Як торгувати на Forex для досягнення результату? Посібник для початківців 2025 року

Спершу: розуміння ринку валютного обміну

Торгівля іноземною валютою (Forex) вважається найбільшим фінансовим ринком у світі. У 2567 році щоденний обсяг торгів на глобальному ринку Forex становив приблизно 7,5 трильйонів доларів США. Ці цифри відображають участь різних груп учасників ринку та можливості для інвесторів різних рівнів заробляти без особливих труднощів.

Що таке основи Forex

Насправді Forex — це торгівля валютами різних країн, де ціни кожної валюти не мають фіксованого значення, а визначаються через порівняння з іншими валютами. Це називається “валютною парою” (Currency Pairs). Наприклад, USD/THB, USD/JPY або EUR/USD.

У кожній валютній парі перша валюта називається базовою, а друга — котирувальною. Коли інвестор вирішує купити USD/JPY за ціною 160, це означає купівлю одного долара США з одночасним продажем 160 ієн.

Крім прямої торгівлі валютами, слово Forex іноді включає торгівлю іншими деривативами, такими як золото, товари, окремі акції або індекси ринків. Але для ясності — основне значення Forex — це саме торгівля валютами.

Чому Forex популярний?

Інвестори по всьому світу обирають торгівлю Forex з кількох причин:

Висока ліквідність — це перша причина, що робить Forex привабливим. Ви можете купувати і продавати будь-який обсяг за бажаною ціною без побоювань, що не знайдете покупця.

Гнучкий час торгів — ринок Forex відкритий майже 24 години на добу, з понеділка по п’ятницю, що дозволяє обирати зручний час для торгівлі.

Різноманітність можливостей — незалежно від того, зростає чи падає ринок, ви можете отримати прибуток, оскільки маєте можливість купувати або продавати, а також вибирати з багатьох валютних пар.

Використання кредитного плеча (Leverage) — структура ринку Forex дозволяє інвесторам використовувати менший капітал для контролю більшої суми торгівлі. Це підвищує потенціал прибутку, але також збільшує ризики.

Застосування хеджування — інституційні інвестори або експортери можуть використовувати Forex для захисту від валютних ризиків.

Що впливає на коливання валютних курсів?

Вивчення основних факторів, що впливають на ринок Forex, допоможе вам приймати більш обґрунтовані рішення:

Політика центральних банків — рішення щодо процентних ставок і кількості грошей у обігу центральних банків (наприклад, ФРС США, Європейський центральний банк, Банку Японії) мають швидкий і сильний вплив на валютні курси.

Економічні дані — інформація про інфляцію, зайнятість, споживчі витрати та зовнішню торгівлю показує економічну силу країни і вартість її валюти.

Переміщення інвестицій — політичні події, зміни у торговій політиці або уряді змінюють потоки капіталу, що впливає на валюту.

Глобальні фінансові ринки — зміни на фондовому ринку, облігаціях і товарах, наприклад, ціна на нафту, можуть впливати на валютні пари, такі як USD/CAD.

“Безпечна гавані” — під час економічних криз інвестори масово купують безпечні валюти, наприклад долар США або ієну, що підвищує їх попит.

Три способи торгівлі Forex для роздрібних інвесторів

Спосіб 1: Купівля реальних валют (Spot Market)

Це найпростіший спосіб — обміняти одну валюту на іншу, почекати, поки курс зміниться, і повернутися до початкової валюти, щоб отримати прибуток.

Плюси — просто і зрозуміло, не потрібно вивчати складні інструменти.

Мінуси — потрібно вкласти всю суму одразу, обмежений вибір валют, витрати на зберігання, високий спред, не підходить для короткострокової торгівлі.

Спосіб 2: Торгівля ф’ючерсними контрактами

Ф’ючерсні контракти — стандартні інструменти, що торгуються на офіційних ринках, наприклад, EUR/USD на Чикагській біржі (CME) або USD на TFEX в Таїланді.

Плюси — висока ліквідність, офіційний ринок, можливість використовувати кредитне плече, торгівля майже цілодобова, прості для онлайн-замовлень.

Мінуси — розмір контракту зазвичай великий, потрібен значний капітал, може бути недоступним для роздрібних інвесторів.

