Повний посібник з інвестування в NFT: від початку до уникнення пасток, що таке NFT, як обрати, де купити

Що таке NFT? У чому різниця з звичайними криптовалютами

Говорячи про цифрові активи, багато хто плутає два поняття. Простими словами, NFT (Non-Fungible Tokens, незамінні токени) і звичайні криптовалюти, такі як біткоїн або етеріум, — це різне: перше — унікальні й неповторні, друге — рівнозначні й взаємозамінні.

Наприклад, 1 BTC у моєму та вашому гаманці — за суттю однакова, їх можна обміняти 1:1. Але NFT — як твір мистецтва, скіни для ігор, віртуальна нерухомість — кожен унікальний. Ця особливість робить NFT “одиничним екземпляром” у цифровому світі, що випускається на основі стандартів смарт-контрактів ERC-721, ERC-1155 тощо.

Ті токени, що мають однакову цінність (FT), базуються на стандартах ERC-20, BEP-20 тощо, а NFT використовують зовсім іншу технологічну платформу. Це визначає різні сфери застосування та способи торгівлі.

Як NFT став популярним: від криптокотів до провідних проектів

2017 рік — рік народження NFT. Тоді популярним став проект CryptoKitties — криптокоти, що розгулювали мережею, користувачі активно розмножували та торгували цифровими котами. Одна з них — “Dragon” — продана за 110 000 доларів, що навіть спричинило збої в мережі Ethereum.

Однак пік популярності NFT швидко минув, поки у 2018 році цифровий арт “Everyday: The First 5000 Days” не був проданий на аукціоні за 69 мільйонів доларів, знову привернувши увагу до NFT.

Наступний великий прорив стався у 2021 році. З’явилися провідні проекти — CryptoPunks, BAYC, Art Blocks, Doodles — які привернули увагу знаменитостей, художників і брендів, і екосистема NFT почала розвиватися у різних напрямках і масштабах.

Варто зазначити, що на початку NFT були здебільшого спекулятивними, але останнім часом зросла тенденція їх інтеграції з реальним сектором. Аватарні NFT (PFP) через бренди починають підтримувати реальні активи, шукаючи більш міцну цінність.

Сучасний стан ринку NFT: масштаб, популярність і реальні потреби

За даними, NFT охоплює 9 сфер: мистецтво, ігри, домени, віртуальні світи тощо, — і налічує близько 1000 активних проектів. З них провідні — CryptoPunks, BAYC, MAYC, Art Blocks, DeGods — займають майже 50% ринкової капіталізації.

Проте загалом ринок NFT демонструє тенденцію спаду — зменшується загальна вартість, обсяги торгівлі, навіть ціни на провідні проекти падають до нових мінімумів. Це свідчить про глибоку корекцію, інвестори стають більш обережними, і виживуть лише проекти з реальним комерційним потенціалом.

Важливою новацією є перенесення фізичних активів у блокчейн. Картини, цінні предмети, нерухомість — через NFT стають швидкими й зручними для торгівлі, а сама NFT-індустрія отримує реальну цінність — цей двонапрямний механізм підтримки вважається однією з головних ідей наступного бичого циклу.

Як визначити перспективний NFT-проект: не за зовнішнім виглядом, а за “здатністю генерувати прибуток”

Чому BAYC став провідним проектом, а багато проектів із зірковими амбасадорами — провалюються? В основі — бізнес-модель.

Наприклад, брендований проект Fantabear з Джей Чоу — поганий приклад: з вигляду все круто, але без реального доходу й цінності. В результаті — короткострокова спекуляція. А BAYC стабільно отримує прибутки через ліцензування, IP-розробки та партнерства, що дає довгострокову цінність і стимул для тримання.

Основна логіка вибору NFT-проекту:

Проект із бізнес-моделлю → довгострокове тримання (2-3 роки), дає час для просування і залучення клієнтів, але таких проектів на ринку мало.

Проект без бізнес-моделі → короткострокова спекуляція (до півроку), оскільки мета — швидко зібрати прибуток, потім створювати нові проекти.

Простий критерій: дивіться офіційний сайт, Telegram, Discord — читайте обговорення, з часом навчитеся розпізнавати. Якщо контракт має ознаки додаткового випуску або шахрайства — одразу уникайте.

Порівняння платформ для торгівлі NFT: яка підходить саме вам

Зараз на ринку понад 40 платформ для торгівлі NFT, найпопулярніші — Blur, Opensea, X2Y2.

Blur — зосереджений на високій якості робіт, без комісій, але має меншу аудиторію і обмежену ліквідність.

Opensea — найстаріша платформа, з широкою базою користувачів і високою ліквідністю, але централізована і з високими комісіями.

X2Y2 — децентралізована, з акцентом на приватність і безпеку, нова, але з проблемами ліквідності.

Обирайте залежно від пріоритетів: якщо цінуєте приватність і безпеку — X2Y2; щоб економити на комісіях — Blur або X2Y2; швидко купити новий проект — Opensea.

Три головні пастки інвестицій у NFT: ліквідність, підробки, ризики гаманця

Пастка 1: низька ліквідність
Найбільший ризик. Після купівлі може знадобитися кілька днів, щоб продати, а іноді — і зовсім не вдасться. Перед короткостроковою спекуляцією обов’язково враховуйте можливість швидкого продажу за адекватною ціною.

Пастка 2: підробки
NFT зазвичай випускаються у вигляді лотерей або боксів, важко визначити підробку за зображенням. При популярності проекту з’являється багато фейків. Наприклад, Cool Cat — багато підробок, інвестори купують підробки за ETH, але потім не можуть їх продати. Рішення — перевіряйте контракт на офіційному сайті.

Пастка 3: безпека гаманця
Не надавайте стороннім сайтам доступ до гаманця, не використовуйте підозрілі NFTFi-продукти — легко втратити активи. В разі втрати — повернути їх буде дуже важко.

Загалом, NFT — це еволюція від експериментальних проектів до активів із реальним значенням. Щоб отримати прибуток, потрібно мати тверезе розуміння ринку, глибоко досліджувати проекти і враховувати ризики.