Як торгувати Forex, що повинен знати новачок інвестор у 2025 році

Forex що таке і чому він привертає увагу

Ринок валютного обміну (Forex) — це найоб’ємніший фінансовий ринок у світі. У 2567 році цей ринок зафіксував середній обсяг торгів за день у розмірі 7,5 трильйонів доларів США. Завдяки величезній ліквідності та різноманітним інструментам для торгівлі, торгівля на forex є відкритим каналом для інвестицій для трейдерів різного рівня.

Основне розуміння торгівлі на Forex

Торгівля на forex означає купівлю-продаж іноземної валюти шляхом порівняння двох валют однієї країни. Це називається “валютною парою” (Currency Pairs). Наприклад, USD/THB означає долар США проти бату. У цьому випадку перша валюта (USD) — “базова валюта”, а друга (THB) — “котирувальна валюта”.

Коли інвестор купує валютну пару USD/THB за 35.00, це означає купівлю 1 долара США за 35 бат. Навпаки, продаж цієї пари означає продаж 1 долара і купівлю батів.

Важливо розуміти, що торгівля на forex відрізняється від торгівлі CFD на інші активи, такі як золото, окремі акції або індекси. Forex зосереджений виключно на купівлі-продажу валюти.

Переваги торгівлі на Forex

• Ліквідність №1: трейдери можуть легко купувати і продавати у потрібних обсягах і за бажаною ціною, що дозволяє швидко спекулювати або змінювати позиції.

• Багатогодинна торгівля: ринок forex відкритий майже 24/5, що дозволяє трейдерам обирати зручний час для торгівлі.

• Можливості для заробітку: велика кількість валютних пар дає змогу отримувати прибуток як у тренді зростання, так і падіння.

• Гнучкість інвестицій: можна використовувати для спекуляцій або хеджування ризиків.

• Вигода від кредитного плеча: трейдери можуть використовувати (Leverage) для збільшення потенціалу прибутку.

Фактори, що впливають на ринок Forex

Коливання валютних курсів зумовлені кількома факторами:

• Політика центральних банків: коригування відсоткових ставок і монетарна політика швидко впливають на валюту, особливо у великих економіках, таких як США, Японія та Європа.

• Економічна статистика: дані про інфляцію, зайнятість і платіжний баланс показують економічну силу країни та її валюту.

• Міжнародні інвестиційні потоки: зміни у торговельній політиці, вибори та глобальні інвестиційні умови впливають на рух капіталу.

• Глобальні ринкові умови: ціни на нафту, фондові індекси та облігації впливають на окремі валютні пари.

• Попит на безпечні активи: під час криз інвестори зазвичай купують долар або йену, які вважаються більш безпечними.

Популярні форми інвестицій у Forex

Реальна торгівля на спотовому ринку (Spot Market)

Це найпростіший спосіб — інвестор обмінює одну валюту на іншу, і при зміні курсу отримує прибуток або збиток. Однак цей метод вимагає повної інвестиції, має обмежений вибір валют і високі комісії за обмін, тому не підходить для короткострокової торгівлі.

Торгівля ф’ючерсами (Futures)

Ф’ючерсні контракти стандартизовані і торгуються на офіційних майданчиках, наприклад, EUR/USD на CME у Чикаго. Висока ліквідність і можливість використання кредитного плеча роблять їх популярним інструментом, але великі розміри контрактів можуть бути перешкодою для дрібних інвесторів.

Торгівля CFD на валюти (CFDs)

Контракти на різницю (CFDs) — це високовідкритий спосіб торгівлі, що дозволяє відкривати позиції майже 24/5, використовувати кредитне плече і починати з невеликих стартових внесків. Багато трейдерів обирають цей спосіб для короткострокових операцій. Однак CFDs мають високий рівень ризику, особливо при використанні високого кредитного плеча, що може призвести до значних збитків.

Підходящі валютні пари для новачків

Новачкам рекомендується враховувати такі фактори при виборі валютної пари:

• Ліквідність: пари з високим обсягом торгів забезпечують кращі ціни і нижчі витрати.

• Волатильність: занадто низька ускладнює визначення точних точок входу/виходу, а надмірна — ускладнює управління ризиками.

• Час торгівлі: кожна пара має періоди високої ліквідності, наприклад, під час відкриття ринків у різних регіонах.

• Новини та фундаментальні фактори: трейдери, що орієнтуються на новини, можуть обирати пари, що реагують на важливі події.

Популярні пари для новачків:

• EUR/USD: найліквідніша, з помірною волатильністю, підходить для коротко- і середньострокової торгівлі. Найактивніше рухається під час відкриття європейського і американського ринків.

• USD/JPY: хороша ліквідність, низька або помірна волатильність, змінюється при зміні політики Банку Японії. Активна під час торгів у Токіо і США.

• GBP/USD: висока ліквідність і волатильність через особливості британської економіки. Активна під час роботи європейського і американського ринків.

Етапи торгівлі на Forex для новачків

Крок 1: Вибір валютої пари

Обирайте валютну пару відповідно до вашого стилю торгівлі. Звертайте увагу на ліквідність, волатильність і час торгівлі.

Крок 2: Аналіз цін і відкриття позиції

Перевіряйте поточний курс і застосовуйте технічний або фундаментальний аналіз. Потім:

• Розміщуйте ордер на купівлю: якщо вважаєте, що валюта зміцниться. При зростанні курсу — отримуєте прибуток, при падінні — збитки.

• Розміщуйте ордер на продаж: якщо вважаєте, що валюта послабшає. При падінні — прибуток, при зростанні — збитки.

Крок 3: Встановлення умов закриття позиції

Використовуйте Stop Loss для автоматичного закриття при досягненні збитку і Take Profit для фіксації прибутку при досягненні цілі.

Крок 4: Моніторинг і закриття позиції

Контролюйте рівень маржі і закривайте позицію, коли досягнете цільової ціни. Це дозволить зафіксувати прибуток.

Крок 5: Вивчення і вдосконалення

Аналізуйте кожну торгівлю, шукайте помилки і застосовуйте уроки для покращення. Торгівля — це безперервний процес, що вимагає практики. Знайшовши ефективну стратегію, навчіться повторювати її систематично.

Ризики, яких слід уникати

Надмірне використання кредитного плеча

Кредитне плече збільшує потенціал прибутку, але й ризики. Надмірне використання може призвести до втрати всього депозиту при несприятливому руху цін. Вибирайте рівень плеча відповідно до волатильності і власних коштів.

Не підготовленість до волатильності

Зараз валюти дуже волатильні, особливо під час важливих економічних новин або засідань центральних банків. Майте план дій на випадок високої волатильності, наприклад, встановлюйте Stop Loss і уникайте ризикових періодів.

Надмірна торгівля

Кожна торгова операція має ризик, і часті операції можуть призвести до збитків. Торгуйте відповідно до плану і відмовляйтеся від невпевнених можливостей.

Підсумок

Торгівля на forex — це цікавий спосіб інвестування для тих, хто має базові знання. Особливо популярна торгівля CFD, яка не вимагає великих вкладень, має високу гнучкість і дозволяє застосовувати різні стратегії. Ринок Forex дає можливість отримувати прибуток, тестувати нові стратегії і диверсифікувати портфель. Однак важливо розуміти ризики, мати чіткий торговий план і вчитися на досвіді для досягнення успіху.