2025 рік повний посібник з інвестування в акції: порівняння трьох основних способів торгівлі для новачків

Хочете почати інвестувати у акції, але не знаєте з чого почати? Бачите, як інші діляться досвідом інвестування і відчуваєте цікавість, але боїтеся зробити помилку? Не хвилюйтеся, цей найновіший посібник з інвестування у акції 2025 року допоможе вам уникнути зайвих помилок. У цій статті детально розглянемо три основні способи торгівлі: тайванські акції, американські акції та CFD, щоб швидко освоїти інвестування у акції.

Перший крок: оберіть правильного брокера і починайте шлях інвестора

Перший крок у інвестуванні у акції — вибрати відповідну торгову платформу, що безпосередньо впливає на ваші торгові витрати та досвід. При виборі брокера враховуйте такі ключові фактори:

Комісії та різниця у витратах

Торгівля тайванськими акціями зазвичай коштує 0.1425% від суми угоди, але знижки на електронне замовлення у різних брокерів можуть суттєво відрізнятися. Для американських акцій слід звернути увагу на мінімальні збори за кожну операцію (деякі платформи беруть 10 доларів за угоду), що особливо важливо для малих інвестицій. Платформи CFD зазвичай використовують спреди, без фіксованих комісій, але з прихованими витратами.

Інтерфейс та зручність використання

Новачкам рекомендується обирати інтуїтивно зрозумілі додатки та торгові платформи. Для активних короткострокових трейдерів важливі швидкість котирувань і стабільність платформи.

Локалізована підтримка

Зовнішні платформи часто мають різний рівень підтримки китайською мовою. Деякі пропонують інтерфейс на традиційній китайській та цілодобову підтримку, що допомагає вирішити проблему різниці у часі. Платформи, що підтримують внесення та зняття тайванських доларів, дозволяють уникнути обміну валют і зменшують додаткові витрати.

Рекомендації

Обравши платформу, спершу відкрийте демо-рахунок для ознайомлення з процесом, а потім переходьте до реальних операцій, коли будете впевнені у зручності.

Інвестування у тайванські акції: знайомство з можливостями, але з обмеженнями

Переваги інвестування у тайванські акції

✅ Більше розуміння місцевих компаній, легше відслідковувати галузеві новини
✅ Строгий регуляторний контроль, менший ризик ринкових збоїв
✅ Вища прозорість інформації про торгівлю

Недоліки інвестування у тайванські акції

❌ Менший розмір ринку, великі обсяги капіталу можуть впливати на ціну
❌ Менша міжнародна прозорість компаній, якість фінансової звітності різна
❌ Одноманітна структура галузей, важко диверсифікувати портфель

Порівняння витрат на інвестування у акції

Через брокерський рахунок: комісія 0.1425% від суми угоди, додатковий податок на продаж — 0.3%. Інвестування через фонди/ETF: комісія ETF така сама, але податок на угоду — лише 0.1%, внутрішні витрати — 0.4%-1%; покупка пайових фондів коштує 3%, щорічна управлінська комісія — 0.2%, менеджерські збори — 1-2.5%.

Реальні витрати залежать від платформи, тому перед торгівлею потрібно уважно перевірити.

Інвестування у американські акції: глобальні можливості та ризики

Чому новачки обирають американські акції

✅ Величезний вибір компаній, таких як Apple, Microsoft, Tesla — світові лідери
✅ Концентрація інноваційних галузей (AI, електромобілі, хмарні сервіси), високий потенціал зростання
✅ Низькі витрати, низькі комісії та відсутність податку на продаж (0.3% при продажу тайванських акцій)
✅ Один ETF для диверсифікації по всьому світовому ринку, зменшення ризику окремої країни

Ризики при інвестуванні у американські акції

❌ Велика кількість компаній і різноманітність галузей ускладнює дослідження порівняно з тайванським ринком
❌ Торги проходять з 21:30 до 4:00 за тайванським часом, різниця у часі створює незручності
❌ Коливання курсу валют може зменшити прибутковість, обмін тайванського долара на долар США — додаткові витрати

Три способи почати інвестувати у акції для новачків

Спосіб 1: купівля через брокерські посередники або закордонні платформи

Комісія за повторне доручення: 0.25%-1%, плата за біржу — 0.0008%, комісія за торгівлю. Зарубіжні платформи пропонують ще вигідніші умови: комісія 0%-0.1%, плата за біржу — 0.0008%, та аналогічна плата за торгівлю.

Великі брокери зазвичай пропонують знижки до 6-6.5%, менші — до 20-30%, щоб залучити клієнтів. Трейдери з обсягом понад мільйон доларів на місяць можуть домовитися про ще кращі умови.

Спосіб 2: торгівля через CFD-платформи

CFD — популярний у Тайвані спосіб інвестування у акції останні роки. Тут не потрібно володіти реальними акціями — заробляєте на різниці цін. Один рахунок дозволяє торгувати американськими акціями, валютою, золотом, нафтою та іншими ринками, що особливо зручно для формування диверсифікованого портфеля.

Основна перевага CFD — гнучкий кредитний важіль (рекомендується 1-2 рази для новачків), що дозволяє контролювати великі позиції з невеликим депозитом. Наприклад, з 1000 юанів гарантійного внеску можна торгувати позицією на 10 000 юанів.

Головний ризик CFD — високий важіль збільшує як прибутки, так і збитки, без належного стоп-лоссу ризик дуже великий; не отримуєте дивіденди; вибір платформи має бути обережним — обирайте ліцензовані платформи з міжнародними сертифікатами (FCA, ASIC).

Процес роботи з CFD: реєстрація → підтвердження особи → пошук активу (вводите код акції, наприклад TSLA або AAPL) → вибір напрямку (покупка або продаж) → введення ордеру та налаштування важеля → підтвердження.

