Товари Commodity, які новачки повинні знати: від базового розуміння до реальних торгових стратегій

Нові інвестори все більше звертають увагу на різноманітні способи інвестування окрім традиційного ринку акцій. Товари commodity вважаються цікавим вибором, але перед тим, як почати торгівлю, важливо зрозуміти, що таке commodity, чи підходить він до вашого портфеля та який спосіб є найнадійнішим для новачків.

Що таке Commodity? Повернення до основ

Товари commodity — це простіше кажучи, базові ресурси, які є важливими компонентами виробництва або використовуються у повсякденному житті. Загальні приклади: мідь, сирої нафту, пшеницю, кавові зерна, золото та природний газ.

Інвестори можуть поділити commodity на 2 основні типи:

М’які товари (Soft Commodities) — сільськогосподарські продукти з обмеженим терміном зберігання, наприклад, кава, цукор, какао, апельсиновий сік. Вони характеризуються високою волатильністю цін через вплив погоди та природних факторів.

Тверді товари (Hard Commodities) — продукти, отримані шляхом видобутку або переробки, наприклад, нафта, природний газ, дорогоцінні метали. Це природні ресурси, які швидко витрачаються і не можуть бути відновлені одразу.

Обидві групи також поділяються на підкатегорії, наприклад, енергетика, тваринництво, дорогоцінні метали та сільське господарство.

Що впливає на ціну commodity?

Ціна commodity не залишається стабільною. Вона коливається залежно від динаміки ринку та різних факторів:

Попит (Demand) — зростання доходів країни зазвичай веде до збільшення споживання. У країнах з низьким рівнем доходів основна частина доходу йде на харчування, тому попит на сільськогосподарські товари зростає.

Пропозиція (Supply) — земля, робоча сила, капітал, водні ресурси та технології виробництва впливають на обсяг товарів, що виходять на ринок. Після кризи 2008 року інвестиції у виробництво зменшилися, що обмежує пропозицію.

Невизначеність (Uncertainties) — суворі погодні умови, політичні потрясіння, жорстка екологічна політика можуть впливати на ціну.

Спекуляції (Speculation) — коли ціна зростає, багато інвесторів входять на ринок, створюючи зворотний цикл, що підвищує ціну ще більше.

Переваги: чому варто звернути увагу на commodity?

Захист від інфляції — золото, срібло та нафта часто виступають у ролі «страховки», коли вартість грошей падає, ці товари зростають у ціні, зберігаючи цінність вашого портфеля.

Диверсифікація ризиків — ціни на commodity мають низьку кореляцію з акціями та облігаціями. Коли ринок акцій падає, commodity можуть зростати, що допомагає балансувати портфель.

Сильна прибутковість — у періоди невизначеності або природних катастроф ціни на товари можуть швидко зростати через дисбаланс попиту і пропозиції.

Можливості довгострокового зростання — деякі ресурси потрібні для будівництва та чистої енергетики. З розвитком світу попит зростає, а запаси зменшуються.

Недоліки: ризики, які потрібно враховувати

Кредитне плече — ризик і можливий збиток — торгівля commodity часто використовує кредитне плече (Leverage), що може збільшити як прибутки, так і збитки. Неправильний розрахунок може призвести до втрати всього депозиту.

Вища волатильність порівняно з акціями — дослідження показують, що commodity більш волатильні у 2 рази, ніж акції, і у 4 рази, ніж облігації. Це ускладнює прийняття рішень через коливання цін.

Протилежна динаміка з ринком акцій — часто прибутки від commodity приходять, коли ринок акцій падає, що може ускладнити інвестиції для бізнесу або тих, хто має інтереси у цих сферах.

Екологічний вплив — через зміну клімату та посилення екологічних законів багато галузей, таких як гірничодобувна, тваринництво та енергетика, зазнають тиску, що може вплинути на інвестиційний дохід.

Як почати торгівлю commodity для новачків?

Оскільки ви не можете купити природний газ або сирої нафту і зберігати їх у себе вдома, існує 4 основних способи:

1. ETF на commodity — зручний спосіб для початківців

ETF — це фонд (як контейнер для товарів), у який ви інвестуєте, не володіючи реальним товаром. Більшість ETF інвестують у ф’ючерси або деривативи.

