Тайванські інвестори, обов’язково ознайомтеся! Посібник з вибору 7 провідних закордонних брокерів для торгівлі американськими акціями та порівняння комісійних зборів

Для тайваньських інвесторів існує два шляхи входу на ринок американських акцій: через послуги повторного доручення внутрішніх брокерів або безпосередньо відкривши рахунок у закордонного брокера. Кожен шлях має свої переваги та недоліки, основна різниця полягає у комісійних, гнучкості торгівлі та ліквідності капіталу.

Повторне доручення vs закордонний брокер: який підходить саме вам?

Модель повторного доручення — це вибір багатьох консервативних інвесторів. Ви доручаєте внутрішньому брокеру (наприклад, 日盛, 玉山, 元大) виконувати замовлення на закордонних ринках, процес простий, є спеціаліст, але комісійні вищі (близько 0.5%), а період розрахунку довший (купівля T+1, продаж T+3), не підходить для частих операцій. Такий спосіб найкращий для одноразових великих інвестицій або дуже низької частоти торгів.

Відкриття рахунку у закордонного брокера — це приклад гнучкості торгівлі. Відкриваєте рахунок безпосередньо на платформі американського брокера, швидкий розрахунок (T+1), низькі комісійні (часто 0%), навіть підтримка кредитного левериджу, позик для коротких позицій тощо. Недолік — потрібно самостійно вирішувати питання валютного обміну, податкової звітності та інші адміністративні питання. Для короткострокових операцій, двонапрямних торгів або деривативів закордонний брокер безперечно має переваги.

ТОП-7 закордонних брокерів для тайванських інвесторів

1. Charles Schwab (嘉信證券) — найсильніша фізична компанія

Заснована у 1971 році, є найбільшим фізичним брокером у США, активи понад 3.8 трлн доларів, код на біржі SCHW. Після злиття з TD Ameritrade капіталізація зросла до 575 млрд доларів.

Основні переваги — професійність і безпека, під регулюванням FINRA та SIPC, пропонує повний спектр продуктів: акції, ETF, облігації, торгівля без комісії для акцій і ETF. Ексклюзивна карта VISA, яка дозволяє знімати готівку у всьому світі. Недолік — високий мінімальний депозит (25 000 доларів), підходить для великих інвестицій.

Мінімальний депозит: 25000 доларів | Комісія: 0 | Виведення: $25

2. Interactive Brokers (盈透證券) — найкращий для професіоналів

Заснована у 1978 році, провідний міжнародний брокер, код на NASDAQ IBKR. Щоденний обсяг торгів понад 2 мільйони угод, активи клієнтів — 2960 млрд доларів, доступ до 135 міжнародних ринків.

Особливість — потужні інструменти торгівлі, 60 типів ордерів, провідні комісійні (0.005 долара за акцію, мінімум 1 долар), підходить для високочастотної торгівлі та інституційних інвесторів. Також є сервіс IBKR Lite для звичайних інвесторів з безкоштовною торгівлею акціями та ETF. Повнофункціональна платформа, але з крутою кривою навчання.

Мінімальний депозит: 0 | Комісія: $0.005/акція | Виведення: $10

3. TD Ameritrade (德美利證券) — найбагатша продуктова лінійка

Об’єдналася з Charles Schwab у 2019 році, але платформа Thinkorswim залишилася незалежною, залишається популярною серед трейдерів. Більше 24 мільйонів клієнтів, торгівля акціями, ETF, фондами, ф’ючерсами, опціонами тощо. Більше 100 безкомісних фондів, підходить для довгострокових інвесторів з низькою частотою.

Платформа для аналізу потужна, інструменти досліджень — повністю підтримують китайську мову. Вартість короткострокової торгівлі вища, але інвестиції у фонди — дуже дешеві. Мінімальний депозит — 0.

Мінімальний депозит: 0 | Комісія: акції 0, опціони $0.65/контракт | Виведення: $25

4. Firstrade (第一證券) — найдоступніший китайськомовний брокер

Заснована у 1985 році, один із перших закордонних брокерів, що пропонує китайську підтримку для китайських інвесторів. Повністю онлайн, швидке відкриття рахунку, без мінімального балансу, торгівля акціями, ETF, опціонами — без комісії.

