Посібник з вибору валютного брокера: контрольний список, який обов’язково повинен знати початковий трейдер

Форекс-ринок — це найбільший у світі фінансовий ринок із щоденним обсягом торгів понад 6 трильйонів доларів. Однак, через низький поріг входу та високі можливості для отримання прибутку, необережне втручання може призвести до значних збитків. Початком успішної торгівлі на Форекс є пошук надійного форекс-брокера. Сьогодні розглянемо поетапно, за якими критеріями обирати посередника.

Почнемо з розуміння, що таке форекс-брокер

Спершу потрібно чітко визначити, що таке форекс-брокер. FX маржинальна торгівля здійснюється не через централізовану біржу, а у вигляді позабіржової торгівлі(OTC). Тому для купівлі-продажу валютних пар приватним інвесторам обов’язково потрібно через брокера.

Форекс-брокер(або дилер) — це організація з такими характеристиками:

• Офіційно зареєстрована у відповідній країні фінансовим регулятором
• Дотримується фінансового законодавства та пропонує інвесторам маржинальні торгові продукти
• Виконує роль посередника у торгівлі — «форекс-інтермедіар»

У країнах слово «брокер» може сприйматися негативно, але на ринку Форекс брокери — це строго регульовані фінансові установи.

Внутрішній брокер vs. закордонний форекс-брокер: кого обрати

Це перший вибір, з яким стикається приватний інвестор, починаючи торгівлю.

Обмеження торгівлі через внутрішнього брокера:

Вітчизняні компанії дають психологічну впевненість, але мають чіткі обмеження:

• Максимальне кредитне плече близько 10 разів, що обмежує потенційний прибуток
• Високий початковий внесок, що ускладнює малий капітал
• Можливість лише односторонньої торгівлі — купівля або продаж

Переваги закордонних форекс-брокерів:

Регульовані закордонні посередники пропонують більшу гнучкість:

• Можливість підвищити кредитне плече до десятків разів(залежно від країни)
• Мінімальний початковий внесок(на рівні кількох сотень гривень) для торгівлі
• Можливість двонапрямної торгівлі, що дозволяє отримувати прибуток не лише при зростанні, а й при падінні курсу

Однак при переказах за кордон потрібно обов’язково перевірити безпеку коштів.

5 обов’язкових критеріїв вибору надійного форекс-брокера

1. Перевірка реєстрації у фінансового регулятора

Обов’язково переконайтеся, що форекс-брокер офіційно зареєстрований у країні регулятора. Якщо на сайті з’являються надмірні рекламні заяви типу «гарантований прибуток», — це тривожний сигнал. Легальні брокери уникають перебільшень.

2. Перевірка наявності ліцензії (найважливіше)

Ліцензія фінансового регулятора — це перший захист інвестора. Компанії, що мають ліцензію:

• Офіційно працюють під контролем держави
• Гарантують правовий захист інвестора
• Вказують регулятора на сайті

Основні міжнародні регулятори:

• NFA (Американська асоціація ф’ючерсів)
• FCA (Британська фінансова служба)
• ASIC (Австралійська комісія з цінних паперів і інвестицій)
• FINMA (Швейцарський фінансовий ринок)
• FSA (Японська фінансова служба)
• CySEC (Кіпрська комісія з цінних паперів)
• MAS (Сінгапурський монетарний орган)
• CIMA (Кайманські острови — фінансовий регулятор)

Більшість легальних форекс-брокерів мають понад один ліцензійний документ.

3. Оцінка рівня спреду та комісійних

Спред — це різниця у ціні між купівлею та продажем валютної пари, фактично — комісія брокера за торгівлю.

• Банківський спред — найвищий
• Спред у форекс-маржі — найнижчий

Порівнюючи спреди кількох брокерів у однакових умовах, можна обрати найбільш вигідного — це безпосередньо впливає на прибутковість.