Спосіб 3: інвестування у ETF

Через повторне доручення або закордонну платформу: вартість приблизно дорівнює комісії за окрему акцію плюс 0.03%-0.2% управлінських зборів. Податки на ETF у 3 рази менше, ніж на окремі акції, що робить їх вигідними для довгострокового інвестування.

ETF підходять для тих, хто не хоче глибоко вникати у вибір акцій — один продукт об’єднує кілька компаній. SPY (S&P 500) та VT (світовий ринок) — хороші варіанти для початку, особливо з регулярними внесками для зниження середньої вартості.

Швидкий огляд базових понять інвестування у акції

Ключові терміни

Ринковий ордер: купити або продати за поточною ціною миттєво. Лімітний ордер: встановлює цільову ціну для виконання. Внутрішній обсяг (внутричасовий) — обсяг угод за ціною покупця (сигнал на зниження), зовнішній — за ціною продавця (сигнал на зростання).

Час торгів

Тайванські акції торгуються з понеділка по п’ятницю з 9:00 до 13:30 (без перерв). Американські — з 9:30 до 16:00 за тайванським часом, є перед- і після-торгові сесії.

Розмір лоту

Мінімальна одиниця — 1 акція (для США), підходить для малих інвесторів. Тайванські акції зазвичай продаються по 1 лоту (1000 акцій), але є можливість купити частину лоту. Гонконгські — по 1 лоту, але кількість акцій у лоті різна (зазвичай 20 або 100).

Вступ до аналізу графіків акцій

Обираємо інструменти для аналізу

Більшість платформ пропонують безкоштовні графіки. Новачкам достатньо слідкувати за ціною: поточна ціна — за часом останньої угоди, ціна закриття — за попереднім днем, ціна відкриття — за першою угодою дня, максимум і мінімум — за коливаннями за день.

Покроковий шлях навчання

Спершу ознайомтеся з базовими змінами цін, потім навчіться розпізнавати тренди за свічковими графіками, далі — користуйтеся середніми лініями, MACD для пошуку точок входу/виходу, аналізуйте обсяг для розуміння дій великих гравців і читайте фінансову звітність для оцінки компанії. Це потребує часу, не поспішайте.

Як обрати акції для інвестування: правильний напрям для новачків

Починайте з галузі, яку знаєте

Обирайте галузі, що вам зрозумілі. Якщо часто купуєте техніку — дивіться на полупровідні компанії, якщо споживач — досліджуйте харчові та напої. Ваша обізнаність підвищує точність оцінки.

Обирайте великі компанії

Компанії з високою ринковою капіталізацією та відомі — менш ризиковані, їх важче штучно роздути короткостроковими спекуляціями. Лідери галузі мають більш стабільний фундамент.

Вчіться оцінювати вартість

Коефіцієнти P/E (ціна/прибуток) і дивідендна дохідність — базові інструменти для оцінки, допомагають визначити, чи справедлива ціна.

Створюйте збалансований портфель

Комбінуйте акції з високим дивідендом і зростаючі — так можна реагувати на різні ринкові цикли і зменшувати ризики. Регулярні внески допомагають уникнути необхідності точного таймінгу.

Чотири важливі поради для новачків у інвестуванні у акції

Вибір брокера має велике значення

Маленькі різниці у комісіях з часом можуть призвести до суттєвих втрат. Обирайте надійну платформу — це як вибір напарника. При великих обсягах торгів обов’язково домовляйтеся про знижки.

Готуйтеся до інвестування

Не купуйте акції без дослідження. Перевірте: галузь і основні продукти компанії, фінансові показники (EPS, валова маржа), останні новини і прес-конференції. Багато інвесторів потрапляють у пастку через незнання і купують на хайпі, потім зазнають збитків.

Дотримуйтеся правил стоп-лоссу і тейк-профіту

Заробили 20% — закривайте половину позиції, іншу — з рухомим стопом. При збитках понад 10% — обов’язково виходьте, не чекайте відскоку. Це — різниця між досвідченими інвесторами і новачками: перші вміють обмежувати збитки, другі — ні.

Знайдіть свій стиль інвестування

Деньова торгівля — підходить тим, хто може весь день слідкувати за ринком; інвестиції у дивіденди — для офісних працівників; волатильність і технічний аналіз — для пошуку точок входу/виходу. Ідеального способу немає — є тільки той, що підходить саме вам.

Три кроки до старту інвестування у акції

Перший крок: відкриття рахунку

Обравши платформу, заповніть анкету і подайте заявку. Рекомендується почати з демо-рахунку — так без ризику ознайомитеся з процесом і інтерфейсом.

Другий крок: внесення коштів

Перевірте, які способи внесення підтримує платформа. Деякі дозволяють прямо переказувати тайванські долари, інші — потрібно спершу обміняти на долари США. Вивчіть курси і комісії, щоб уникнути зайвих витрат.

Третій крок: розміщення ордеру

Увійшовши у платформу, знайдіть потрібний код акції (у США TSLA — Tesla, AAPL — Apple), оберіть купівлю або продаж, введіть кількість і підтвердіть ордер. Зазвичай цей процес займає кілька секунд.

Кінцева порада для новачків у інвестуванні у акції

Найгірше — сліпо слідувати за натовпом. Спершу потренуйтеся на демо-рахунку 3 місяці, а з реальним капіталом — обмежтеся невеликими сумами. Ведіть щоденник і аналізуйте кожну операцію. Це допоможе набратися досвіду і уникнути великих збитків.

Пам’ятайте: інвестування у акції — не гра на швидке збагачення, а довгострокове накопичення багатства. Знайдіть свій стиль, дотримуйтеся правил і час покаже правильний шлях.