Спосіб 3: Торгівля CFD на валюту (Найпопулярніший)

Contracts for Difference (CFDs) — це деривативи, що дозволяють отримувати прибуток від різниці цін.

Плюси — найбільша гнучкість, торгівля 24/5, використання кредитного плеча, невеликий стартовий капітал, популярні серед новачків.

Мінуси — високий рівень кредитного плеча підвищує ризики, можливе примусове закриття позиції, потрібно добре управляти ризиками.

Які валютні пари обрати новачкам для торгівлі Forex

Критерії вибору валютної пари

Ліквідність — пари з високим обсягом торгів дозволяють купувати і продавати за бажаною ціною, спред вузький, витрати низькі.

Волатильність — низька волатильність ускладнює визначення точного моменту входу, а надмірна — важко уникнути. Вибирайте середній рівень.

Час активності — хоча ринок Forex відкритий цілодобово, кожна пара має кращу ліквідність і волатильність під час відкриття певних ринків, наприклад, європейського або американського.

Новини — оскільки ринок швидко реагує на новини, можна обирати пари, що реагують на актуальні події у цей час.

Три найкращі пари для новачків

EUR/USD — найліквідніша пара, середня волатильність, підходить для короткострокової і середньострокової торгівлі, найбільша активність під час відкриття Європи і США.

USD/JPY — популярний вибір, хороша ліквідність, низька і середня волатильність, може бути більш волатильним при зміні політики Банку Японії, активний під час відкриття Токіо і США.

GBP/USD — з високою ліквідністю і високою волатильністю через особливості британської економіки, активний під час відкриття Європи і США.

П’ять кроків для початку торгівлі Forex для новачків

Крок 1: Вибір валютної пари за планом

Визначте, які пари відповідають вашим умовам торгівлі. Перевірте ліквідність, волатильність і час активності. Оберіть, наприклад, USD/JPY з високою ліквідністю, вузьким спредом і низькими витратами.

Крок 2: Відкриття торгової позиції

Обравши пару, перевірте поточну ціну, проаналізуйте графік і надішліть команду:

• Купівля — якщо очікуєте, що перша валюта зміцніє. Якщо правильно — прибуток зростає, якщо ні — збитки.
• Продаж — якщо очікуєте, що перша валюта послабшає. Правильний прогноз — прибуток, неправильний — збитки.

Крок 3: Встановлення умов для ордерів

Використовуйте Limit Order для автоматичного виконання при досягненні цінового рівня і Stop Loss для автоматичного закриття позиції при збитках понад заданий рівень.

Крок 4: Моніторинг і закриття позиції

Слідкуйте за змінами цін, закривайте позицію при досягненні цільового прибутку або за умовою Stop Loss.

Крок 5: Аналіз і вдосконалення

Переглядайте результати кожної торгівлі, визначайте, що працює добре, а що потрібно покращити. Торгівля — це повторюваний процес. Вивчивши систематично, ви зможете застосовувати знання далі, як казав Чарлі Мангер: “Ми робимо те, що працює, ще більше.”

Ризики торгівлі Forex, які потрібно знати

Торгівля Forex — це високоризикована діяльність, особливо при використанні кредитного плеча. Обов’язково враховуйте:

Занадто високий кредитний леверидж — він підвищує потенційний прибуток, але й ризик примусового закриття позиції. Обирайте леверидж відповідно до волатильності і вашого капіталу.

Недостатня підготовка до волатильності — ціни валют дуже коливаються під час економічних новин або засідань центральних банків. Відсутність плану захисту, наприклад Stop Loss, або ігнорування періодів високої волатильності може призвести до значних втрат.

Занадто часті операції — торгівля кілька разів на день без чіткої стратегії часто закінчується збитками. Варто уникати торгівлі без ясного плану.

Висновок

Для новачків торгівля Forex не є складною, якщо вивчати і планувати правильно. Торгівля через CFDs популярна через невеликий стартовий капітал, високу гнучкість і можливість застосовувати різні стратегії. Ринок Forex підходить для отримання прибутку, тестування нових стратегій і диверсифікації портфеля.

Головне — глибоко розуміти ризики, дотримуватися плану і постійно вчитися з кожної операції, щоб постійно вдосконалювати свої навички.