( 4. Перевірка прозорості політики комісій

Уникайте форекс-брокерів, що рекламують «відсутність комісії». Адже частина спреду вже включає комісію. Брокери, що відкрито та детально розкривають структуру комісій, — більш надійні.

) 5. Додаткові критерії для перевірки

• Цілодобова підтримка клієнтів
• Інтуїтивна та зручна платформа для торгівлі
• Відгуки користувачів та репутація

Особливо для новачків важливо витратити час на ознайомлення з відгуками інших трейдерів. Перший вибір визначає весь досвід торгівлі.

Розуміння моделей торгівлі форекс-брокера

Способи отримання прибутку брокером різноманітні. Основні моделі:

• MM ###Маркет-мейкер###
• STP (Стрейт-ту-Процесинг)
• ECN (Електронна комунікаційна мережа)
• DD (Дилінг-центр)
• NDD (Без дилінг-центру)
• DMA (Прямий доступ до ринку)

Зазвичай, брокери використовують або STP/ECN, або MM для обробки клієнтських ордерів.

( STP/ECN )A Book### — без дилінг-центру

Брокер не втручається у торгівлю напряму.

• STP: передає ордер клієнта безпосередньо у банк(маркет-мейкер). За високого обсягу можливі невеликі затримки
• ECN: виступає лише посередником між інвестором і ринком, торгівля відбувається за реальними котируваннями та спредами

У цьому випадку брокер отримує комісію, але не заробляє на різниці цін.

( Модель MM )B Book### — маркет-мейкер

Брокер активно втручається у торгівлю.

• Ціни, що показуються клієнту, не є реальними ринковими котируваннями
• Торги укладаються між інвестором і брокером, можлива внутрішня обробка
• Для інвестора менша прозорість

Захист за допомогою ліцензії регулятора

Форекс-брокери з ліцензією регулятора забезпечують:

Безпеку

• Офіційне регулювання та державний контроль
• Законний захист коштів інвестора

Стабільність торгівлі

• Комісії не виходять за межі ринкових
• Широкий вибір валютних пар
• Високий рівень сервісу

Регулятори контролюють:

• Інформаційну прозорість
• Дотримання рекламних правил
• Фінансову безпеку компанії
• Системи управління ризиками
• Запобігання фінансовим злочинам

Порівняння платформ надійних форекс-брокерів

( IG Заснована у 1974 році, глобальна онлайн-платформа для торгівлі валютами, акціями, індексами, товарами, криптовалютами. Міжнародні регулятори FCA, ASIC, NFA підтверджують її надійність. Пропонує потужні інструменти для трейдерів будь-якого рівня.

) Mitrade Австралійський брокер, що отримав нагороди, зокрема «Кращий форекс-брокер Азії». Має понад 80 тисяч користувачів по всьому світу, інтуїтивний інтерфейс для початківців. Детально описані комісії та умови українською.

3 кроки початку торгівлі:

1. Реєстрація та подача заявки
2. Швидке поповнення рахунку різними способами
3. Виявлення торгових можливостей та швидке виконання ордерів

IC Markets

Австралійський брокер із дуже низькими спредами, один із перших, хто запровадив ECN-модель. Працює під контролем регуляторів Австралії, Сейшельських островів, Кіпру, торгує понад 50 валютними парами.

XM

Британська компанія, що пропонує бонуси та зручну платформу. Підтримка українською, ліцензії у Великій Британії, Австралії, Кіпрі, Белізі.

Таблиця порівняння форекс-брокерів

Остаточна порада: вибір форекс-брокера — ключ до успіху

Успіх у торгівлі на Форекс багато в чому залежить від обраного брокера. Це важливе рішення, що впливає на весь досвід торгівлі.

Перевіряйте ліцензії, порівнюйте спреди, аналізуйте прозорість комісій, враховуйте підтримку клієнтів — підбирайте брокера відповідно до свого стилю та обсягу капіталу. Систематична підготовка прискорить ваш успіх у торгівлі.