кошти, які ви використовуєте для відкриття позицій з кредитним плечем. Якщо ці кошти суттєво зменшуються через збитки, брокер надішле вам повідомлення про необхідність додаткового внеску або закриття позиції. Після отримання повідомлення про вимогу додаткового забезпечення ви повинні або закрити частину або всі позиції, або поповнити рахунок до рівня, встановленого брокером, — початкового або рівня підтримки.

Як обчислюється рівень забезпечення? Коли спрацьовує сповіщення Margin Call?

Рівень забезпечення виражається у відсотках і відображає співвідношення використаного гарантійного внеску до загальної вартості рахунку. Формула розрахунку:

Рівень забезпечення = (Чистий баланс рахунку ÷ Використаний гарантійний внесок) × 100%

де:

• Чистий баланс рахунку = Початкові кошти + Нереалізовані прибутки/збитки
• Використаний гарантійний внесок = Загальна сума гарантійного забезпечення по всіх відкритих позиціях

Приклад ①:

Припустимо, баланс вашого торгового рахунку становить 1000 доларів, вимога до гарантійного внеску — 5%. Відкриваєте позицію на 10 000 доларів, для якої потрібно 200 доларів гарантійного внеску.

Рівень забезпечення: (1000 ÷ 200) × 100% = 500%

Це досить безпечно, у вас ще є запас для торгівлі.

Приклад ②: Критична точка

Той самий баланс — 1000 доларів, купуєте 1 міні-лоти EUR/USD, гарантійний внесок — 200 доларів. Початковий рівень забезпечення — 500%.

Раптово EUR/USD різко коливається, і ваші плаваючі збитки досягають 800 доларів, баланс зменшується до:

1000 - 800 = 200 доларів

Новий рівень забезпечення: (200 ÷ 200) × 100% = 100%

Ключовий момент: рівень забезпечення досяг 100%, і вам заборонено відкривати нові позиції. Якщо ціна продовжить падати до рівня примусового закриття позицій брокером (зазвичай 50% або нижче), ваша позиція буде автоматично закрита.

Чому важливо уникати Margin Call? Три стратегії управління ризиками

1. Раціонально оцінюйте свою здатність витримувати ризики

Перед використанням кредитного плеча ретельно визначте максимально допустимі збитки. Це допоможе вам обрати відповідне співвідношення плеча і правильно налаштувати розмір позиції, щоб уникнути ризику Margin Call.

2. Гнучко застосовуйте стоп-лоси

Стоп-лос — найефективніший інструмент проти вимоги додаткового забезпечення. Встановивши рівень стоп-лосу заздалегідь, ви автоматично закриєте позицію при досягненні заданого рівня збитків, що допомагає ізолювати ризики. Це простий крок, який часто рятує від примусового ліквідації рахунку.

3. Диверсифікуйте торгові інструменти та позиції

Не концентруйте всі кошти в одній валютній парі або торговій позиції. Розподіляйте ризики між різними ринками і часовими рамками, щоб одне невдале торгівельне рішення не спричинило ланцюгову реакцію. Навіть якщо одна позиція зазнає збитків, інші прибуткові позиції зможуть підтримувати здоров’я рахунку.

Основна рекомендація: Margin Call здається правилом брокера, але насправді це випробування вашої здатності управляти ризиками. Плануйте заздалегідь, гнучко реагуйте — і саме так ви виживете у торгівлі.