Переваги:

• Мінімальні інвестиції — можна купити лише 1 одиницю, наприклад, замість купівлі цілого золота.
• Легкість торгівлі — доступно онлайн у будь-який час під час роботи ринку.
• Не потрібно турбуватися про зберігання, крадіжки або додаткові витрати.

2. Ф’ючерси — для тих, хто хоче мати свободу вибору

Ф’ючерс — це контракт між двома сторонами, що погоджуються на ціну та дату поставки товару у майбутньому. Використовується для золота, нафти, акцій, облігацій та валют.

Переваги:

• Можливість заробляти як на зростанні, так і на падінні цін (Відкриває можливість купити або продати)
• Не потрібно вкладати всю суму — можна використовувати маржу, що робить цю опцію привабливою для новачків з обмеженим бюджетом.

3. Акції компаній, що працюють з commodity — опосередковано і безпечно

Замість прямої торгівлі товаром, можна інвестувати у акції компаній, що його виробляють або добувають, наприклад, BHP Group, Rio Tinto, Vale або золотодобувні компанії.

Переваги:

• Зменшення ризиків через диверсифікацію у кількох компаніях.
• Захист від інфляції у довгостроковій перспективі.
• Якщо компанія отримує прибуток, ви отримуєте дивіденди.

4. CFD — більш стабільний спосіб

CFD (Contracts for Difference) — це онлайн-торгівля через брокера, схожа на прямий інвестиційний спосіб, але без фізичної поставки товару. Вартість вашої позиції зростає або зменшується залежно від цінових змін.

Переваги:

• Можливість заробляти як на зростанні, так і на падінні ринку.
• Використання кредитного плеча — підходить для обмеженого бюджету.
• Можна тримати позицію місяцями або роками без rollover, як у ф’ючерсах.
• Ринок CFD працює 24/5, тому ви можете торгувати цілодобово.

Витрати, які потрібно враховувати

Загальне неправильне уявлення новачків — це те, що прибуток дорівнює різниці між ціною входу і виходу. Насправді потрібно враховувати ще кілька витрат:

Спред — різниця між ціною купівлі та продажу. Наприклад, якщо ціна купівлі золота 1949.02, а продажу 1949.47, спред становить 0.45. Щоб отримати реальний прибуток, потрібно перевищити цей спред.

Своп — комісія за утримання позиції понад ніч. Зазвичай стягується о 23:59.

Комісія — деякі інструменти мають комісію за відкриття або закриття угоди.

Щоб правильно порахувати реальний прибуток, потрібно врахувати всі ці витрати.

Графік роботи commodity

Commodity не торгується цілодобово. Є періоди відкриття та закриття, залежно від регіону. За таймзоною України:

Золото (XAUUSD) — понеділок 06:00–24:00, вівторок–п’ятниця 00:00–24:00, субота 00:00–05:00, неділя — вихідний.

Brent нефть (UKOIL) — понеділок 08:00–24:00, вівторок–п’ятниця 00:00–24:00, субота 00:00–05:00, неділя — вихідний.

Природний газ (NATGAS) — понеділок 06:00–24:00, вівторок–п’ятниця 00:00–24:00, субота 00:00–05:00, неділя — вихідний.

Кава (COFFEE) — понеділок 16:15–24:00, вівторок–п’ятниця 00:00–01:30, вихідні — субота-неділя.

Цукор (SUGAR) — понеділок 15:30–24:00, вівторок–п’ятниця 00:00–01:00, субота 00:00–24:00, неділя — вихідний.

Підсумок: чи підходить вам commodity?

Commodity — це цікавий інструмент для диверсифікації ризиків і захисту від інфляції, але він не для всіх.

Якщо ви новачок і хочете почати торгівлю commodity, враховуйте ці рекомендації:

1. Обирайте надійного брокера — щоб мати доступ до різних ринків, швидке поповнення та зняття коштів, низькі комісії та спред.

2. Не вкладайте все одразу — commodity не має бути основним активом. Включіть його у портфель на рівні 15-20%, щоб зберегти баланс.

3. Вивчайте ризики — читайте, навчайтеся про кредитне плече, спред і свопи перед початком реальних торгів.

4. Починайте з демо-рахунку — тренуйтеся на віртуальних коштах, щоб зрозуміти систему і навчитися справжньої торгівлі.

Інвестиції завжди пов’язані з ризиком. Не всі інструменти приносять прибуток, тому важливо вивчити їх ретельно, щоб уникнути непотрібних втрат.