Як почати торгівлю на Forex? Посібник для новачків у цій галузі

Ринок валютного обміну (Foreign Exchange Market) є одним із найважливіших та найактивніших фінансових ринків у світі. За даними 2567 року, середньоденний обсяг торгів на системі Forex по всьому світу становить приблизно 7,5 трильйонів доларів США. Завдяки різноманітності торгових інструментів та високій ліквідності можливості отримання прибутку відкриті для різних типів трейдерів. Ця стаття допоможе вам зрозуміти, з чого почати торгівлю на Forex для новачків.

Базові знання, необхідні перед торгівлею на Forex

Що таке торгівля на Forex?

Торгівля іноземною валютою (Forex Trading) — це не просто заробіток на зміні вартості однієї валюти, а торгівля на основі порівняння двох валют, що утворюють “валютну пару” (Currency Pair).

Наприклад, пара USD/THB за ціною 35.00 означає: купуючи 1 долар США, потрібно заплатити 35 батів Таїланду, або пара USD/JPY за ціною 160.00 — 1 долар США дорівнює 160 японським ієнам.

У будь-якій валютній парі перша валюта (Base Currency) — це валюта, яку ви купуєте або продаєте, а друга (Quote Currency) — це валюта, що використовується для вимірювання вартості.

Примітка: іноді слово Forex може використовуватися загалом для позначення торгівлі CFD, наприклад, торгівлі товарами, золотом або основними індексами. Але в найвужчому розумінні Forex — це саме торгівля валютою.

Чому Forex популярний серед звичайних трейдерів?

1. Висока ліквідність — розмір ринку дозволяє швидко входити і виходити з позицій за бажаною ціною.

2. Гнучкий час торгівлі — відкритий майже цілодобово 24/5, що дозволяє трейдерам обирати зручний для них час.

3. Можливість отримання прибутку як на зростанні, так і на падінні ринку — багато валютних пар, і можна заробляти як на підвищенні, так і на зниженні цін.

4. Можливість застосування різних стратегій — торгівля Forex підходить як для спекуляцій, так і для хеджування валютних ризиків.

5. Використання кредитного плеча — за допомогою деривативних інструментів можна збільшити потенціал своїх коштів (Leverage).

Фактори, що впливають на коливання валютних курсів

Щоб успішно торгувати на Forex новачкам, потрібно розуміти основні рушійні сили цінових змін:

• Рішення центральних банків — зміни у відсоткових ставках або грошовій масі мають значний вплив на валютний курс, особливо рішення центральних банків великих економік.

• Економічні дані — показники, такі як рівень інфляції, платіжний баланс і звіти про зайнятість, дають уявлення про тенденції у політиці центральних банків і загальну економічну силу.

• Міжнародні інвестиції — зміни у торговельній політиці, інвестиційному кліматі або політичній стабільності впливають на потоки капіталу між країнами.

• Глобальні ринкові умови — зміни на фондовому ринку, ринку облігацій і цін на товари впливають на валютний курс. Наприклад, зростання цін на нафту може зміцнити валюту країни-експортера.

• Невизначеність на світових ринках — такі валюти, як долар США і японська йена, вважаються “безпечними активами”, які інвестори шукають у періоди підвищеного ризику.

Шляхи торгівлі на Forex

Для звичайних інвесторів (не інституцій) є основні варіанти:

Спосіб 1: Купівля-продаж у спот-ринку (Spot Trading)

Цей спосіб простий — ви обмінюєте одну валюту на іншу, очікуючи змін курсу і повертаючи її назад для отримання прибутку або збитку.

Плюси: простий, зрозумілий.

Мінуси: потрібно мати всю суму, обмежена кількість валютних пар, високі комісії за обмін, не підходить для короткострокової торгівлі.

Спосіб 2: Торгівля ф’ючерсами

Ф’ючерсні контракти — стандартизовані інструменти, що торгуються на біржах (наприклад, TFEX у Таїланді або CME у США). Вони мають високу ліквідність, можна торгувати майже цілодобово, використовувати кредитне плече.

Плюси: висока ліквідність, майже цілодобова торгівля.

Мінуси: контракти великого розміру, потрібен значний початковий внесок.

