Korbit стикається з штрафом у розмірі 2.73 млрд KRW через посилення антимонопулювального контролю в Південній Кореї

Південнокорейське Управління фінансової розвідки (FIU) наклало суворі санкції на криптовалютну біржу Korbit після аудиту відповідності, який виявив тисячі порушень антивідмивних (AML) заходів. Ця дія свідчить про поглиблення регуляторного тиску на платформи віртуальних активів з метою посилення систем Know Your Customer (KYC) та моніторингу транзакцій.

Обсяг порушень відповідності

Розслідування FIU, проведене з 16 по 29 жовтня 2024 року, задокументувало приблизно 22 000 випадків, коли Korbit не належним чином впроваджував обов’язкові протоколи верифікації клієнтів. Порушення належали до кількох категорій, що разом демонструють системні прогалини у контролі.

Найпоширенішою проблемою були неповні процедури ідентифікації клієнтів. Близько 12 800 випадків показали, що клієнти подавали недостатню документацію — включаючи розмиті ідентифікаційні матеріали, відсутність адреси проживання та прострочені записи верифікації. Окрім недоліків у документах, приблизно 9 100 транзакцій здійснювалися без повної перевірки клієнтів. Це прямо суперечить основним положенням Закону про конкретну фінансову інформацію, який вимагає повного завершення KYC перед будь-якою торгівлею.

Управління ризиками також було недостатнім. Korbit дозволяв здійснювати операції клієнтам із підвищеними профілями ризику — зазвичай вказуючи на більшу ймовірність підозрілої активності — без застосування посилених заходів належної обачності. Це стало критичним недоліком у багаторівневих процедурах відповідності.

Міжнародні та нові прогалини у активі

Аудит виявив додаткові регуляторні сліпі зони. Korbit обробив 19 переказів із трьох іноземних постачальників віртуальних активів (VASPs), які не подали необхідних реєстраційних повідомлень. Ведучи бізнес з нерегульованими закордонними операторами, біржа порушила явні заборони на співпрацю з неперевіреними платформами.

Активності, пов’язані з NFT, також виявилися слабким місцем у відповідності. FIU ідентифікувало 655 транзакцій NFT, у яких Korbit не провів обов’язкову оцінку ризику відмивання грошей. Оскільки NFT дедалі частіше використовуються як засоби передачі цінностей і потенційно для нелегальної діяльності, регулятори тепер очікують, що оператори платформ застосовуватимуть аналогічний контроль до цифрових колекцій, як і до традиційних криптовалютних операцій.

Штрафи та регуляторне послання

FIU наклало кілька заходів щодо виправлення ситуації: організаційне попередження, штраф у розмірі 2,73 мільярда KRW (приблизно 1,88 мільйона доларів США) та застереження керівнику компанії. Окремо було зроблено зауваження відповідальному співробітнику з питань відповідності. Структура штрафу враховувала масштаб порушення, відповідальність керівництва і те, чи продемонструвала Korbit виправні зобов’язання.

Ця дія підкреслює еволюцію підходу Південної Кореї до регулювання віртуальних активів. Замість обмеження наглядом лише за масштабними маніпуляціями ринком, регулятори тепер приділяють увагу дрібним аспектам інфраструктури відповідності — процесам onboarding клієнтів, контролю транзакцій і новим категоріям активів.

FIU заявило, що подібні інспекції та заходи посилення будуть посилюватися у всьому секторі, що свідчить про ймовірне зростання витрат на AML-відповідність та операційної складності для всіх платформ криптовалют у Кореї.