Підходить для початківців у американському ринку, інтерфейс повністю китайською, служба підтримки надійна. Однак нещодавно скасували онлайн-чат, тепер лише пошта, що може бути не дуже швидко у разі надзвичайних ситуацій. Виведення — $35 за раз.

Мінімальний депозит: 0 | Комісія: акції/ETF/опціони — без комісії | Виведення: $35

5. Fidelity (富達證券) — вибір для інвестицій у фонди

Заснована у 1946 році, глобальний гігант фінансових послуг, спеціалізується на взаємних фондах та ETF. Найбільший постачальник 401(k) планів у США. Торгівля акціями та фондами — без комісії, підтримка переказів через електронний переказ і Paypal.

Тайванські інвестори не можуть безпосередньо відкривати акційні рахунки, можуть лише купувати закордонні фонди через офіційний сайт Fidelity Taiwan. Якщо цікавлять лише фонди, Fidelity пропонує найкращий вибір і низькі витрати.

Мінімальний депозит: 0 | Комісія: 0 | Виведення: $10

6. eToro — інноваційна платформа для соціальної торгівлі та копіювання угод

Заснована у 2007 році, глобальний соціальний інтернет-брокер. Основна особливість — вбудовані соціальні функції, можливість спостерігати за рішеннями інших інвесторів і копіювати їх. Торгівля CFD на американські акції, вартість — спред (близько 0.09%), без комісії.

Підтримує криптовалюти, товари, валюту, різноманітні активи, мінімальний депозит — $50, інтерфейс китайською. Однак слід враховувати високий ризик копіювання, оскільки час входу і виходу може запізнюватися.

Мінімальний депозит: $50 | Комісія: спред 0-0.09% | Виведення: $5

7. Mitrade — найпростіша платформа для торгівлі CFD

Зареєстрована у 2011 році в Австралії, фокус на CFD. Простий і зручний дизайн, інтеграція з Tradingview, економічний календар, індекси настроїв тощо. Торгівля акціями США, Гонконгу, валютами, індексами, товарами, криптовалютами.

Переваги — інтуїтивний процес, кілька кліків для відкриття і закриття позицій, демо-рахунок для тестування стратегій. Прозора структура комісій (спред 0.01-0.015%, без комісії), виведення — безкоштовне. Ідеально підходить для тих, хто цінує простоту.

Мінімальний депозит: $50 | Комісія: спред 0.01-0.015% | Виведення: 0

Як швидко визначити, який закордонний брокер підходить саме вам?

Якщо у вас великі суми і низька частота торгівлі: Charles Schwab або повторне доручення — обидва варіанти, перший — безпечніший, другий — зменшує клопоти з валютним обміном.

Якщо ви прагнете низьких витрат і високої частоти: Interactive Brokers або TD Ameritrade — професійний вибір, платформи потужні, але з крутою кривою навчання.

Якщо ви новачок або користуєтеся китайською: Firstrade або Mitrade — найзручніші, швидке відкриття, низькі витрати, підтримка китайською.

Якщо плануєте деривативи або короткі позиції: Interactive Brokers — повний набір інструментів, eToro і Mitrade — пропонують CFD.

Три головні ризики при виборі закордонного брокера

Ризик безпеки капіталу: навіть великі компанії (наприклад, Nasdaq-публічний Charles Schwab) теоретично можуть стикнутися з фінансовими труднощами. Однак регульовані брокери з ліцензіями FINRA, SIPC або FCA мають дуже низький ризик банкрутства. Перевіряйте ліцензії.

Мовні та правові бар’єри: інвестори, які не володіють англійською або не знайомі з іноземним податковим законодавством, можуть легко потрапити на фейкову інформацію або мати труднощі з податковою звітністю. Радимо консультуватися з бухгалтером або податковим консультантом.

Складність успадкування рахунків: у випадку непередбачених обставин повторне доручення можна передати через внутрішнього брокера, тоді як закордонний брокер вимагає самостійної обробки документів і процедур, що займає багато часу і зусиль.

Загалом, закордонні брокери відомі низькими комісіями і гнучкістю торгівлі, але для початківців краще обирати платформи з підтримкою китайської мови та зручною платформою, а з досвідом — досліджувати більш складні інструменти.