Спосіб 3: Торгівля CFD (Contracts for Difference)

CFD — це деривативи, що дають право отримувати прибуток від різниці цін. Вони дуже гнучкі, можна торгувати майже 24/5, використовувати невеликий стартовий капітал і кредитне плече.

Плюси: гнучкість, невеликий стартовий капітал, популярні для короткострокової торгівлі.

Мінуси: високий рівень кредитного плеча, ризик примусового закриття позиції, потрібно добре управляти ризиками.

Які валютні пари підходять для початківців

Вибір правильної валютної пари — перший важливий крок. Розгляньте такі фактори:

Ліквідність — пари з високою ліквідністю легше торгувати і вони мають менший спред.

Волатильність — занадто низька ускладнює пошук хороших можливостей, а надто висока ускладнює управління ризиками.

Час активності — хоча ринок Forex відкритий цілодобово, у різних парах максимальна ліквідність у різний час.

Новини та події — деякі пари більше реагують на новини, тому трейдери часто торгують на основі новин.

Для початківців рекомендуємо:

• EUR/USD — найліквідніша пара з помірною волатильністю, підходить для короткострокової і середньострокової торгівлі, активна під час відкриття європейського і американського ринків.

• USD/JPY — популярна пара з високою ліквідністю і помірною волатильністю (може залежати від рішень Банку Японії). Максимальна активність — під час відкриття Токіо і Нью-Йорка.

• GBP/USD — хороша ліквідність, але з високою волатильністю через особливості британської економіки. Підходить для тих, хто любить більші коливання.

Етапи торгівлі на Forex для новачків

Етап 1: Вибір пари та визначення напрямку

Обравши пару, перевірте поточну ціну і проаналізуйте технічну графіку на платформі.

Етап 2: Відкриття позиції

Коли будете готові, подайте заявку:

• Купівля — якщо вважаєте, що валюта зміцниться, і ціна зросте.

• Продаж — якщо вважаєте, що валюта послабшає, і ціна знизиться.

Етап 3: Встановлення захисних ордерів

Використовуйте ордер Limit для входу за бажаною ціною і, найголовніше, Stop Loss для автоматичного закриття позиції при несприятливому русі ринку.

Етап 4: Моніторинг маржі

Постійно слідкуйте за рівнем маржі, щоб переконатися, що у вас достатньо коштів для підтримки відкритих позицій.

Етап 5: Закриття позиції та аналіз

Якщо ціна рухається у вашому напрямку — закрийте позицію для фіксації прибутку. Якщо ні — проаналізуйте, що пішло не так. Торгівля — це повторюваний процес. Коли знайдете ефективну стратегію, повторюйте її. Як казав Чарлі Мангер: “Ми маємо достатньо розуму, щоб продовжувати робити те, що працює дуже добре. Я б сказав, що ми демонструємо те, що можна назвати фундаментальним алгоритмом життя — повторюйте те, що працює.”

Важливі застереження

Оскільки торгівля на Forex пов’язана з високими ризиками, враховуйте:

Ризик високого кредитного плеча — воно може збільшити як прибутки, так і збитки. Трейдери з високим плечем ризикують бути примусово закритими (Margin Call), що може призвести до втрати всіх коштів. Обирайте рівень плеча відповідно до вашого ризикового профілю.

Несподівана волатильність — новини від центральних банків, економічні дані або події можуть викликати різкі коливання курсу. Відсутність стоп-лоссів або неспроможність швидко реагувати може призвести до примусового закриття позицій.

Емоційна торгівля — надмірна активність або торгівля на основі емоцій замість плану — погано. Трейдери повинні діяти за чітким планом.

Підсумок

Для новачка торгівля на Forex може здаватися складною, але з належною освітою і регулярною практикою ви зможете зрозуміти ринок і розробити власну стратегію. Особливо це стосується торгівлі CFD, яка вимагає менших стартових вкладень і дає можливість тестувати різні підходи.

Ринок Forex відкриває можливості для торгівлі майже цілодобово, дозволяючи отримувати прибуток від змін курсу, тестувати нові стратегії і використовувати його для захисту інвестиційного портфеля. Однак успіх залежить від правильного управління ризиками і постійного навчання.